KYB
KYB
Uma visão clara e acionável do risco empresarial
Avalie empresas, mapeie a titularidade e monitore o risco com dados de cadastro em tempo real, diligência prévia impulsionada por IA e fluxos de trabalho unificados.
Transforme o KYB em um mecanismo de decisões em tempo real
Vá além das verificações pontuais
Monitore continuamente as mudanças das empresas em titularidade, registro, produtos e exposição ao risco ao longo do tempo.
Entenda o risco do negócio, não apenas seus dados
Converta os registros públicos, a titularidade, a presença na web, a natureza do negócio e os sinais OSINT em pontuações de risco acionáveis.
Escale o KYB sem escalar o quadro de pessoal
Os agentes de IA automatizam a diligência prévia, a resolução de dados faltantes e o monitoramento para que as equipes se concentrem nos casos de alto risco.
Monitore o risco de empresa e titularidade à medida que as entidades evoluem
Onboarding de folha de pagamento
Onboarding em plataformas de folha de pagamento
Verifique empresas e prestadores antes do onboarding, com controles para detectar o abuso de repasses e da plataforma.
Monitore a situação do negócio, a titularidade e os sinais de risco durante todo o ciclo de vida.
Escalone as revisões automaticamente quando as mudanças na situação da entidade, na titularidade ou nos sinais externos aumentarem o risco.
Mantenha um registro das verificações de KYB, das mudanças e das ações dos revisores ligados ao acesso à folha e às aprovações.
Subscrição de crédito
Crédito e empréstimos
Verifique a documentação do negócio, os dados de titularidade, a reputação on-line e o risco de rede antes de conceder crédito.
Automatize a diligência prévia com agentes de IA para KYB
Os agentes de IA reúnem os dados faltantes, corroboram os detalhes do negócio e resolvem automaticamente a maioria das revisões de KYB.
Apoiado pela plataforma de risco com agentes de IA líder do setor
Dispositivo e comportamento
Obtenha visibilidade total da atividade empresarial
Use sinais de dispositivo, comportamento e rede para descobrir empresas de fachada, fraude coordenada e agentes maliciosos reincidentes.
Consórcio de dados
Entenda a pegada completa do negócio
Use as conexões cadastrais compartilhadas e a inteligência de rede para revelar entidades de alto risco emergentes e padrões de titularidade.
Investigações de fraude
Visualize a titularidade e o controle
Veja as conexões entre empresas, beneficiários finais e entidades relacionadas para descobrir riscos indiretos e estruturas complexas.
Regras e fluxos de trabalho
Projete políticas de KYB
Crie fluxos de trabalho de KYB, beneficiário final e EDD baseados em risco, com limiares, verificações reforçadas e encaminhamento configuráveis e totalmente auditáveis.
Verificações de KYB aprofundadas que não atrasam o onboarding
Perguntas frequentes
Como a Sardine verifica empresas no mundo todo?
A Sardine verifica empresas em tempo real usando cadastros comerciais oficiais de centenas de jurisdições. A plataforma confirma a existência legal, a situação cadastral, os endereços, as identificações fiscais e a situação dos registros, e normaliza as convenções de nomes regionais para reduzir os falsos positivos e a revisão manual.
A normalização estruturada de dados e a corroboração entre fontes resolvem as inconsistências em nomes de entidades, transliterações e formatos de registro. Isso melhora as taxas de correspondência globais mantendo padrões de KYB e CDD defensáveis e alinhados às expectativas regulatórias.
Como a Sardine identifica os beneficiários finais e as estruturas de titularidade complexas?
A Sardine mapeia empresas, beneficiários finais, controladores e entidades relacionadas por meio das suas investigações de fraude para permitir uma análise de titularidade em várias camadas. O sistema realiza uma resolução em profundidade da titularidade direta e indireta para detectar empresas de fachada, laranjas societários, titularidades circulares e riscos de concentração de controle.
Isso apoia a conformidade com as diretrizes de agregação da OFAC, as diretivas de AML e os padrões de identificação de beneficiários finais baseados em risco, trazendo transparência a estruturas nacionais e multinacionais complexas.
Como o KYB é mantido atualizado após o onboarding?
A Sardine permite um KYB contínuo por meio do monitoramento baseado em eventos das mudanças de titularidade, das atualizações de administradores, das mudanças de situação cadastral, das dissoluções, da mídia adversa e dos sinais de risco externos.
Os alertas ponderados por risco permitem que as equipes de conformidade reavaliem a exposição à medida que as entidades evoluem, em vez de depender de uma verificação estática e pontual. Isso viabiliza modelos de diligência prévia perpétua alinhados às expectativas supervisórias modernas em AML.
Como a Sardine reduz os falsos positivos nos fluxos de KYB?
Os falsos positivos são reduzidos por meio da normalização estruturada dos cadastros, da corroboração entre fontes e de limiares de risco configuráveis. Em vez de escalonar cada inconsistência, o sistema avalia o risco acumulado do negócio em titularidade, jurisdição, registros e inteligência externa.
As divergências de baixo risco, como variações de formatação ou diferenças regionais de nomenclatura, são resolvidas automaticamente, o que preserva a capacidade dos analistas para os casos de risco material e reduz o atrito do onboarding.
Como a Sardine ajuda a escalar o KYB sem aumentar o quadro de pessoal?
Os agentes de IA automatizam as tarefas determinísticas de diligência prévia, como a resolução de dados faltantes, a pesquisa OSINT, a revisão de mídia adversa, a validação documental e a priorização de alertas.
Todas as ações automatizadas são registradas com evidência estruturada e a justificativa da decisão para preservar a auditabilidade. Isso reduz as filas de revisão manual mantendo uma tomada de decisões explicável para o controle de qualidade interno e os exames regulatórios.
A Sardine consegue atender a requisitos de KYB diferentes por produto e geografia?
Sim. A Sardine permite políticas de KYB configuráveis por tipo de produto, segmento de cliente, geografia e apetite de risco. As instituições podem definir limiares, requisitos documentais, caminhos de escalonamento e gatilhos de diligência prévia reforçada para cada caso de uso.
Isso permite fluxos de trabalho diferenciados para o onboarding de estabelecimentos, as plataformas de folha de pagamento, o banking comercial e a subscrição de crédito, mantendo governança e supervisão de conformidade centralizadas.
Como a Sardine detecta as empresas de fachada e a fraude empresarial coordenada?
A Sardine combina inteligência cadastral, mapeamento de titularidade, sinais de dispositivo, indicadores comportamentais e dados do consórcio para identificar empresas de fachada e atividade de fraude coordenada.
A plataforma revela padrões como endereços reutilizados, dispositivos compartilhados, beneficiários finais sobrepostos, constituições suspeitas e infraestrutura comum entre entidades. Isso permite detectar mais cedo as entidades de alto risco, antes da aprovação de contas, das decisões de empréstimo ou do acesso a pagamentos.