A prevenção de fraudes e a conformidade continuam a se tornar mais complexas, e suas ferramentas precisam acompanhar esse ritmo. As atualizações deste mês trazem insights mais precisos, controles mais robustos e automação mais inteligente em todos os seus fluxos de trabalho. Do acompanhamento do ciclo de vida de SAR ao monitoramento de KYB e alertas unificados, cada recurso foi desenvolvido para ajudar sua equipe a responder rapidamente, reduzir riscos e simplificar a tomada de decisões.
Rastreador do ciclo de vida de SAR
Acompanhar o status dos envios de Relatórios de Atividade Suspeita (SAR) ao FinCEN é fundamental para a conformidade, especialmente quando as autoridades solicitam informações adicionais ou são necessárias correções devido a erros. Até agora, esse processo muitas vezes careceu de transparência após o envio do relatório.
Nosso novo Rastreador de Ciclo de Vida de SAR apresenta uma representação visual dos reconhecimentos do FinCEN, oferecendo uma visão clara de cada etapa do processo de envio. Você pode ver imediatamente se um relatório foi aceito, aceito com advertências ou se requer reenvio.
Essa visibilidade adicional garante que você saiba exatamente quando corrigir e reenviar uma declaração, reduzindo o risco de prazos perdidos ou de envios repetidos. O resultado é um processo de reporte mais rápido e eficaz, com um registro de auditoria completo para os órgãos reguladores.
Captura de tela do site do comerciante
Comerciantes fraudulentos e empresas de fachada raramente parecem arriscados no primeiro dia. Eles costumam apresentar sites limpos para passar na análise de risco e, depois de aprovados, mudam discretamente o conteúdo, adicionando produtos restritos, direcionando pagamentos por meio de lojas de fachada semelhantes ou mascarando atividades de lavagem de dinheiro. Sem um registro confiável do que você realmente revisou, é difícil comprovar a devida diligência ou explicar como essas mudanças passaram despercebidas.
Hoje, a maioria das equipes tenta gerenciar esse risco capturando manualmente capturas de tela, um processo demorado, inconsistente e difícil de escalar. Nosso novo recurso Merchant Website Screenshot automatiza esse processo ao capturar e armazenar imagens com carimbo de data e hora de cada site de comerciante, todas acessíveis diretamente no seu painel.
Com ele, você pode:
- Mostre o que você aprovou na integração, com evidências verificáveis de due diligence
- Identifique mudanças arriscadas quando os comerciantes adicionarem produtos proibidos ou de maior risco
- Evidencie sinais de alerta de empresas de fachada, como mudanças repentinas de domínio ou de conteúdo
- Forneça aos parceiros um registro de auditoria confiável, quando necessário
Monitoramento de KYB
Para as equipes de compliance, as obrigações de Know Your Business não terminam após a integração de clientes. Os reguladores e os bancos patrocinadores esperam que você mantenha um conhecimento sempre atualizado sobre cada empresa que você atende. Mas acompanhar manualmente os registros na Secretaria de Estado e os ônus reais é demorado, sujeito a erros e difícil de escalar.
Nosso novo KYB Monitoring recurso automatiza esse processo. Quando uma empresa é criada com o SOS Monitoring ativado, a Sadine executará automaticamente o enriquecimento de KYB e o notificará via webhook sempre que ocorrer qualquer alteração. Isso garante que você tenha visibilidade em tempo real sobre a saúde e o status de conformidade das empresas com as quais trabalha.
Avaliação de risco empresarial sob demanda
Avaliar o risco e a conformidade de negócios muitas vezes exige análises granulares e em tempo real, que podem ser difíceis de integrar de forma programática. Apresentamos um novo endpoint de API para criar Sessões de Negócio, oferecendo uma forma flexível de visualizar o risco avaliado dessas sessões diretamente no Dashboard. Esse novo endpoint desacopla um negócio da avaliação de risco do negócio, permitindo que as sessões atuem como um indicador pontual de risco, que pode mudar ao longo do tempo.
Esse recurso possibilita avaliações de risco ou de fluxos de trabalho mais granulares e em tempo real para empresas, melhorando significativamente a detecção, a automação e a conformidade. Ele também reduz o atrito de integração ao fornecer um único endpoint bem documentado para avaliações de negócios baseadas em sessões. Um novo widget de Sessões de Negócios na página de Detalhes do Negócio permite que os usuários visualizem os detalhes da sessão, incluindo regras executadas, fluxos de trabalho, pontuações de regras e risco avaliado.
Filas de alertas unificadas
Navegar por vários tipos de alertas para obter uma compreensão completa do perfil de risco de um cliente pode ser demorado e fragmentado. Resolvemos isso ao introduzir Filas Unificadas de Alertas na página de Detalhes do Cliente. A Sardine agora apresenta um widget consolidado que reúne todos os tipos de alertas, oferecendo uma visão abrangente e imediata do perfil de risco de um cliente e dos alertas associados.
Esse aprimoramento melhora significativamente sua capacidade de tomar decisões de alerta de forma mais rápida e eficaz. Ao centralizar os alertas de Cliente, Sessão, Dispositivo, Emissão, Empresa, Parceiro e Contraparte, você obtém uma visão holística sem precisar alternar entre diferentes telas. Você pode alternar facilmente entre alertas pendentes e resolvidos, otimizando seu processo de revisão e aprimorando toda a sua experiência de uso.
Função de transliteração no Editor de Regras
Para nossos clientes internacionais, comparar nomes em diferentes fontes de dados e idiomas tem sido frequentemente um desafio. Por exemplo, no Japão, as pessoas usam seu nome em japonês para se registrar em sites, mas em seus passaportes o nome está em inglês.
Para resolver isso, criamos a função Transliterate em nosso Rule Engine, permitindo que você compare perfeitamente palavras em outros idiomas convertendo-as para o inglês enquanto preserva sua pronúncia. Por exemplo, em japonês ("カズキ") é “Kazuki” em inglês, e em russo ("Дмитрий") é “Dimitri” em inglês.
Isso significa que você pode manter uma prevenção de fraude robusta e verificações de conformidade rigorosas, mesmo com uma base de clientes globalmente diversa, eliminando o antigo gargalo de conferências manuais ou do suporte limitado a idiomas.
Pesquisa aproximada aprimorada no editor de regras
Encontrar e configurar recursos específicos no Editor de Regras agora está significativamente mais rápido e intuitivo com nossa capacidade de busca aprimorada. Implementamos uma busca fuzzy avançada que identifica recursos mesmo com correspondências parciais ou aproximadas.
Essa melhoria resolve o problema de ter que vasculhar inúmeras opções para encontrar exatamente as condições de regra de que você precisa. A busca aprimorada agora pesquisa tanto nos nomes dos recursos quanto nas descrições, garantindo resultados melhores, com as correspondências exatas convenientemente listadas no topo. Isso se traduz em maior eficiência e uma experiência mais fluida ao criar e refinar suas regras.
Aprimoramento da função de exportação de listas
Para fins de auditoria e análise, ter a capacidade de exportar listas inteiras é fundamental. Anteriormente, nossa funcionalidade Export CSV para listas era limitada a 1000 itens. Agora aprimoramos essa funcionalidade para permitir a exportação de uma lista inteira para um arquivo CSV, incluindo Blocklists, Allowlists e Custom Lists.
Essa melhoria atende diretamente à necessidade de exportações de dados abrangentes, permitindo que você obtenha facilmente listas completas para auditorias detalhadas e análises aprofundadas. Agora, toda a lista pode ser exportada e baixada diretamente do Centro de Exportação de Arquivos, oferecendo maior flexibilidade e controle sobre seus dados.
Layout de painel expandido
Maximizar o espaço disponível na tela é fundamental para uma análise e revisão de dados eficientes. Melhorámos a sua experiência com o painel ao recolher automaticamente a barra de navegação lateral, disponibilizando mais área de ecrã para o conteúdo do painel.
Essa melhoria aumenta a eficiência ao permitir que você veja mais informações de relance. Quando recolhido, o painel exibe apenas ícones e se expande suavemente quando você passa o mouse sobre ele e se retrai quando você tira o mouse.bloquear/desbloquear e a sua preferência será salva no seu navegador.
Essas atualizações foram desenvolvidas para dar à sua equipe maior controle, decisões mais rápidas e uma supervisão mais clara em relação a fraude, conformidade e risco de comerciantes. Se você quiser ver qualquer um desses recursos em ação, entre em contato para uma demonstração.
Fique atento a mais atualizações de produto à medida que continuamos a expandir e aprimorar a plataforma da Sardine.