なりすまし詐欺
なりすまし詐欺
正当なユーザーを確認し、不正な行為者を早期に阻止する
正当なユーザーに負担をかけることなく、合成IDや盗まれたIDを検知します。Sardine のデバイス・行動・本人確認・ネットワークの各種シグナルを活用して、不正行為者と優良ユーザーを見分けましょう。
必要な場所でいつでもシームレスな本人確認を
正当なユーザーをさらに承認する
一律の書類チェックではなく、パッシブなリスクシグナルと機械学習によるスコアリングを活用して、オンボーディング時の摩擦を減らしましょう。
高リスクユーザーをエスカレーションする
よく発生する本人確認の不一致を自動的に解消し、誤検知や手動での確認作業を減らします。
組織的な詐欺行為を阻止する
合成・盗用された身元、マネーミュールのネットワーク、ディープフェイクによるなりすましを、口座開設前に検知します。
オンボーディング、本人確認、そして継続的なアカウント活動のあらゆる場面で信頼を築きましょう
口座開設
リスクベースのオンボーディングオーケストレーション
ユーザーをリスクレベルに応じて振り分けるカスタムワークフローをサポートします。
デバイスや行動のシグナルを評価して、VPN、エミュレーター、リモートツールを特定します。
氏名、電話番号、メールアドレス、生年月日、所在地に関するシグナルを即座に照合します。
リスクベースの強化デューデリジェンス、書類の本人確認、またはセルフィーによる生体認証チェックを実行します。
年齢確認
年齢確認をより迅速かつ確実に行いましょう
コンバージョン率とユーザー体験を損なうことなく、制限付き商品の年齢確認付きアクセスをサポートします。
従業員本人確認（IDV）
従業員のオンボーディングに、より大きな自信をもたらす
給与詐欺やなりすまし、不正アクセスを防ぐために、労働者の本人確認を行います。
電話番号、メールアドレス、デバイスのシグナルを照合して、不整合や捨てアカウントを検知します。
なりすましの身元、使い回された属性、位置情報の偽装、ディープフェイク、そしてなりすましの試みを検知します。
手作業での審査を減らし、オンボーディングを遅らせることなく、本当に重要なリスクへの対応にチームが集中できるようにします。
信頼と安全
マーケットプレイスやプラットフォーム全体の信頼を守る
ユーザー、販売者、サービス提供者を確認し、不正行為や悪用、なりすましアカウントを減らしましょう。
業界をリードするエージェントリスクプラットフォームに支えられています
デバイスと行動
本人確認に関する詳細情報を追加する
デバイスおよび行動インテリジェンスによって、本物の人物がその場にいるか、環境が信頼できるか、そしてセッションをまたいで本人性に関する主張が一貫しているかを判定します。
データコンソーシアム
歴史的なアイデンティティの背景を追加する
ネットワークレベルのデータによって、組織をまたいでデバイスやユーザーの識別情報、行動パターンが結び付けられ、個別の環境だけでは見抜けない常習的な不正行為、組織的な詐欺、新たな脅威を可視化します。
ルールとワークフロー
監査可能なノーコードのルールとワークフロー
進行的な審査フローを設計し、エスカレーションのしきい値を設定して、ロジックをハードコードすることなく審査を振り分けながら、一貫した判断、明確な監査証跡、そして統制を維持できます。
機械学習
あとは私たちのモデルにお任せください
当社の機械学習モデルを活用することで、なりすましなどの不正をより正確に検知し、誤検知によるノイズを減らせます。完全な説明可能性を備えているため、リスク判断にどの要素がどのように影響したのかを正確に把握できます。
正当なユーザーを阻害せずに、なりすましを見抜く
よくある質問
Sardine は従来型の本人確認ベンダーと何が違うのですか？
従来の本人確認プロバイダーは、静的な書類チェックや基本的な信用情報機関との照合に大きく依存しています。Sardine は、デバイスインテリジェンス、行動バイオメトリクス、コンソーシアムレベルのコンテキストを組み合わせたアイデンティティ解決を行うことで、書類を収集する前の段階で高度な不正行為を検知します。
Sardine の AI エージェントは、OCR エラー、氏名の翻字、書式の不一致といった一般的なオンボーディング上の問題も自動的に解決するため、正当なユーザーをより少ない手動審査で、より迅速に承認できます。
Sardine は、オンボーディングのワークフローにおける手動審査や誤検知（フォールスポジティブ）を減らすことができますか？
はい。Sardine は、日常的に発生する身元情報の不一致や、明らかな誤検知を自動的に解消するよう設計されており、レビューの滞留を防ぎ、アナリストの業務負荷を軽減します。
AIエージェントは常にキューを監視し、信頼できる情報源と照合して本人性を確認し、高い確度でリスクがあると判断されたケースだけをエスカレーションします。Sardine を利用する顧客は、不正検知とコンプライアンスチェックのほぼ 90% をリアルタイムで自動化しています。
Sardine はどのようにして合成 ID や組織的な不正ネットワークを検知するのですか？
Sardine は、本人確認の一貫性チェックに、永続的なデバイス・フィンガープリント、行動シグナル、ベロシティ属性、そしてネットワークレベルのコンソーシアムインテリジェンスを組み合わせています。
さらに、Sardine の Graph Analyst エージェントは、顧客と加盟店のネットワークを可視化し、従来のポイントソリューションでは見逃されがちな、隠れた関係性、不審なクラスター、そして組織的な不正パターンを明らかにします。
Sardineは、オンボーディング以外の自動化された調査にも対応していますか？
はい。Sardine のアイデンティティプラットフォームは、オンボーディングにとどまらず、継続的なモニタリングや調査ワークフローにまで拡張されています。
OSINTエージェントは、ニュース、ソーシャルメディア、各種登録情報、オープンソースのデータベースなどから自動的に公開リスク情報を収集し、手作業での調査時間を最大90％削減するとともに、アナリスト向けに分かりやすいリスク要約を作成します。
Sardine は、チームが常に監査や規制当局の検査に対応できる状態をどのように維持するのか？
Sardine の AI エージェントは単にアラートを出すだけでなく、一貫性があり、正当性を説明できる評価を、ドキュメント付きで提供します。
エージェントは、ケースサマリーや調査結果、さらには規制当局向けのSAR/UARレポート用ナラティブまで、これまで数時間かかっていた作業を数分で自動生成できます。Sardineはまた、エージェントの判断をサンプリングし、人間によるガバナンスで調整できる「エージェント監督フレームワーク」にも対応しています。
Sardine は、なりすましなどの本人確認詐欺に起因する紛争やチャージバックへの対応をどのように支援しますか？
Sardine の Disputes Agent は、取引コンテキスト、顧客履歴、デバイスインテリジェンス、配達証明を自動的に収集し、カードネットワークの理由コードに合わせて最適化された、紛争対応用の証拠パッケージを組み立てます。これにより、チームは紛争をより迅速に解決し、一貫したドキュメントによりチャージバックで勝てる件数を増やすことができます。