--- title: Plataforma com agentes de IA contra o crime financeiro para prevenção da fraude e AML source_page: https://www.sardine.ai canonical: https://www.sardine.ai format: text/markdown description: A principal plataforma de risco com agentes de IA usada por bancos e estabelecimentos líderes do mundo todo para barrar a fraude em tempo real, prevenir os ataques impulsionados por IA e automatizar as operações de fraude e AML --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Plataforma com agentes de IA contra o crime financeiro para prevenção da fraude e AML A principal plataforma de risco com agentes de IA usada por bancos e estabelecimentos líderes do mundo todo para barrar a fraude em tempo real, prevenir os ataques impulsionados por IA e automatizar as operações de fraude e AML ## A plataforma de risco com agentes de IA para Prevenção da fraude, conformidade de AML e monitoramento de transações em tempo real unificados em uma única plataforma, na qual confiam bancos, estabelecimentos e fintechs líderes. ## Blocos modulares para gerenciar o risco em toda a jornada do cliente PRODUTOS ### Dispositivo e comportamento ### Identifique comportamentos suspeitos do onboarding aos pagamentos Os sinais proprietários de dispositivo e comportamento revelam os primeiros indícios de fraude sem adicionar atrito. #### Inteligência de dispositivo Detecte dispositivos de risco, emuladores e bots maliciosos. #### Biometria comportamental Analise os padrões de comportamento do usuário em busca de indícios de engenharia social. #### True Piercing™️ Desmascare os golpistas que ocultam sua localização ou endereço IP reais. ### Onboarding ### Verifique consumidores e empresas com confiança Automatize a verificação de identidade, as avaliações de risco empresarial e a subscrição de crédito. #### KYC global Verifique os clientes com a cobertura mais ampla do setor. #### KYB global Autentique empresas e beneficiários finais com precisão. #### Verificação de identidade Evite identidades sintéticas, identidades roubadas e deepfakes. #### Verificação documental Verifique a autenticidade de documentos e identificações e detecte adulterações e risco de fraude. #### Verificação bancária Valide a titularidade das contas bancárias e seus níveis de risco em tempo real. #### Subscrição de crédito Crie, teste e implante modelos de crédito sem apoio de engenharia. ### Prevenção da fraude ### Proteja cada transação contra a fraude e os golpes Detecção de fraude em tempo real baseada no comportamento para instituições financeiras e estabelecimentos. #### Operações antifraude com agentes de IA Automatize a análise de dados, as revisões de alertas e as investigações. #### Fraude em pagamentos Aprove mais transações mantendo baixas as suas taxas de fraude. #### Transações bancárias Detecte atividade de pagamento suspeita em ACH, transferências, SEPA, RTP, FedNow, Zelle, cheques e outros trilhos de pagamento bancário globais. #### Fraude na emissão de cartões Tome decisões de autorização mais inteligentes para aprovar mais gasto legítimo. #### Monitoramento de estabelecimentos Aprove mais rápido os estabelecimentos legítimos e monitore a atividade para evitar a fraude de bust-out. #### Fraude em reembolsos Detecte cedo a atividade de reembolso suspeita para reduzir perdas e carga operacional. #### Abuso de políticas Evite o abuso de promoções, as multicontas e as quadrilhas de fraude antes que corroam a margem e a confiança. ### Cibersegurança ### Proteja sua plataforma contra ataques sofisticados Transforme seus dados em um sistema de alerta que identifica cedo os usuários de alto risco sem afetar os legítimos. #### Apropriação de contas Barre os acessos não autorizados durante os logins e as sessões ao vivo. #### Detecção de bots Identifique bots maliciosos, atividade roteirizada e automação agêntica. #### Fraude de candidatos a emprego Detecte identidades falsas e falsidade ideológica com deepfake durante as entrevistas ao vivo. ### Conformidade de AML ### Automatize suas operações contra o crime financeiro Agentes para detectar riscos, investigar alertas e ajudar as equipes de AML a passar mais rápido da revisão à resolução. #### Operações de AML com agentes de IA Automatize as revisões de alertas de KYC/AML e acelere as investigações com agentes prontos para auditoria. #### Monitoramento de transações Detecte cenários de lavagem de dinheiro e atividade de laranjas. #### Classificação de risco do cliente Classifique os clientes por nível de risco para apoiar uma CDD eficaz e as revisões de conformidade contínuas. #### Triagem de sanções Monitore o risco de sanções, a exposição a PEP e a mídia adversa. #### Gestão de casos Espaço de trabalho unificado para revisar alertas, conduzir investigações e resolver casos. #### Bancos patrocinadores Monitore e faça cumprir os controles de risco em todos os seus programas fintech. ### AGENTIC FRAUD & AML OPS ### Agentes que tornam sua equipe de risco 10 vezes mais eficaz Acelere a geração de receita com um onboarding mais rápido, reduza o tempo médio de resolução de dias para minutos e adapte-se a novas ameaças em tempo real. - Agente de busca OSINT - Agente analista de dados - Agente assistente de regras - Agente de monitoramento de transações - Agente de diligência prévia empresarial - Agente de DocKYC - Agente de triagem de PEP - Agente analista de grafos - Agente de triagem de sanções - Agente de geração de SAR ## Como as melhores equipes de risco usam a Sardine ### A Prezzee aumentou suas taxas de aprovação enquanto reduzia a fraude com cartão ### Um neobanco líder dos EUA desarticula uma grande rede de lavagem de dinheiro ### Um grande banco canadense evita apropriações de contas impulsionadas por bots ligadas a uma enorme quadrilha de fraude ## Construído sobre os dados de risco mais completos do setor PLATAFORMA ### Unifique seu fluxo de trabalho de risco Derrube os silos entre as equipes de fraude, AML e crédito com uma única plataforma conectada. Plataforma ### Aproveite a inteligência antifraude coletiva Do onboarding aos pagamentos, a inteligência antifraude entre setores oferece o contexto compartilhado que as suas regras internas sozinhas não conseguem entregar. Consórcios ### Crie regras flexíveis e fluxos de trabalho automatizados Aja instantaneamente com regras, fluxos de trabalho e modelos de ML. Mecanismo de regras e aprendizado de máquina ### Revele os vínculos ocultos das suas redes Mapeie as relações entre usuários, dispositivos e transações para identificar atividade coordenada. Investigações de fraude ## Um líder global em IA, fraude e conformidade - 985 milhões: Consumidores - US$ 1,48 trilhão: Volume de transações - 3 milhões: Empresas - 4,92 bilhões: Transações ## Recursos em destaque