Ao longo de novembro, a Sardine lançou algumas atualizações importantes para tornar o trabalho de um investigador mais fácil e eficiente. Com melhorias em recursos de enriquecimento OSINT, precisão de compliance, triagem personalizável de carteiras de criptomoedas, verificação de documentos, análise de risco de comerciantes e inteligência de fluxo de trabalho, agora é mais fácil do que nunca obter uma visão completa do risco.
Os destaques:
- Inteligência de risco contextual. Atualizações como novos enriquecimentos de OSINT e sinais em nível de dispositivo no DocKYC oferecem às equipes de risco uma visão mais completa e acionável do risco.
- Cobertura de conformidade escalável. Com melhorias na classificação de risco 314(a), na triagem AML para empresas e na normalização de moedas corporativas, sua equipe pode reduzir falsos positivos e o ruído operacional, ao mesmo tempo em que fortalece a precisão de sanções e AML.
- Triagem aprimorada de carteiras de criptomoedas. Adicionamos limites de triagem personalizáveis e marcação segura para VASPs para reduzir falsos positivos e melhorar as conversões de atividades legítimas.
- Investigações mais rápidas e inteligentes. Recursos como condições de regras dinâmicas e atribuição de alertas entre filas ajudam as equipes a otimizar os processos de revisão e a trabalhar com mais eficiência.
Inteligência de risco mais rica e contextualizada em uma única visualização
Acione regras com base nas informações do dispositivo durante a verificação de documentos
Inteligência de dispositivo agora está integrada à nossa solução DocKYC, permitindo que você incorpore detecção de deepfake, localização real e dados de risco do dispositivo diretamente nos fluxos de verificação de documentos.
No Construtor de Regras, selecione o checkpoint DocKYC e escolha entre as novas condições baseadas em dispositivo. Isso fortalecerá significativamente a segurança e a precisão durante a integração de novos usuários e a verificação reforçada.
Obtenha contexto instantâneo com o novo agente de Inteligência de Código Aberto (OSINT)
Investigações de crimes financeiros normalmente exigem que analistas alternem entre ferramentas externas para verificar PII ou encontrar inteligência contextual. Agora, com o novo Agente OSINT contextual da Sardine, você pode coletar enriquecimento de fontes abertas com segurança e em conformidade diretamente no painel.
Os analistas agora podem obter insights de OSINT tanto na página Detalhes da Sessão quanto na página Perfil do Cliente, sem precisar alternar abas ou copiar dados para ferramentas de terceiros. Por exemplo, ao fornecer o número de telefone de uma entidade, o OSINT Agent buscará na web todas as informações relacionadas a esse número de telefone, como endereços ou e-mails. Isso significa decisões mais rápidas e embasadas e um fluxo de investigação muito mais eficiente.
Visualize conexões diretas entre entidades empresariais e IDs de clientes associados
O Gráfico de Conexões agora visualiza os relacionamentos entre entidades comerciais e seus respectivos IDs de Cliente, permitindo uma investigação mais aprofundada de comerciantes. Agora, os analistas podem rastrear dispositivos, IPs ou contas compartilhadas para identificar redes ocultas, usuários em comum e perfis de risco sobrepostos entre empresas e indivíduos, tudo em um único gráfico.
Cobertura internacional ampliada de eKYC
A Sardine ampliou a cobertura de eKYC com novas integrações de fornecedores, elevando a cobertura total para 54 países. As respostas agora utilizam um modelo de eKYC mais consistente e normalizado e introduzem uma fonte de dados S3 para maior clareza. Os novos mercados adicionados incluem:
- El Salvador
- Gibraltar
- Honduras
- Hungria
- Lituânia
- Luxemburgo
- Peru
- Portugal
- Roménia
Cobertura de conformidade e AML mais precisa e escalável
Triagem de BIC para transações
A Sardine agora oferece triagem de AML com base em códigos SWIFT/BIC. Isso vai fechar uma lacuna importante nas verificações de sanções e proporcionar uma cobertura de conformidade mais abrangente.
Defina limites de risco mais inteligentes para a triagem de carteiras de criptomoedas
A Sardine redesenhou completamente sua triagem de carteiras de criptomoedas para dar às equipes um controle mais preciso sobre como as carteiras são avaliadas. Em vez de depender de uma única pontuação de risco, agora você pode definir seus próprios limites por valor ou porcentagem para as categorias de risco específicas que são importantes para o seu negócio. Isso permite ajustar com precisão quanto histórico de exposição você está disposto a aceitar, evitando bloqueios desnecessários por atividades de baixo valor ou irrelevantes.
Também introduzimos a marcação de VASP para provedores de serviços de ativos virtuais que oferecem suporte à transferência, proteção e emissão de ativos virtuais. Isso ajudará a identificar carteiras pertencentes a provedores confiáveis, como grandes exchanges. Ao reconhecê-las como de risco zero, a Sardine ajuda você a reduzir falsos positivos, melhorar as taxas de conversão e manter as transações legítimas fluindo sem revisão manual.
Concentre-se em correspondências reais com a correspondência inteligente de alertas 314(a)
Aprimoramos a lógica em torno dos alertas 314(a) para que possamos aplicar uma avaliação adequada do nível de risco com base em diversos elementos de identidade, resultando em correspondências verdadeiramente positivas altamente precisas que exigem escalonamento.
Normalizando a moeda base em todas as tabelas de transações
A análise de transações em múltiplas moedas muitas vezes exige conversões manuais ou relatórios separados. Para simplificar isso, a Sardine agora exibe uma coluna Valor (<base_currency>) em todas as tabelas de transações, convertendo automaticamente cada transação para a moeda base configurada da sua organização. Essa configuração é aplicada no nível da conta, para que todos os analistas trabalhem a partir da mesma visão financeira consistente.
Com valores normalizados visíveis em todo o painel, as equipes podem entender mais facilmente a exposição total, comparar transações lado a lado e contar com totais e agregados mais precisos, tudo isso sem exportar dados ou trocar de ferramenta. Organizações que utilizam moedas-base diferentes do USD, como EUR ou GBP, se beneficiarão especialmente de uma análise transfronteiriça mais clara e de relatórios mais confiáveis em BI, Adquirência, Emissão, Gestão de Casos, Detalhes de Sessão e muito mais.
Novos data centers no Canadá, Índia e Austrália
Para ajudar a apoiar o crescimento e os requisitos de residência de dados, a Sardine lançou três data centers totalmente isolados no Canadá, Índia e Austrália. A documentação para esses ambientes está disponível no guia de integração da Sardine.
Operações mais rápidas e inteligentes para equipes de fraude e conformidade
Condições de regras dinâmicas em fluxos de trabalho
Os fluxos de trabalho agora podem atribuir valores a campos personalizados em tempo real para uma tomada de decisão mais adaptável e orientada por dados.
Isso permite:
- Limites dinâmicos, como limites de compra
- Interação perfeita entre tabelas de decisão, campos personalizados e pontos de verificação
- Menos regras duplicadas e lógica mais limpa
Esta é uma grande atualização para clientes que criam fluxos de automação altamente flexíveis e condicionais.
Atribua todos os alertas não resolvidos com uma única ação
Os analistas agora podem atribuir todos os alertas não resolvidos para um determinado cliente ou empresa, em todas as filas, com uma única ação.
Essa melhoria aumenta significativamente a eficiência operacional das equipes de Operações de Compliance, reduzindo o retrabalho e centralizando a revisão dos analistas em todas as filas.
Avançando a inteligência global de risco com a Sardine
Estamos constantemente investindo em maneiras de aprimorar nosso conjunto de soluções de identidade, fraude e conformidade, para aumentar a precisão e a eficiência dos analistas. Desde o enriquecimento com OSINT até a expansão global de eKYC e a automação de fluxos de trabalho, as melhorias deste mês oferecem à sua equipe um contexto mais profundo, melhor visibilidade e controles mais ágeis.
Quer ver esses recursos em ação? Entre em contato para uma demonstração.
Clientes atuais podem visitar nossas notas de versão e registro de alterações para mais detalhes.