Impeça que os fraudadores escondam sua verdadeira identidade
Identifique quem está criando contas, fazendo login e fazendo transações na sua plataforma. Reconheça seus usuários mais confiáveis, ofereça a eles uma experiência melhor e proteja-os contra fraudes.
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Ao enviar este formulário, você concorda que a Sardine possa entrar em contato com você sobre nossos produtos e serviços. Para obter mais informações, consulte nosso política de privacidade.
Detecte quando os golpistas estão se passando por seus usuários
Impeça a ofuscação de identidade e dispositivo
Evite que os fraudadores mascaram seu verdadeiro dispositivo e identidade. Identifique o uso de IDs sintéticos ou roubados, emuladores móveis, máquinas virtuais e personificação de GenAI.
Capture um comportamento suspeito e semelhante ao de um bot
Evite possíveis ataques de bots e invasões de contas detectando movimentos de especialistas do mouse, ações repetitivas e mudanças repentinas nas configurações da conta.
Analise relacionamentos suspeitos
Use nosso gráfico de rede e nossas ferramentas de investigação para encontrar contas duplicadas, conexões com redes fraudulentas e usuários com um histórico conhecido de estornos fraudulentos.
Acione verificações adicionais
Encaminhe os usuários por meio de fluxos acelerados que exijam verificação de documentos, semelhança com selfies ou devida diligência aprimorada (EDD) quando o risco de fraude de identidade for alto.
Use uma plataforma abrangente para verificação de identidade
A Sardine é especializada no gerenciamento de riscos extremos e na prevenção de fraudes modernas e aquisições de contas (ATO). Nossas ferramentas são projetadas para impedir essas ameaças antes que elas aconteçam.
Identificação completa do cliente
Realize a devida diligência do cliente (CDD) e a devida diligência aprimorada (EDD), incluindo KYC, KYB, verificação de documentos, biometria comportamental e monitoramento contínuo.
Todos os seus dados em uma interface
Acesse dados de mais de 35 provedores integrados, incluindo dados de telefone, e-mail, SSN, telecomunicações e transações bancárias. Testado A/B para cobertura, desempenho e qualidade de dados.
Impeça a integração de usuários arriscados
Exiba e monitore continuamente os usuários em busca de acessos à lista de observação global que abrangem sanções, pessoas politicamente expostas (PEP), cidadãos especialmente designados (SDN) e mídia adversa.
Avalie a exposição ao risco em tempo real
Consulte diretamente nossa rede de usuários, dispositivos, entidades e contrapartes para avaliar o risco da transação em tempo real.
Acelere usuários confiáveis e aprove transações mais genuínas
Elimine o atrito quando um usuário genuíno estiver tentando se inscrever, fazer login ou concluir uma ação no seu aplicativo.
Filtre fraudes sem verificações de segurança adicionais (OTP, 2FA) que interrompem o fluxo de um usuário.
Evite conjuntos de regras excessivamente conservadores para obter mais receita sem incorrer em fraudes adicionais.
Ofereça maiores limites de financiamento e compra para usuários confiáveis e aumente o valor médio dos pedidos.
Sinais abrangentes para identificação precisa do usuário
Identificadores de dispositivos, agentes de usuário do navegador, torres de celular, endereços IP, geolocalização, identificadores TLS, histórico de visitas, resolução de tela e muito mais.
Velocidade de digitação, padrões de movimento e deslizamento do mouse, pontuação de comportamento, gravação e repetição, previsão de idade e mesmas pontuações do usuário.
Geolocalização IP, incompatibilidade de fuso horário, uso de proxy/VPN, endereço IP verdadeiro, novo IP de “torre de celular” e chamadas ativas.
Tipo, operadora, correspondência de nomes, permanência da linha telefônica, eventos de mudança, como portas, snap-backs, recuperações, desconexões e trocadores de números.
Atividade, status, pontuação de domínio, associação de identidade, expectativa de vida, fraude relatada, associação de endereço IP e perfil social.
Correspondência parcial do número do cartão com o nome, listas BIN e mapeamento do DAN do Apple Pay com o cartão.
Histórico de transações, identidade do comerciante e insights de risco de contraparte, incluindo dados do EWS.
Sinais em cadeia, dados de contas bancárias cruzadas, idade da carteira, saldo, participações e atividade da carteira.
A Sardine tem uma das redes de inteligência de dispositivos que mais cresce, com mais de 2,3 bilhões de dispositivos perfilados.
Elementos básicos para a prevenção de fraudes
e conformidade regulatória
Integração progressiva de KYC
Ofereça suporte a fluxos personalizados de integração em cascata para direcionar os clientes de forma inteligente com base em seu nível de risco inicial.
Banco em tempo real
Validação da conta
Verifique a propriedade da conta e o nível de risco com a maior cobertura em bancos, cooperativas de crédito e fintechs.
Inteligência de dispositivos e biometria comportamental
Detecte usuários de alto risco exibindo movimentos suspeitos do mouse ou usando VPNs, emuladores e ferramentas de acesso remoto.
Saiba mais sobre as últimas novidades em fraude e conformidade
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Veja isso em ação.
