Na Sardine, temos trabalhado arduamente para criar melhorias significativas na nossa plataforma de risco, desde novas capacidades como o Network Graph até a Verificação de Empresas. Na atualização de produto deste mês, estamos compartilhando alguns destaques do que foi lançado em abril de 2023:
Resumo
📋 Novos recursos
- 🌐 Gráfico de Rede
- 📝 Verificação Empresarial
- 💰 Triagem de Carteiras de Criptomoedas
🚀 Melhorias
- 📊 Painel
- 📜 Mecanismo de Regras & Editor
- 🕵️♂️ Risco de Fraude
- 💳 Risco de Emissão
- 📄 Verificação de Documentos
- 🔍 Filas de Revisão
- 👨👦👦 Contas Pai-Filho
📋 Novos recursos
1. Gráfico de Rede
Nosso novo Network Graph já está disponível para todos os comerciantes. Esta atualização mais recente inclui melhorias em nosso painel lateral e nos tipos de nós. O Network Graph está na guia Network na página de detalhes do cliente. Para saber mais, entre em contato com seu Sardine Strategic Account Manager (AM).
2. Verificação Empresarial
Nossa nova API de Empresas permite que você verifique empresas norte‑americanas únicas ou já existentes para fins de verificação e triagem. Estamos começando com a verificação do registro comercial nos EUA e do Número de Identificação Fiscal (TIN) por meio do Secretary of State (SOS). Em fases posteriores, a Sardine atualizará esse recurso para oferecer suporte a fluxos de verificação mais complexos, bem como à verificação e triagem de beneficiários finais e de entidades empresariais não americanas.
Para saber mais, visite a nossa documentação da API aqui ou entre em contato com o seu Gerente de Conta Estratégica da Sardine (AM).
3. Triagem de Carteiras de Criptomoedas
Nossa funcionalidade de triagem de carteiras de criptomoedas permite que os comerciantes avaliem carteiras em blockchain quanto ao risco de conformidade. Os comerciantes podem nos enviar endereços de carteiras de criptomoedas de mais de 90 blockchains, incluindo redes baseadas em UTXO e EVM, e monitorar a atividade em mais de 900 ativos e atividades on-chain relacionadas.
Para saber mais, visite nossa documentação da API aqui ou entre em contato com o seu Gerente de Contas Estratégicas da Sardine (AM).
🚀 Melhorias
4. Painel
- Novo widget de "Destinatário da Transação"Se você fornecer os dados do destinatário na requisição da API (por exemplo, se um consumidor estiver fazendo uma transação fiduciária ou cripto fora da plataforma), agora podemos exibir esses dados na página de detalhes da sessão.
- Exibir códigos de motivo bancárioOs códigos de motivo bancário que já estão sendo retornados para eventos de transações bancárias agora são exibidos na página de detalhes da sessão. Isso ajudará nas investigações, ao mostrar claramente os códigos de motivo que podem ter resultado na ativação de regras específicas. A lista mais recente de códigos de motivo está disponível aqui.
- Link para a página de Customer Intelligence filtradaO endereço de e-mail, o número de telefone e o endereço IP na página de detalhes da sessão agora estão vinculados ao Customer Intelligence filtrado para esse e-mail, telefone ou endereço IP específico. Isso facilita a investigação de outras sessões com o mesmo e-mail, telefone ou endereço IP.
5. Mecanismo e Editor de Regras
- Nova função de Lista Personalizada no editor de regrasUma nova função ListItemMatch foi adicionada ao editor de regras para criar regras com base em itens de entrada de uma Lista Personalizada. Essa função permite verificar qualquer campo do mecanismo de regras em relação a itens de uma Lista Personalizada como condição para qualquer regra.
- Novos indicadores de lista de permissão em nível de regraSe uma regra tiver sido colocada na lista de permissão para uma sessão específica, agora exibiremos o rótulo “Allowlisted” ao lado do nome da regra na seção “Executed Rules” da sessão. Como a regra está na lista de permissão, o nível de risco dessa regra não será considerado no nível de risco geral da sessão. Um novo código de motivo “ALWR” também será exibido no topo da página de detalhes da sessão se pelo menos uma regra em lista de permissão tiver sido acionada. A lista mais recente de códigos de motivo está disponível aqui.
6. Risco de Fraude
- Nova opção de domínio de e‑mail para lista de bloqueio/permissãoAlém do endereço de e‑mail individual já existente, agora você pode bloquear/permitir com base no domínio de e‑mail (por exemplo, sardine.ai). A nova opção de tipo “Domínio de e‑mail” ficará disponível ao adicionar um item na página Lists.
- Novos recursos de código de indicação
- User.ReferralCodeAggregations.CustomerIdCount (1HR, 1DAY, 1WEEK) - número total de clientes associados a este código de indicação dentro do período de tempo selecionado
- User.ReferralIssuerId - ID do usuário que emitiu o código de indicação
7. Risco de Emissão
- Novos recursos de agregação de transações em nível de comerciante e de cartãoAdicionamos quatro novos recursos de agregação de velocidade:
- MerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - valor total das transações para este ID de comerciante dentro do período de tempo especificado
- MerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK) - contagem total de transações para este ID de comerciante dentro do período de tempo especificado
- CardMerchantAggregation.TransactionAmount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)I.D. - valor total das transações para este ID de comerciante e I.D. do cartão dentro do intervalo de tempo especificado
- CardMerchantAggregation.TransactionIdCount (15MIN, 1HR, 1DAY, 1WEEK)I.D. - contagem total de transações para este ID de comerciante e ID de cartão dentro do intervalo de tempo especificado
8. Verificação de Documentos
- Nova opção de exportação CSV de Verificações de DocumentosUm botão “Exportar CSV” foi adicionado à página Verificações de Documentos para baixar os dados das últimas 1000 verificações de documentos em um arquivo CSV. Esse arquivo inclui dados como os diferentes níveis de risco (por exemplo, Nível de Risco, Nível de Falsificação, Nível de Correspondência Facial), dados extraídos (por exemplo, tipo de documento, país, nome) e identificadores (por exemplo, customerId, verificationId...).
- Novos filtros de primeiro/último nome em Verificações de DocumentosA Verificações de Documentos agora pode ser filtrada com base no primeiro nome e no sobrenome extraídos do documento. Esses dados também são exibidos na lista de Verificações de Documentos nas colunas “First Name” e “Last Name”.
9. Filas de Revisão
- Exibir nome do cliente na visualização de lista de casosO nome do cliente (com base nos dados de primeiro nome e sobrenome enviados para a Sardine) agora é exibido na visualização de lista de casos para cada fila, ajudando a tornar o processo de revisão do status dos casos mais eficiente.
- Novo filtro de visualização de lista para Filas de RevisãoA visualização em lista da Fila de Revisão agora pode ser filtrada por diferentes períodos de tempo e por quem o caso está atribuído (selecionando um usuário específico na opção de filtro “UserAssigned”).
10. Contas Pai-Filho
- Nova API de subcontasSe integrada como uma estrutura de contas pai‑filho, os comerciantes agora podem provisionar novas contas filhas diretamente via API com esta nova /v1/subaccounts API endpoint. Esta API retornará o clientId das contas filhas recém‑criadas, que poderá então ser usado para gerar um novo segredo de API usando o novo /v1/subaccounts/secrets API endpoint.
- Novo suporte a URL de webhook em nível de conta principalSe integrado como uma estrutura de conta pai‑filho, os comerciantes agora podem enviar todos os eventos de webhook das contas filhas do comerciante para a mesma URL de webhook configurada em nível de conta principal. Isso permite que você gerencie todos os eventos por meio de um único endpoint e de uma única chave de assinatura. O clientId da conta filha de origem é incluído no payload do webhook.
- Novo suporte a filas em nível de conta principalSe estiver integrado em uma estrutura de contas pai e filho, os comerciantes agora podem criar filas no nível da conta principal que exibirão casos relevantes de qualquer conta filha. Isso permite centralizar o gerenciamento das filas de revisão no nível da conta principal.