Fraude de pagamento Lower Card e ACH
Identifique cartões roubados e contas comprometidas para impedir pagamentos fraudulentos e saques ou depósitos suspeitos, sem bloquear transações legítimas.
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Defenda-se contra os vários tipos de fraude de pagamento
Detecte sequências incomuns e rápidas de débitos e créditos ACH em várias contas que podem indicar que os fraudadores estão manipulando os horários de flutuação.
Monitore sinais de acumulação de dinheiro, como receber depósitos grandes ou frequentes e depois transferir esses fundos para contas externas não relacionadas.
Identifique sinais de uso de cartões roubados, como picos repentinos no volume de transações ou transações geograficamente inconsistentes.
Sinais detectados que indicam que um cartão foi clonado, como detalhes idênticos do cartão usados para várias transações presenciais em rápida sucessão.
Pare os ataques de cartões adotando padrões relacionados aos testes de cartões, como várias pequenas transações seguidas de compras maiores.
Detecte atividades anormais do usuário durante transações de aplicativos móveis, como assinaturas de dispositivos inconsistentes ou padrões de transação erráticos.
Fraude bancária ACH
Por meio de uma combinação de regras baseadas em dispositivos e transações e o modelo de fraude ACH da Sardine, a Sardine conseguiu reduzir as taxas de devolução de ACH não autorizadas em 80%.
- Preveja a probabilidade de retornos do NSF (R01)
- Evite devoluções ACH não autorizadas (R05, R07, R10, R11, R29)
- Fique dentro dos limites de devolução da NACHA
- Impeça a fraude na criação de contas duplicadas
Fraude de cartão
Nosso modelo de fraude de cartão analisa milhares de sinais para bloquear transações fraudulentas. Ajudamos você a minimizar fraudes e, ao mesmo tempo, maximizar suas taxas de aceitação.
- Identifique cenários de uso e teste de cartões roubados
- Evite fraudes amigáveis e estornos fraudulentos
- Impeça as tentativas de clonagem e escaneamento de cartas
- Sinalize padrões de transação anômalos vinculados à fraude de cartão
Sinais avançados de dispositivo e comportamento
Detectamos as ameaças e os padrões de fraude mais sofisticados para manter seu sistema e seus clientes protegidos contra ataques automatizados e fraudes de engenharia social.
Ataques de bots, fazendas de dispositivos móveis, malware, sites de phishing, aplicativos adulterados e conluio.
Consultor de investimentos, romance, abate de porcos, suporte técnico falso e ferramentas de acesso remoto (RATs).
Identidades roubadas e sintéticas, credenciais de pagamento, replays digitais, máscaras e falsificações profundas.
Emuladores móveis, máquinas virtuais, dispositivos enraizados, proxy, VPN, cartões SIM clonados.
Bloqueie fraudes sem adicionar atritos desnecessários
Detectamos fraudes antecipadamente para que você não precise atrapalhar seus usuários legítimos.
Rastreie usuários genuínos na finalização da compra sem precisar adicionar verificações de segurança redundantes, como OTP, 2FA e reCAPTCHA.
Evite perder receita com conjuntos de regras excessivamente conservadores que impedem a realização de transações genuínas.
Ofereça limites de compra mais altos para usuários não arriscados para aumentar o valor médio do pedido (AOV) e reduzir o tempo de transação.
Elementos básicos para a prevenção de fraudes
e conformidade regulatória
Integração progressiva de KYC
Ofereça suporte a fluxos personalizados de integração em cascata para direcionar os clientes de forma inteligente com base em seu nível de risco inicial.
Banco em tempo real
Validação da conta
Verifique a propriedade da conta e o nível de risco com a maior cobertura em bancos, cooperativas de crédito e fintechs.
Inteligência de dispositivos e biometria comportamental
Detecte usuários de alto risco exibindo movimentos suspeitos do mouse ou usando VPNs, emuladores e ferramentas de acesso remoto.
Saiba mais sobre as últimas novidades em fraude e conformidade
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Veja isso em ação.
