--- title: Barre a fraude de identidade sem frear o crescimento do negócio source_page: https://www.sardine.ai/identity-fraud canonical: https://www.sardine.ai/identity-fraud format: text/markdown description: Sobreponha inteligência de dispositivo, biometria comportamental e dados do consórcio de inteligência antifraude para detectar identidades sintéticas e automatizar as decisões de identidade em tempo real. --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/identity-fraud) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Barre a fraude de identidade sem frear o crescimento do negócio Sobreponha inteligência de dispositivo, biometria comportamental e dados do consórcio de inteligência antifraude para detectar identidades sintéticas e automatizar as decisões de identidade em tempo real. ## Verifique os usuários legítimos e barre cedo os agentes maliciosos Detecte identidades sintéticas e roubadas sem adicionar atrito aos usuários legítimos. Use os sinais de dispositivo, comportamento, identidade e rede da Sardine para separar os agentes maliciosos dos usuários legítimos. ## Verificação de identidade fluida onde você precisar - 99% de correspondência: Em nome, identificação fiscal, data de nascimento e registros estaduais - 230+: Países cobertos com inteligência de telefone e e-mail ### Aprove mais usuários legítimos Reduza o atrito do onboarding com sinais de risco passivos e pontuação com ML, em vez de verificações documentais generalizadas. ### Escalone os usuários de alto risco Resolva automaticamente as divergências de identidade comuns e reduza os falsos positivos e as revisões manuais. ### Barre a fraude coordenada Detecte identidades sintéticas e roubadas, redes de laranjas e falsidade ideológica com deepfake antes da criação da conta. ## Construa confiança no onboarding, na verificação e na atividade contínua da conta ## Orquestração do onboarding baseada em risco Abertura de conta Suporta fluxos de trabalho personalizados que encaminham os usuários conforme o nível de risco. ### Pré-triagem passiva Avalie os sinais de dispositivo e comportamento para identificar VPNs, emuladores e ferramentas remotas. ### Resolução de identidade Corrobore instantaneamente os sinais de nome, telefone, e-mail, data de nascimento e localização. ### Escalonamento progressivo Acione diligência prévia reforçada baseada em risco, verificação documental ou verificações de prova de vida por selfie. ## Torne as verificações de idade mais rápidas e confiáveis Verificação de idade Habilite o acesso com verificação de idade para produtos restritos protegendo a conversão e a experiência do usuário. ### Verifique o público mais jovem Use várias fontes de identidade para confirmar a idade do usuário, incluindo bases de dados oficiais, telefone, e-mail e pegada on-line. ### Crie fluxos de trabalho automáticos Inicie verificações documentais ou de prova de vida por selfie apenas quando os sinais de risco de comportamento e dispositivo exigirem, incluindo o consentimento do responsável. ### Proteja as taxas de conversão Colete apenas os dados necessários para cumprir a regulação e mantenha um percurso de baixo atrito para reduzir o abandono. ## Traga mais confiança ao onboarding de colaboradores Verificação de identidade de colaboradores Confirme a identidade dos trabalhadores para evitar a fraude na folha, a falsidade ideológica e os acessos não autorizados. ### Detecte as divergências de identidade Cruze os sinais de telefone, e-mail e dispositivo para sinalizar inconsistências e contas descartáveis. ### Sinalize as identidades sintéticas e manipuladas Identifique identidades falsas, atributos reutilizados, falsificação de localização, deepfakes e tentativas de falsidade ideológica. ### Automatize as verificações de identidade Reduza as revisões manuais para que as equipes foquem o risco real sem atrasar o onboarding. ## Proteja a confiança no seu marketplace ou plataforma Confiança e segurança Verifique usuários, vendedores e prestadores de serviços para reduzir a fraude, o abuso e as contas falsas. ### Identifique os usuários de alto risco Use sinais de dispositivo e comportamento para identificar participantes de alto risco e revelar cedo a atividade suspeita. ### Detecte o abuso coordenado Vincule contas, dispositivos e identidades para descobrir as multicontas e os infratores reincidentes das políticas. ### Evite a falsidade ideológica e a evasão Identifique ambientes falsificados, identidades forjadas e tentativas de deepfake antes de conceder acesso à plataforma. ## Agilize a revisão documental e a verificação de identidade Use agentes de IA para investigar anomalias, descartar falsos positivos, realizar buscas on-line e verificar os usuários mais rápido. ### Corrija divergências de nome, erros de OCR e problemas de formatação. ### Descubra identidades, dispositivos e entidades vinculados para detectar o abuso coordenado. ### Resolva automaticamente as divergências de entidade e titularidade. ### Revise e resuma documentos e registros empresariais. ## Apoiado pela plataforma de risco com agentes de IA líder do setor ### Acrescente contexto histórico de identidade Os dados em nível de rede vinculam dispositivos, identidades e padrões de comportamento entre instituições para revelar abusos reincidentes, fraude coordenada e ameaças emergentes que sua equipe não consegue ver isoladamente. Consórcio de dados ### Regras e fluxos de trabalho sem código e auditáveis Projete percursos de verificação progressivos, defina limiares de escalonamento e encaminhe as revisões sem codificar a lógica manualmente, mantendo decisões consistentes, trilhas de auditoria claras e controle. Regras e fluxos de trabalho ### Deixe o resto por conta dos nossos modelos Use nossos modelos de ML para detectar a fraude de identidade com mais precisão e reduzir o ruído dos falsos positivos. Com explicabilidade completa, você sabe exatamente o que influenciou cada decisão de risco. Aprendizado de máquina ### Acrescente mais contexto à verificação de identidade A inteligência de dispositivo e comportamento determina se há uma pessoa real presente, se o ambiente é confiável e se as afirmações de identidade são consistentes entre sessões. ## Identifique a fraude de identidade sem bloquear os usuários legítimos ## Saiba quem está por trás de cada conta Estenda os controles antifraude das identidades individuais ao abuso de políticas, à emissão de cartões e ao risco de estabelecimentos. ### Abuso de políticas Detecte as multicontas, o abuso de bônus e as violações reiteradas das políticas. ### Fraude na emissão Barre as transações com cartão não autorizadas no momento da autorização. ### Risco de estabelecimentos Valide a legitimidade do estabelecimento além do registro. ## Perguntas frequentes ### Como a Sardine se diferencia dos fornecedores tradicionais de verificação de identidade? Os provedores tradicionais de verificação de identidade dependem fortemente de verificações documentais estáticas e de correspondências básicas de bureau. A Sardine sobrepõe a resolução de identidade com inteligência de dispositivo, biometria comportamental e contexto do consórcio para detectar fraudes sofisticadas antes mesmo de coletar documentos. Os agentes de IA da Sardine também resolvem automaticamente problemas comuns do onboarding, como erros de OCR, transliterações de nomes e divergências de formatação, de modo que mais usuários legítimos são aprovados mais rápido e com menos revisões manuais. ### A Sardine pode reduzir as revisões manuais e os falsos positivos nos fluxos de onboarding? Sim. A Sardine foi projetada para resolver automaticamente as divergências de identidade rotineiras e os falsos positivos evidentes, evitando acúmulo de revisões e reduzindo a carga dos analistas. Os agentes de IA revisam continuamente as filas, corroboram as afirmações de identidade frente a fontes autorizadas e escalonam apenas os casos de risco de alta confiança. Os clientes que usam a Sardine automatizaram quase 90% das verificações de fraude e conformidade em tempo real. ### Como a Sardine detecta as identidades sintéticas e as redes de fraude coordenada? A Sardine combina verificações de consistência de identidade com impressões digitais de dispositivo persistentes, sinais comportamentais, atributos de velocidade e inteligência do consórcio em nível de rede. Além disso, o agente analista de grafos da Sardine mapeia as redes de clientes e estabelecimentos para descobrir relações ocultas, agrupamentos suspeitos e padrões de abuso coordenado que as soluções pontuais deixam passar. ### A Sardine suporta investigações automatizadas além do onboarding? Sim. A plataforma de identidade da Sardine vai além do onboarding e alcança os fluxos de monitoramento contínuo e investigação. O agente OSINT reúne automaticamente o contexto de risco público de notícias, redes sociais, cadastros e bases de dados de fontes abertas, reduzindo em até 90% o tempo de pesquisa manual e gerando resumos de risco claros para os analistas. ### Como a Sardine ajuda as equipes a estarem sempre prontas para auditorias e reguladores? Os agentes de IA da Sardine não se limitam a gerar alertas: produzem avaliações consistentes e defensáveis com documentação integrada. Os agentes podem gerar automaticamente resumos de casos, achados de investigação e até narrativas de SAR/UAR prontas para o regulador em minutos, e não em horas. A Sardine também oferece uma estrutura de supervisão de agentes, na qual as decisões dos agentes podem ser amostradas e calibradas com governança humana. ### Como a Sardine ajuda com as disputas e os chargebacks ligados à fraude de identidade? O agente de disputas da Sardine reúne automaticamente o contexto da transação, o histórico do cliente, a inteligência de dispositivo e o comprovante de entrega, e depois monta pacotes de evidência prontos para a disputa e adaptados aos códigos de motivo das bandeiras. Isso ajuda as equipes a resolver disputas mais rápido e a ganhar mais chargebacks com documentação consistente.