本人確認と本人確認

ゲートで犯罪者を阻止するためのスマートKYC+KYB

デバイスと行動のシグナルと本人確認を取り入れ、不正なユーザーによるオンボーディングを阻止する綿密な顧客デューデリジェンス。

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各ユーザーのリスクプロファイルに基づいてオンボーディングをカスタマイズ

Sardineには、コンプライアンスチェックをより効果的にするための何百ものきめ細かなCIPルールと高度な不正シグナル検出を含む事前構築済みのルールセットが含まれています。

フレキシブルなKYC/KYBパス

初期のリスクレベルに基づいてユーザーをルーティングするカスタムウォーターフォールオンボーディングフローをサポートします。

何百もの事前構築済みルール

ルールセットを使用するか、コード不要で使いやすいルールエディターで独自のカスタムルールを作成します。

ステップアップ検証

強化されたデューデリジェンス、自撮りの有効性チェック、または追加の検証手順を実行できます。

高度なリスク判断

リスクプロファイルに基づいて、ユーザーを自動的に承認、拒否、または昇格させ、手動で確認できるようにします。

自撮りライブネス検出による文書検証

運転免許証、IDカード、パスポートからリアルタイムで情報を抽出(20秒未満)

文書が本物で最新であることを確認します。複数の政府データベースにアクセスして追加の検証を行います。

デジタルリプレイ、プリント、マスク、ディープフェイクを検出するライブネス検出による自撮り検証をサポートします。

グローバルウォッチリストの審査と継続的な監視

OFAC、PEP、SDN、不利なメディアなどの公式ウォッチリストに照らしてクライアントを積極的にスクリーニングし、監視します。

高度な閾値を設定して正確性を確保し、誤検出を減らします。本物にマッチしたものだけをレビューしてください。

ユーザーを継続的に監視するように登録し、既存の顧客がウォッチリストに追加された場合はリアルタイムでアラートを受け取ります。

カスタムオンボーディング閾値によるKYB検証

企業や最終受益者(UBO)の国務長官検索、EIN/TIN検証、ウォッチリストスクリーニング、住所分析を行います。

リスクの閾値をカスタマイズし、許容できるリスクプロファイルを持つ企業のオンボーディングを自動化できます。

フラグが立てられた事業を見直し、ケース関連のコミュニケーションを管理し、リスクレベル、緊急度、またはその他の要因に応じてケース処理の優先順位を付けます。

グローバル規模の KYB (ビジネス実務確認) 要件を大規模に満たす

KYB チェック

含む

  • UBOスクリーニング
  • OFACウォッチリスト
  • 国務長官
  • ドメインレコード
  • 住所分析
  • TIN 認証
  • ウェブプレゼンス
  • 真の業界
リソース

不正対策やコンプライアンスの最新情報をご紹介します

不正対策やコンプライアンスの最新情報をお届けします。

使ってみて、Sardine の良さがわかりました。

行動ベースのバイオメトリクスは、これからの不正対策の基盤となる技術と思っています。弊社でも、ユーザー体験のあらゆる場面に組み込むことで、複雑化し続ける不正攻撃にも柔軟に対応できるようになりました。」
エドゥアルド・カストロ
アイデンティティおよび詐欺担当マネージングディレクター
Fraud や AML の領域で長く働いてきましたが、ここまで親身で頼れるサポートチームは初めてです。Sardine のプロダクトもメンバーも、まるで自分たちのチームの一員のような存在です。」
プレストン・ミラー
詐欺およびチャージバック担当マネージャー
Sardine を導入して実際に使ってみて、その良さを実感しました。複数のルールを組み合わせて新しい不正パターンを検知でき、過去 30・60・90 日分のデータで素早くテストできる点がとても助かっています。テストで問題がなければ、スムーズに本番環境に反映できるので、運用面でもすごく助かっています。」
マット・ベガ
詐欺戦略部長
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