--- title: KYC reutilizável com inteligência contra fraudes em tempo real source_page: https://www.sardine.ai/reusable-kyc canonical: https://www.sardine.ai/reusable-kyc format: text/markdown description: Encaminhe utilizadores verificados para novos produtos e fluxos de parceiros sem repetir o processo de KYC, mediante consentimento e verificações de fraude em tempo real antes da reutilização de quaisquer dados. --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/reusable-kyc) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # KYC reutilizável com inteligência contra fraudes em tempo real Encaminhe utilizadores verificados para novos produtos e fluxos de parceiros sem repetir o processo de KYC, mediante consentimento e verificações de fraude em tempo real antes da reutilização de quaisquer dados. ## KYC reutilizável com tecnologia de inteligência contra fraudes em tempo real Direcione usuários verificados para novos produtos e fluxos de parceiros sem repetir o processo de KYC. A Sardine registra o consentimento e verifica os riscos da sessão ativa antes que qualquer informação seja reutilizada. ## Não obrigue bons utilizadores a provar repetidamente que são de confiança - 6,5 bi+: Dispositivos analisados - Mais de 441 milhões: Consumidores avaliados - 450+: clientes empresariais que fornecem dados sobre os resultados ### Reutilize identidades verificadas entre parceiros, mediante consentimento Confirme o consentimento do usuário e avalie o risco com sinais comportamentais e do dispositivo em tempo real. ### Assuma o controle do KYC em toda a sua rede de parceiros Defina padrões de verificação e permita que os parceiros adicionem verificações sem comprometer os seus requisitos. ### Peça apenas o que estiver faltando Reutilize os resultados de verificação existentes e solicite informações adicionais apenas quando necessário. ## Amplie o acesso dos clientes entre parceiros e produtos sem flexibilizar os controles de risco ## Reduza os atritos ao integrar novos parceiros ao seu ecossistema Integração de parceiros Expanda sua rede de parceiros com menos obstáculos operacionais e contratuais, oferecendo a cada parceiro uma forma de participar do compartilhamento de identidade baseado em consentimento. ### Integre nos seus termos Use a plataforma da Sardine ou faça a integração diretamente via API para se adaptar aos seus fluxos de trabalho existentes. ### Simplifique a integração de parceiros Use um DPA padrão sem precisar negociar um MSA completo para cada relação comercial. ### Mantenha a experiência integrada Ofereça suporte às jornadas dos clientes com fluxos incorporados e baseados em redirecionamento. ## Conquiste e fidelize mais clientes reutilizando identidades verificadas Crescimento de clientes Transforme sua rede de usuários verificados em um canal de aquisição, eliminando os obstáculos que podem impedir os clientes de concluir o processo de integração ou retornar. ### Reduza o abandono nas transições entre parceiros Transfira clientes entre serviços aprovados sem verificações de identidade desnecessárias. ### Aumente o valor do ciclo de vida do cliente Facilite o acesso dos clientes atuais a produtos e serviços adicionais. ### Reduza os custos de verificações repetidas Evite pagar por verificações já realizadas quando os resultados atenderem aos seus requisitos. ## Orquestre a verificação com total visibilidade e controle Supervisão do programa Gerencie o compartilhamento de identidades entre programas de parceiros, mantenha o controle sobre os requisitos de verificação e conecte os resultados de identidade às decisões de fraude e prevenção à lavagem de dinheiro (AML). ### Defina uma única linha de base de risco para todos os parceiros Defina níveis mínimos de verificação e requisitos de verificação adicional. Permita que os parceiros adicionem verificações sem comprometer os seus padrões. ### Audite cada divulgação de identidade Acompanhe o consentimento dos utilizadores, os dados partilhados e o acesso dos parceiros com um registo de auditoria completo. ### Conecte a identidade às decisões de risco Use os resultados da verificação em conjunto com sinais de fraude e de combate à lavagem de dinheiro (AML) para fundamentar investigações e decisões. ## Expanda para novos produtos sem repetir o processo de KYC Expansão de produtos Ofereça cartões, crédito, pagamentos, criptoativos e outros serviços financeiros à sua base de clientes atual, levando em conta os diferentes requisitos de risco de cada oferta. ### Lance novos produtos para os clientes mais rapidamente Remover a recolha redundante de dados de identificação quando os clientes existentes ativam outro produto. ### Associe a verificação ao produto Aplique níveis de verificação específicos para cada produto e verificações adicionais com base no risco do cliente. ### Combine a identidade com sinais de risco Avalie a inteligência do dispositivo e os sinais comportamentais para identificar riscos que os métodos de verificação existentes, por si só, podem não detectar. ## Comece a usar um KYC reutilizável Integre o KYC reutilizável às suas operações existentes com configuração mínima e controle total sobre o funcionamento da verificação. ### Defina seus requisitos de KYC e fluxos de integração Defina padrões básicos de KYC, adapte os fluxos de trabalho dos parceiros e determine quando são necessárias verificações adicionais. ### Obtenha consentimento com inteligência antifraude em tempo real A inteligência de dispositivos em tempo real e os sinais comportamentais ajudam a detectar riscos de fraude e falsificação de identidade, confirmando que é a pessoa certa que está dando o consentimento. ### Valide os dados de KYC de acordo com os seus requisitos O mecanismo de regras da Sardine compara os dados de identidade compartilhados com seus requisitos de verificação, para que você receba apenas as informações de que precisa. ### Assuma a responsabilidade quando necessário Preencha automaticamente as lacunas de verificação com verificações direcionadas, como selfies, prova de vida ou OTP, sem reiniciar o processo de KYC. ## Com o respaldo da principal plataforma de dados do setor ### Beneficie de insights obtidos de vários clientes Use resultados de fraude, associações de dispositivos e padrões comportamentais do consórcio da Sardine para tomar decisões mais bem fundamentadas sobre a reutilização de identidades. Consórcio de Dados ### Controle quando e como o KYC é reutilizado Defina requisitos básicos de verificação e configure verificações específicas para cada parceiro por meio do mecanismo de regras da Sardine, com controle de políticas e capacidade de auditoria. Regras e fluxos de trabalho ### Modelos que estão cada vez mais inteligentes Aprimore continuamente a detecção de fraudes com modelos de aprendizado de máquina alimentados por novos sinais e pelos resultados de fraudes em toda a rede da Sardine. Aprendizado de máquina ### A verificação prévia só é tão boa quanto o que você sabe agora Quando um usuário verificado retorna, a Sardine avalia os sinais atuais do dispositivo, comportamentais e do consórcio para identificar novos riscos de fraude antes de reutilizar a identidade do usuário. ## Integre mais clientes sem ter de recomeçar o processo de KYC ## Perguntas frequentes ### Como a Sardine decide se uma verificação anterior pode ser reutilizada? A reutilização depende do consentimento do utilizador para o parceiro e de o nível atual do utilizador cumprir os requisitos do parceiro. Se cumprir, o parceiro recebe uma decisão e um nível. Caso contrário, a Sardine aciona uma verificação adicional apenas para as validações em falta. ### Que dados um parceiro recebe? Um token de estado ou uma carga de dados, dependendo do âmbito para o qual o parceiro foi aprovado. Cada consulta regista quem recebeu o quê, quando e ao abrigo de que consentimento. ### Como funciona o consentimento quando um utilizador chega a um novo parceiro? Um usuário verificado chega a um novo parceiro por meio de uma etapa de consentimento. A Sardine registra o consentimento do usuário para cada parceiro, e um parceiro só pode obter uma identidade verificada mediante esse consentimento. ### Como a Sardine se integra às ferramentas existentes de KYC e AML? A Sardine realiza verificações de identidade, fraude e AML por meio de um único mecanismo de regras configurável e retorna ao seu aplicativo uma decisão, um nível e metadados de política. A verificação e o consentimento podem ser realizados de forma integrada ou por redirecionamento. ### Meu aplicativo lida com dados pessoais identificáveis (PII) dos usuários? Para plataformas e carteiras voltadas ao consumidor, não. A Sardine mantém os dados da verificação, e seu aplicativo recebe uma decisão, um nível e metadados de política. Os prestadores de serviços regulamentados recebem um token de status ou um conjunto de dados, dependendo do escopo aprovado. ### Podemos definir requisitos diferentes para cada parceiro? Sim. Defina níveis, atributos obrigatórios e gatilhos de verificação adicional para cada parceiro ou programa. Os relatórios podem ser exportados por cliente ou por parceiro.