--- title: リアルタイムの不正検知とマネーロンダリング対策（AML）判断のための不正ルールエンジン source_page: https://www.sardine.ai/rules-engine canonical: https://www.sardine.ai/rules-engine format: text/markdown description: リリースサイクルの遅さとエンジニアリング上のボトルネックにより、チームは新たな攻撃にさらされたままになります。ノーコードのワークフローで、コントロールを迅速に構築・テスト・デプロイしましょう... --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/rules-engine) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # リアルタイムの不正検知とマネーロンダリング対策（AML）判断のための不正ルールエンジン リリースサイクルの遅さとエンジニアリング上のボトルネックにより、チームは新たな攻撃にさらされたままになります。ノーコードのワークフローで、コントロールを迅速に構築・テスト・デプロイしましょう... ## 不正検知とマネーロンダリング対策（AML）のルールを、より迅速に構築・テスト・デプロイする AI もしくはノーコードのルールビルダーでルールを作成し、リリース前にパフォーマンスをテストして、エンジニアリングチームやベンダーサポートを待つことなくアップデートをデプロイできます。 ## 現代の金融犯罪のスピードに対応する柔軟なコントロール 柔軟なノーコードのルールエンジンを使って、コントロールを素早く構築・調整し、意思決定やエスカレーションを自動化し、新たなパターンにも迅速に対応できます。 ### すぐに使える保護機能 一般的な不正行為やマネーロンダリング（AML）の類型に対応した事前構築済みのカバレッジを備えつつ、自社のリスク戦略に合わせてコントロールを柔軟にカスタマイズできます。 ### ルールを簡単に作成してデプロイ AIやノーコードのルールビルダーを使ってルールを作成し、パフォーマンスをテストして、エンジニアリングなしで本番環境にデプロイできます。 ### あらゆるワークフローを自動化 設定内容に基づいて、オンボーディング審査やリスクチェック、フォローアップ対応をエージェントに自動で実行させましょう。 ## 不正検知とマネーロンダリング対策の判断を、1つのルールエンジンに集約する ### エンジニアのサポートなしで、ルールを素早く作成してリリースできます ルールを自然言語で記述するだけで、Sardine の AI がそれらを条件付きトリガー付きの本番運用可能なロジックに変換します。ゼロからルールを作成することも、数百件の不正検知・マネーロンダリング対策（AML）ルールを収録したライブラリから実績あるテンプレートをカスタマイズすることもでき、エンジニアリングやベンダーのサポートは不要です。 過去セッションからのシグナル、集計データ、カスタムデータフィールドなどを含む 12,000 以上の機械学習リスク特徴量をルール内で活用し、リスクを評価できます。 ルールビルダー ### 本番環境へデプロイする前にルールのパフォーマンスをテストする ルールを過去データでバックテストし、本番トラフィックではシャドーモードで実行し、リリース前に異なる戦略をA/Bテストできます。 堅牢な分析機能により、精度・再現率・アラート発生率を可視化し、検知能力を強化しながらも、アラート件数や調査ボリュームを適切に抑えることができます。 テストと最適化 ### AI を活用して防御を継続的に強化・適応させましょう Sardine の Anomaly Engine は、デバイス、セッション、支払い、ID 全体のライブトラフィックを監視し、異常なパターンを検知します。あなたのトラフィックプロファイルと新たな脅威に合わせて最適化されたルール推奨を自動的に受け取ることができます。 AIルールの提案 ## コードを一切書かずにワークフローを自動化 データソースを接続し、分岐ロジックを定義して、オンボーディング、承認、レビュー、継続的なモニタリングのための意思決定フローを構成できます。これらはすべて、コード不要のドラッグ＆ドロップ式インターフェースで行えます。 ### リスクシグナルが検知された場合にのみ、より厳格な本人確認を実施し、リスクの低いユーザーには余計な負担をかけないようにします。 ### 複数ステップのデューデリジェンスチェックを自動化し、コンプライアンスを損なうことなく、企業のオンボーディングをより迅速に行えるようにします。 ### 与信審査のワークフローを統合的に管理し、自信を持って与信承認を迅速化します。 ### リアルタイムのリスクスコアリングに基づいて、取引を3DSチャレンジフローへ動的にルーティングします。 ### ケースの振り分けと証拠収集を自動化し、ハイリスクのアラートが即座に適切な審査担当者に届くようにします。 ## 業界をリードするエージェント型リスクプラットフォームの上に構築されています ### デバイスと行動 あらゆる顧客接点を分析して高度な不正パターンを特定しつつ、ユーザー体験に余計な負担をかけないようにします。 ### 機械学習 数十億件のデータポイントで学習し、オンボーディング、ログイン、決済フローを保護します。 ### コンソーシアムデータ 数十億のデバイスと消費者を網羅する当コンソーシアムの知見に基づく、業界横断型インテリジェンス。 ### エージェント型AI オンボーディングレビュー、アラート対応、調査、ケース管理を自動化します。 ### ケース管理 アラートを調査し、チームと連携して、不正案件をより迅速に解決しましょう。 ### 接続グラフ ユーザー、デバイス、IPアドレス、電話、メールアドレス、取引の関係性をマッピングします。 ## 注目のリソース ## よくある質問 ### Sardine は、エンジニアリング対応を待たずに、不正対策チームが新たな攻撃パターンにどのように素早く対応できるよう支援しているのですか？ Sardine を使えば、不正対策チームやマネーロンダリング対策（AML）チームは、新たな脅威を検知したその時点で、プロダクトのロードマップやエンジニアリングのチケットに依存することなく、新しいコントロールを即座に導入できます。アナリストは、新たに観測された不正パターンをそのまま本番環境の判断ロジックに落とし込み、攻撃が進化し続けている最中に対応することが可能です。これにより、オンボーディング、ログイン、支払い、出金、その他タイミングが重要となる機密性の高いフローを、より迅速に保護できるようになります。 ### Sardine はどのようにして、アナリストが不正パターンを素早く本番環境のルールに落とし込めるようにしているのですか？ Sardine は、リスクに最も近い現場の人たちが自らルールを作成・改善できるように設計されています。チームは自然言語でロジックを定義することも、ノーコードビルダーを使って本番環境で観測しているパターンをルール化し、しきい値を設定し、検知からアクティブな制御まで素早くつなげることもできます。これにより、不正の発見と不正防止との間にあるギャップを縮めることができます。 ### Sardine は、チームがルール変更を本格適用する前に、安全にテストできるようどのように支援しますか？ Sardine は、チームが新しい戦略を本格的に適用する前に、ルールのパフォーマンスをコントロールされた形で評価できるようにします。リスク担当者は、過去データを使って影響を評価し、実際のトラフィック上でルールがどのように動作するかを観察し、ロールアウト前に変更が不正防止の成果や顧客体験にどのような影響を与えるかを把握できます。これにより、不要な混乱を招くことなく、チームはより迅速に動くことができます。 ### Sardine はどのようにして、不正検知ルール、マネーロンダリング対策（AML）ルール、およびワークフローを 1 つのシステムに統合しているのですか？ Sardine は、不正検知、マネーロンダリング対策（AML）、およびオペレーション上のワークフロー全体で意思決定ロジックを統合し、チームが個別のポイントコントロールだけでなく、より広い範囲を管理できるようにします。ルールは、オンボーディング、取引、本人確認、行動、口座アクティビティ、コンプライアンスリスクにまたがるシグナルを評価でき、その文脈に基づいて次に何を行うかをワークフローで決定します。これにより、組織は顧客ライフサイクル全体にわたって、検知と意思決定をより一貫した形で連携させることが可能になります。