--- title: Barre os falsos positivos com triagem de sanções impulsionada por IA source_page: https://www.sardine.ai/sanctions-screening canonical: https://www.sardine.ai/sanctions-screening format: text/markdown description: Livre sua equipe da fadiga de revisão. Acelere as decisões de conformidade e revele mais cedo o risco real de sanções com triagem por IA em tempo real e limiares configuráveis --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/sanctions-screening) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Barre os falsos positivos com triagem de sanções impulsionada por IA Livre sua equipe da fadiga de revisão. Acelere as decisões de conformidade e revele mais cedo o risco real de sanções com triagem por IA em tempo real e limiares configuráveis ## Identifique o risco real de sanções com cobertura global Resolva os alertas 95% mais rápido frente a fontes globais de sanções, PEP e mídia adversa com os agentes de triagem de IA. ## Detecte o risco em evolução de crime financeiro ### Reduza os falsos positivos em escala A triagem assistida por IA revela o risco real de sanções e descarta as correspondências de baixa confiança usando dados confiáveis. ### Triagem de sanções constante Um monitoramento permanente no onboarding, nas transações e nas mudanças do ciclo de vida mantém a exposição a sanções atualizada. ### Automatize suas operações Os fluxos de trabalho de ponta a ponta, a gestão de casos e as trilhas de auditoria mantêm os programas prontos para o regulador. ## Detecte correspondências de sanções à medida que o risco do cliente e dos pagamentos muda ## Identifique o risco de sanções desde o início do relacionamento Onboarding ### Minimize os alertas no onboarding Aplique sanções globais e mídia adversa com revisão L1 assistida por IA para resolver os alertas de baixo risco. ### Faça a correspondência com controles ajustáveis Uma correspondência ponderada e ajustável resolve as divergências difusas de identidade com controles auditáveis. ### Tome decisões seguras e baseadas em risco Descarte automaticamente as correspondências de baixo risco e escalone a exposição real com pontuações explicáveis. ## Faça a triagem das contrapartes antes de o dinheiro se mover Triagem de transações Avalie a exposição a sanções das partes do pagamento, dos bancos e das instruções para interceptar os pagamentos potencialmente proibidos antes da execução. ### Verificações de sanções integradas na autorização Faça a triagem de remetentes e destinatários em busca de risco de sanções antes de liberar os recursos. ### Tome decisões sobre sanções com todo o contexto de AML Avalie o risco além dos nomes usando transações, titularidade e inteligência do consórcio. ### Mantenha o fluxo das transações de baixo risco Faça a triagem das contrapartes em tempo real e retenha apenas as transações com risco credível. ## Refaça a triagem dos clientes quando o risco de sanções mudar Monitoramento contínuo Atualize a triagem quando os registros de clientes, a titularidade ou as listas de vigilância mudarem para identificar nova exposição a sanções. ### Nova triagem contínua e automática Refaça automaticamente a triagem dos clientes quando a inteligência mudar, com as novidades destacadas. ### Escalonamento baseado em risco Acione revisões apenas quando o risco mudar, e não segundo cronogramas fixos. ### Visibilidade e auditabilidade do ciclo de vida Preserve o histórico completo de correspondências, decisões e evidências de apoio. ## Faça a triagem dos beneficiários finais em busca de exposição indireta a sanções Titularidade empresarial Identifique o risco oculto além das verificações empresariais analisando a titularidade e o controle reais. ### Descubra as conexões com entidades sancionadas Revele a exposição por meio de beneficiários finais, controladores, cadastros, OSINT e dados do consórcio. ### Dê suporte aos marcos regulatórios Aplique regras de titularidade e controle, incluindo a Regra dos 50% da OFAC. ### Obtenha contexto onde você precisa Veja as cadeias de titularidade e a lógica de controle por trás de cada entidade sinalizada. ## Resolva os alertas de triagem de sanções até 95% mais rápido Os agentes de IA descartam os falsos positivos evidentes, realizam a pesquisa de apoio e encaminham as correspondências de maior risco para revisão por um analista. ## Apoiado pela plataforma de risco com agentes de IA líder do setor ### Descubra o risco
com inteligência compartilhada Detecte contrapartes de risco e entidades vinculadas antes que a exposição aumente. Consórcio de dados ### Automatize os
fluxos de triagem Defina limiares de risco ajustáveis e lógica de escalonamento com fluxos de trabalho consistentes. Regras e fluxos de trabalho ### Triagem de maior precisão Melhore a correspondência e a priorização de alertas com pontuações, motivos e resultados transparentes. Aprendizado de máquina ### Investigações claras, resultados defensáveis Resolva o risco de sanções escalonado em espaços de trabalho auditáveis, encaminhando rápido os alertas de baixo risco e escalonando os casos de maior risco com contexto completo. ## Resolva os alertas de falso positivo até 95% mais rápido com IA ## Blocos de construção para a conformidade regulatória Ferramentas modulares que funcionam juntas para apoiar programas de conformidade escaláveis e prontos para o examinador. ### Monitoramento de transações Detecte atividade suspeita com alertas baseados em risco em pagamentos e contas. ### Diligência prévia do cliente Verifique identidades, avalie o risco e mantenha perfis em conformidade ao longo de todo o ciclo de vida. ### Sponsor Bank OS Investigue, documente e resolva alertas com trilhas de auditoria e evidências completas. ## Perguntas
frequentes ### Como a Sardine reduz os falsos positivos sem aumentar o risco de sanções? A Sardine reduz os falsos positivos na triagem de sanções, PEP e mídia adversa mantendo padrões de conformidade e precisão de alertas elevados. Nossa plataforma de triagem de sanções impulsionada por IA melhora a precisão da correspondência e a triagem de alertas por meio de três métodos essenciais. Configuração da triagem e testes de limiares de correspondência
 A Sardine permite testes A/B da lógica de triagem antes do lançamento e em produção, o que possibilita às equipes ajustar os limiares de correspondência, descartar correspondências de alias de baixa confiança e equilibrar falsos positivos e falsos negativos conforme as suas políticas internas de risco. Filtros contextuais por nível de alerta Cada possível correspondência de sanções é avaliada com uma lógica de correspondência ponderada sobre atributos como nome, data de nascimento e país. A Sardine faz a triagem das correspondências com filtragem avançada baseada em risco para mostrar apenas os alertas credíveis, acelerando as decisões e reduzindo a fadiga de alertas. Agente de IA para sanções com supervisão humana no circuito Nosso agente de IA aprende os seus procedimentos específicos de revisão de alertas e pode resolver automaticamente as correspondências de baixo risco ou recomendar ações para aprovação de um analista. Isso acelera a resolução de alertas e reduz significativamente a carga manual das equipes de conformidade. O sistema automatizado de triagem de sanções da Sardine melhora os resultados de conformidade reduzindo o esforço manual e os atrasos nas investigações, sobretudo em equipes de alto volume que gerenciam risco global. ### Com que frequência as listas de sanções, PEP e mídia adversa são atualizadas? A Sardine faz a triagem frente a listas de sanções globais abrangentes, bases de dados de pessoas expostas politicamente e fontes de mídia adversa que são atualizadas com uma cadência contínua baseada em risco. As listas de sanções críticas, incluindo as da OFAC, da UE, da ONU e das autoridades regionais, são atualizadas várias vezes ao dia. A maioria das fontes de PEP e mídia adversa é atualizada pelo menos diariamente para garantir a detecção oportuna de novos riscos de crime financeiro. O mecanismo de monitoramento da Sardine refaz automaticamente a triagem de toda a sua população de clientes e contrapartes assim que surgem novos dados de sanções, PEP ou mídia adversa. Não há processos em lote, nem ciclos manuais de nova triagem, nem atrasos na detecção da exposição. ### Podemos ajustar a lógica de correspondência e os limiares à nossa base de clientes e geografias específicas? Sim. A lógica de correspondência é totalmente configurável por tipo de cliente, geografia, produto e apetite de risco. As equipes podem ajustar limiares, afinar os principais fatores de correspondência e configurar a lógica de triagem de sanções por jurisdições e segmentos de clientes. As equipes podem executar testes acima e abaixo do limiar (ATL/BTL) para medir o impacto das mudanças de configuração antes da implantação. É possível aplicar lógicas, listas de origem e regras de escalonamento diferentes a grupos específicos de clientes ou tipos de transação para gerenciar o risco mantendo uma triagem de sanções precisa e auditável. ### Como funciona a triagem de sanções em transações sem atrasar os pagamentos? A Sardine realiza uma triagem de sanções em tempo real e integrada durante a janela de autorização da transação, antes de o dinheiro se mover. As transações de baixo risco são aprovadas automaticamente e seguem sem atraso, enquanto apenas o risco credível é sinalizado para revisão. A plataforma faz a triagem da contraparte, do seu banco e dos metadados relevantes da transação, e agrega quaisquer possíveis correspondências em um único alerta para reduzir duplicações e acelerar as investigações. ### Como a Sardine identifica a exposição indireta a sanções por meio das estruturas de titularidade e controle? A Sardine identifica a exposição indireta a sanções vinculando pessoas, empresas, beneficiários finais, controladores e entidades relacionadas por meio das suas investigações de fraude e da sua resolução avançada de entidades. A plataforma analisa as relações de titularidade, controle e afiliação usando cadastros, inteligência de fontes abertas, dados de sanções e sinais do consórcio. Isso permite uma triagem em profundidade alinhada a marcos regulatórios como a Regra dos 50% da OFAC e a padrões globais semelhantes. Os alertas mostram com clareza as cadeias de titularidade, a lógica de controle e o raciocínio por trás de cada sinalização, de modo que os revisores entendem por que uma entidade está exposta a risco de sanções, em vez de ver apenas uma correspondência com uma lista.