--- title: ​​Monitoramento de transações para uma detecção de AML mais inteligente source_page: https://www.sardine.ai/transaction-monitoring canonical: https://www.sardine.ai/transaction-monitoring format: text/markdown description: Os falsos positivos e as investigações desconectadas atrasam as equipes enquanto as tipologias continuam mudando. Vincule a atividade, revele padrões ocultos e resolva casos mais rápido... --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/transaction-monitoring) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # ​​Monitoramento de transações para uma detecção de AML mais inteligente Os falsos positivos e as investigações desconectadas atrasam as equipes enquanto as tipologias continuam mudando. Vincule a atividade, revele padrões ocultos e resolva casos mais rápido... ## Implante um monitoramento de transações para AML adaptável e pronto para uso Identifique tipologias de AML conhecidas e emergentes com regras pré-configuradas, inteligência de grafos e investigações assistidas por IA. ## Monitoramento de transações para AML de nível empresarial - 500+: regras pré-configuradas para cenários de AML. - 70%: de resolução de casos mais rápida com o agente de monitoramento de transações ## Desarticule o crime financeiro em todas as fases ## Detecte cenários de lavagem de dinheiro Atividade transacional Monitore as transações em busca de fracionamento, estratificação, contas funil, atividade de passagem e outras tipologias de AML emergentes. ### Identifique o fracionamento e o smurfing Detecte depósitos e saques repetidos abaixo dos limites de comunicação em janelas de tempo configuráveis e contas relacionadas. ### Exponha as movimentações
de recursos incomuns Sinalize as transferências internacionais rápidas, as contas funil e as mudanças repentinas incompatíveis com o perfil do cliente. ### Detecte a ocultação da origem dos recursos Revele fluxos rápidos de entrada e saída, saldos mínimos em conta e comportamentos indicativos de estratificação. ## Identifique as contrapartes de alto risco Triagem de contrapartes Faça a triagem das contrapartes da transação e dos seus bancos para identificar exposição a sanções, conexões com PEPs e geografias de alto risco antes de os recursos se moverem. ### Faça a triagem das contrapartes frente a listas de vigilância globais Detecte contrapartes ligadas a pessoas expostas politicamente ou a beneficiários finais sancionados. ### Identifique a exposição a PEPs e a titularidades sancionadas Compare continuamente remetentes e destinatários. ### Sinalize as jurisdições de alto risco e a mídia adversa Revele as transações que envolvem países sancionados ou notícias negativas relevantes. ## Monitore continuamente os clientes para detectar mudanças no risco de AML ou na exposição a sanções Classificação de risco do cliente ### Refaça continuamente a triagem dos clientes frente a sanções e listas de vigilância Detecte automaticamente novas inclusões em listas de sanções, mudanças no status de PEP e atualizações de listas de vigilância globais. ### Monitore as mudanças de beneficiário final e de controle Identifique mudanças nas estruturas societárias, alterações de titularidade ou entidades relacionadas recém-sancionadas. ### Revele a mídia adversa emergente e o risco reputacional Detecte novas notícias negativas, ações punitivas ou acusações criminais que afetem o perfil de risco do cliente. ## Impeça a atividade a partir de países sancionados e jurisdições de alto risco Controles de jurisdição Impeça em tempo real o onboarding e as transações a partir de jurisdições sancionadas, embargadas ou não autorizadas. ### Bloqueie as jurisdições proibidas ou de alto risco Sinalize as divergências de IP, o uso de VPN e as anomalias de geolocalização ligadas a países restritos. ### Impeça as transações a partir de áreas sancionadas Barre os pagamentos direcionados a países embargados ou regiões restritas. ### Detecte a falsificação e a ocultação da localização Identifique redes de proxies, VPNs, emuladores e mascaramento de IP usados para burlar os controles. ## Agentes que tornam sua equipe de risco de 2 a 5 vezes mais eficiente Automatize as tarefas de conformidade repetitivas, aplique as políticas de forma consistente e mantenha documentação pronta para auditoria, para que sua equipe lide com mais alertas e mais rápido. ## Apoiado pela plataforma de risco com agentes de IA líder do setor ### Investigações de ponta a ponta com fluxos
de trabalho configuráveis e prontos para o regulador Gerencie alertas, investigações, evidências e relatórios em uma única plataforma de AML na qual a triagem assistida por IA reduz as revisões manuais sem abrir mão da supervisão. Gestão de casos ### Banco de regras de AML pré-configuradas alinhado
às expectativas regulatórias globais Implante cenários de AML pré-configurados e alinhados às diretrizes do GAFI e aos principais reguladores globais. Configure limiares, teste o impacto e adapte os controles rapidamente sem desenvolvimento sob medida. Aprendizado de máquina ### Vincule transações, usuários, dispositivos e entidades Unifique transações, usuários, dispositivos, IPs, contrapartes e resultados de fraude em uma única camada de inteligência, transformando a atividade isolada em conexões. ## Descubra e desarticule redes complexas de crime financeiro ## Blocos de construção para a conformidade regulatória Reforce os controles no onboarding, nos pagamentos e além. ### Classificação de risco do cliente Mantenha perfis de risco do cliente em tempo real. ### Triagem de sanções Faça a triagem frente a fontes globais de sanções, PEP e mídia adversa. ### Bancos patrocinadores Monitore seus programas fintech em um único painel ## Perguntas frequentes ### Como a Sardine detecta as tipologias de AML desde o primeiro momento? A Sardine inclui uma biblioteca de regras de AML pré-configuradas que cobre fracionamento, estratificação, atividade de passagem, picos de velocidade e comportamento de laranjas. As equipes podem implantar cenários imediatamente, ajustar limiares por segmento, fazer backtesting com dados históricos e afinar controles sem construir modelos sob medida do zero. ### Como a Sardine reduz os falsos positivos? Os agentes de IA fazem a triagem dos alertas, resolvem os casos evidentes de baixo risco e geram resumos de investigação estruturados para os analistas. Os alertas são enriquecidos com contexto de fraude, dispositivo, identidade e transação, de modo que os revisores gastam menos tempo coletando dados e mais tempo decidindo. ### Como o mecanismo de grafos melhora a detecção? O grafo vincula contas, dispositivos, IPs, contrapartes e transações em uma única visão investigativa. Os analistas podem pivotar entre entidades, rastrear os fluxos de recursos e identificar infraestrutura compartilhada, o que revela atividade coordenada que as verificações baseadas em regras deixam passar ao avaliar os eventos um a um. ### Como a Sardine apoia as obrigações globais de AML/CFT? Os cenários de monitoramento estão alinhados às diretrizes do GAFI e às expectativas regionais dos EUA, da UE e dos principais reguladores da Ásia-Pacífico. As equipes podem configurar limiares, documentar a justificativa, manter trilhas de auditoria e gerar registros de caso prontos para o regulador diretamente na plataforma. ### Como a Sardine conecta os sinais de fraude e de AML no monitoramento de transações? A Sardine reúne os sinais de fraude, identidade, dispositivo, contraparte e transação em um mesmo ambiente de monitoramento, para que as equipes avaliem a atividade suspeita com mais contexto. Em vez de tratar o risco de fraude e o de AML como fluxos separados, a Sardine ajuda os analistas a entender como o comportamento da conta, a reutilização de infraestrutura, a exposição a contrapartes e a movimentação de recursos se relacionam entre si. Assim fica mais fácil identificar padrões de lavagem ligados à atividade de laranjas, ao abuso de contas e ao crime financeiro impulsionado pela fraude. ### Como a Sardine ajuda a investigar contas vinculadas e redes de lavagem? A Sardine ajuda as equipes a investigar a atividade vinculada conectando usuários, dispositivos, IPs, contrapartes e fluxos de transações em uma única visão. Isso permite que os analistas vão além de um alerta isolado e entendam se o comportamento suspeito faz parte de uma rede mais ampla. Ao expor a infraestrutura compartilhada e as entidades relacionadas, a Sardine acelera as investigações sobre atividade de lavagem coordenada que, de outro modo, permaneceria oculta entre sistemas desconectados. ### Como a Sardine ajuda as equipes de AML quando o comportamento suspeito muda ao longo do tempo? A Sardine ajuda as equipes de AML a responder às mudanças de comportamento combinando regras adaptáveis, investigações assistidas por IA e análise em nível de rede em um único sistema. À medida que os padrões de transação mudam, as equipes podem refinar a lógica de monitoramento, revisar novas relações entre entidades e investigar riscos emergentes sem refazer o programa do zero. Isso dá às equipes de conformidade uma forma mais flexível de acompanhar as tipologias em evolução mantendo um contexto de decisão claro e a prontidão para auditorias.