Proteção contra a emissão de fraudes
Combata o risco de emissão com um conjunto abrangente de ferramentas e os sinais mais avançados para detectar fraudes.
Fale com Sardine
Agende uma demonstração de 30 minutos do produto com nossos especialistas.
Ao enviar este formulário, você concorda que a Sardine possa entrar em contato com você sobre nossos produtos e serviços. Para obter mais informações, consulte nosso política de privacidade.
Defenda-se contra os vários tipos de fraude de emissão
Identifique sinais de uso de cartões roubados, como picos repentinos no volume de transações ou transações geograficamente inconsistentes.
Identifique o esgotamento rápido do saldo ou a ativação de vários vales-presente, indicando uma possível fraude.
Detecte se o parente do titular do cartão está usando um cartão em vez do titular, com base nos sinais de comportamento de Sardine sobre como alguém segura o telefone.
Use a detecção de anomalias para identificar comerciantes potencialmente fraudulentos nos quais um skimmer de cartões foi instalado.
Pare os ataques de cartões adotando padrões relacionados aos testes de cartões, como várias pequenas transações seguidas de compras maiores.
Monitore a vinculação incomum de vários cartões a uma única conta, sugerindo possível uso indevido ou agregação para atividades fraudulentas.
Caixa de ferramentas de detecção de fraudes para emissores de cartões
Analise transações em busca de sinais de fraude, detecte atividades anômalas do titular do cartão e melhore as decisões de risco com nosso conjunto de ferramentas de detecção de fraudes.
Pontuação de risco em tempo real
Avalie cada transação em milissegundos para avaliar a probabilidade de fraude no momento da autorização.
Conjuntos de regras pré-construídos
O Sardine vem com centenas de regras que se baseiam em nosso repositório de recursos com mais de 4.000 recursos especializados de detecção de fraudes.
Aprendizagem automática
Treinados em bilhões de sessões, nossos modelos são ajustados para sinais de alto nível, como grandes transações estrangeiras, gastos com cartões em alta velocidade, incompatibilidades de geolocalização e muito mais.
Detecção de anomalias
Receba alertas quando forem detectadas irregularidades e mudanças repentinas de comportamento, como picos na velocidade da transação ou uma atividade incomum de cartão não presente.
Utilizando os sinais mais avançados para impedir fraudes
Combinamos milhares de sinais de dispositivo, comportamento, identidade e consórcio para impedir as tipologias de fraude mais desafiadoras.
Triangule a localização declarada versus a real do dispositivo com a localização do comerciante para detectar sinais de roubo de cartão.
Analise os padrões de manuseio do dispositivo e o ritmo de digitação para detectar quando um parente pode estar tentando fazer uma compra.
Use dados da rede de usuários e dispositivos perfilados da Sardine para identificar usuários vinculados a atividades fraudulentas.
Uma maneira mais fácil de executar programas de cartões totalmente compatíveis
Gerencie seu programa de identificação de clientes, monitoramento de AML, gerenciamento de casos e relatórios em uma única interface.
Programa de identificação de clientes
Realize a devida diligência do cliente (CDD) com suporte para a Due Diligence aprimorada (EDD). Inclui KYC, KYB, análise da lista de observação global e verificação de documentos.
Monitoramento de transações AML
Suporte para monitoramento de transações em tempo real e em lote. Conjuntos de regras pré-construídos com mais de 500 regras para detectar atividades de lavagem de dinheiro.
Gerenciamento de casos
Encaminhe casos para análises, gerencie filas de alertas, automatize decisões de risco e simplifique os relatórios de atividades com modelos personalizados.
Elementos básicos para a prevenção de fraudes
e conformidade regulatória
Integração progressiva de KYC
Ofereça suporte a fluxos personalizados de integração em cascata para direcionar os clientes de forma inteligente com base em seu nível de risco inicial.
Banco em tempo real
Validação da conta
Verifique a propriedade da conta e o nível de risco com a maior cobertura em bancos, cooperativas de crédito e fintechs.
Inteligência de dispositivos e biometria comportamental
Detecte usuários de alto risco exibindo movimentos suspeitos do mouse ou usando VPNs, emuladores e ferramentas de acesso remoto.
Saiba mais sobre as últimas novidades em fraude e conformidade
Fique por dentro dos nossos últimos lançamentos de conteúdo...
Veja isso em ação.
