--- title: IA com agentes para AML que limpa filas e falsos positivos source_page: https://www.sardine.ai/agentic-ai-for-aml canonical: https://www.sardine.ai/agentic-ai-for-aml format: text/markdown description: As revisões manuais, o excesso de alertas e as decisões inconsistentes atrasam sua equipe. Automatize a triagem, acelere as investigações e mantenha cada etapa pronta para auditoria. Veja o processo... --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/agentic-ai-for-aml) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # IA com agentes para AML que limpa filas e falsos positivos As revisões manuais, o excesso de alertas e as decisões inconsistentes atrasam sua equipe. Automatize a triagem, acelere as investigações e mantenha cada etapa pronta para auditoria. Veja o processo... ## Coloque em produção agentes de IA
para a conformidade de AML Automatize a triagem de sanções, o monitoramento de transações, a diligência prévia, a mídia adversa e a geração de SAR com supervisão estruturada e trilhas de auditoria defensáveis em cada etapa. ## Agentes integrados aos seus dados e fluxos de conformidade ### Acelere a triagem e a resolução de alertas de nível 1 e 2 Faz a triagem dos alertas de KYC, sanções, PEP e mídia adversa para descartar mais rápido os falsos positivos evidentes, como divergências de nome, erros de transliteração, formatos de data de nascimento invertidos e correspondências fracas de nome. O agente reúne o contexto relevante do cliente, os detalhes da correspondência e as evidências de apoio para oferecer uma recomendação de resolução com a justificativa para a revisão humana. - Agente de DocKYC - Agente de triagem de PEP - Agente de busca OSINT - Agente de triagem de sanções Revisões de alertas ### Conclua a diligência prévia reforçada (EDD) em minutos Pesquisa em fontes on-line, redes sociais e bases de dados públicas para concluir a EDD mais rápido. O agente analisa a mídia adversa, os resultados da triagem, a atividade histórica e os sinais de risco externos para revelar os fatores de risco relevantes e as possíveis tipologias, e depois transforma esses achados em um resumo de caso claro. - Agente de busca OSINT - Agente de DocKYC - Agente analista de dados Diligência prévia reforçada ### Integre empresas mais rápido com revisões automatizadas Realiza uma pesquisa aprofundada de empresas, beneficiários finais e entidades relacionadas em registros cadastrais, estruturas de titularidade, nomes fantasia, declarações, licenças, documentos e fontes on-line. O agente valida a legitimidade do negócio, sinaliza o possível risco de fraude ou lavagem e organiza seus achados para que os analistas possam aprovar rapidamente os negócios de baixo risco e revisar os casos de maior risco. - Agente de diligência prévia empresarial - Agente de busca OSINT - Agente analista de grafos - Agente de DocKYC Verificação de empresas ### Revele redes criminosas e relações ocultas Analisa as conexões entre clientes, contrapartes, endereços compartilhados e fluxos de transações para revelar quaisquer indícios de redes de laranjas, autonegociação e outras atividades de lavagem. O agente ajuda os analistas a entender rapidamente a atividade de rede complexa, de modo que possam resolver mais rápido os casos de menor risco e concentrar as investigações nos que provavelmente exigirão escalonamento. - Agente analista de grafos - Agente analista de dados Análise de vínculos ### Crie e otimize mais rápido as regras de monitoramento de AML Crie, teste e implante rapidamente regras de monitoramento de transações sem esperar por engenharia ou pelo suporte do fornecedor. Descreva as regras em qualquer idioma e o agente as converte em lógica pronta para produção. O agente também pode ajudar você a ajustar os limiares das regras para melhorar a qualidade dos alertas, as taxas de acionamento e a cobertura do monitoramento à medida que as tipologias evoluem. - Agente assistente de regras - Agente analista de dados Criação de regras ### Agilize as revisões de casos e a geração de SAR Revise os casos mais rápido com resumos gerados por IA que incluem transações, alertas, histórico do cliente, achados da investigação e as evidências de apoio vinculadas em uma visão centralizada. Se você decidir enviar um SAR, o agente redige uma narrativa de alta qualidade alinhada aos procedimentos da sua equipe e às melhores práticas de AML. O resultado é uma resolução de casos mais rápida, menos tempo até a resolução e um volume maior de SAR por analista. - Agente de geração de SAR Geração de SAR ## Aproveite todo o potencial da plataforma de risco da Sardine Nossos agentes sabem aplicar os recursos mais avançados da plataforma, para que as equipes operem com precisão de especialista e menos trabalho manual desde o primeiro dia. ### Dispositivo e comportamento Analise cada ponto de contato com o cliente para identificar padrões de fraude avançados, sem adicionar atrito. ### Aprendizado de máquina Treinado com bilhões de dados para proteger os fluxos de onboarding, login e pagamento. ### Dados do consórcio Inteligência entre setores proveniente do nosso consórcio, que abrange bilhões de dispositivos e consumidores. ### Grafo de conexões Mapeie as relações entre usuários, dispositivos, endereços IP, telefones, e-mails e transações. ### Regras e fluxos de trabalho Crie, teste e implante regras com facilidade, sem engenharia nem suporte do fornecedor. ### Gestão de casos Centralize alertas, transações, entidades e decisões em uma visão integrada. ## Recursos em destaque ## Perguntas frequentes ### Como a IA com agentes melhora as operações de AML sem reduzir a supervisão da conformidade? A IA com agentes melhora as operações de AML automatizando o trabalho investigativo repetitivo sem abrir mão de uma supervisão humana estruturada. Em vez de substituir o julgamento do analista, os agentes de IA cuidam de tarefas como a triagem de sanções, a revisão de mídia adversa, a pesquisa de entidades, o resumo de transações e a redação de SAR dentro de fluxos de trabalho definidos. Isso ajuda as equipes de conformidade a reduzir os tempos de revisão, aplicar as políticas de forma mais consistente e manter trilhas de auditoria defensáveis para a governança interna e a revisão do regulador. ### Que tarefas de AML podem ser automatizadas com agentes de IA? Os agentes de IA podem automatizar uma ampla gama de tarefas de AML ao longo do ciclo de vida da conformidade. Entre os casos de uso comuns estão as revisões de onboarding de KYC e KYB, a triagem de sanções e PEP, a análise de mídia adversa, a triagem do monitoramento de transações, a pesquisa de entidades e contrapartes, a investigação do beneficiário final, o resumo de alertas e a geração de narrativas de SAR. As implantações de maior impacto costumam focar primeiro tarefas repetitivas e regidas por regras que consomem tempo do analista mas não exigem uma interpretação jurídica sob medida em cada caso. ### Os agentes de IA podem ajudar a reduzir os falsos positivos na triagem de sanções e mídia adversa? Sim. Os agentes de IA podem reduzir os falsos positivos reunindo mais contexto em torno de uma correspondência antes de escaloná-la para um analista. Em vez de se basear apenas na semelhança do nome, podem revisar as estruturas de titularidade, a jurisdição, o tipo de negócio, a atividade transacional, a inteligência externa e a documentação de apoio para determinar se uma correspondência é provavelmente relevante. Isso dá às equipes de conformidade um retrato de risco mais completo, melhora a consistência e ajuda os analistas a dedicar mais tempo aos casos genuinamente suspeitos em vez de revisões repetitivas de baixo risco.