Em abril, fizemos atualizações significativas na plataforma Sardine, projetadas para aprimorar suas capacidades de prevenção a fraudes, conformidade e gestão de risco. As atualizações deste mês incluem novas ferramentas poderosas para detecção de troca de SIM e eSIM, recursos aprimorados de fluxo de trabalho e uma gestão de alertas mais eficiente. Também desenvolvemos uma nova API de Risco de Comerciantes, a Web360, para avaliar o nível de risco de um negócio.
Prevenção de Fraudes
Detecção de troca de SIM
A Sardine está lançando um novo serviço adicional que detecta quando o cartão SIM de um número de telefone foi trocado. Esse recurso, atualmente disponível para números de telefone dos EUA, ajuda a identificar e mitigar o risco aumentado de tomada de conta e fraude associado à troca de SIM. Ao detectar trocas de SIM, você pode proteger as contas dos seus clientes e evitar possíveis perdas financeiras.
Também podemos detectar se o dispositivo do usuário está usando um SIM físico ou um eSIM. Os clientes podem usar esse recurso em nosso mecanismo de regras para marcar dispositivos que usam eSIM como o SIM padrão.
Risco do Comerciante
Nova API Web360
Nossa nova API Web360 permite avaliações de risco mais eficientes e flexíveis para empresas. Ao inserir o nome, endereço ou URL de uma empresa, você pode rapidamente reunir informações, determinar classificações setoriais precisas e obter insights a partir de dados de tráfego na web. A API também oferece acesso a avaliações e classificações mais detalhadas de fontes como BBB e Google Places, e inclui novas regras predefinidas para identificação proativa de riscos.
Conformidade
Atribuições de Alertas em Rodízio
O novo recurso de atribuição de alertas em sistema de rodízio automatiza o gerenciamento das filas de alertas, designando analistas automaticamente. Isso elimina o processo manual de atribuição das filas de alertas, garantindo que sua equipe possa se concentrar em tarefas críticas. Você pode atribuir vários analistas a uma fila de alertas, e o algoritmo distribuirá as atribuições de forma equilibrada.
Configurações da Fila de Alertas - Suprimir Alertas
Adicionámos novas definições de fila que permitem suprimir alertas duplicados, por exemplo de um cliente anteriormente recusado/colocado na lista de permissões, reduzindo falsos positivos e garantindo que os analistas se concentrem nos casos relevantes. Tem duas opções para suprimir alertas no painel:
- Clientes anteriormente recusados
- Clientes na lista de permissões
Atualizações de Escalação de Casos
Aumentamos a visibilidade das escaladas de casos, facilitando o acompanhamento da relação entre casos filho e pai. Casos escalados agora incluem um link para o caso filho, e a página de listagem de casos possui uma opção para exibir apenas os casos escalados.
Fluxo de trabalho
Fluxos de trabalho para emissão de risco
O produto Workflow agora oferece suporte ao produto Issuing Risk. Os clientes podem criar fluxos de trabalho sofisticados e personalizados para transações de risco de emissão usando o construtor de fluxos de trabalho, possibilitando decisões mais informadas e eficazes. Você pode integrar diretamente os recursos do Workflow às suas solicitações de API do Issuing Risk para um processo de revisão de transações mais eficiente.
Essas atualizações na plataforma Sardine representam um avanço significativo em nossa missão de oferecer soluções de ponta para prevenção de fraude, conformidade e gestão de risco de crédito. Acreditamos que essas melhorias permitirão que nossos clientes operem com mais eficiência, mitiguem riscos de forma mais eficaz e alcancem seus objetivos de negócios com maior confiança.
Para obter informações mais detalhadas e descobrir como esses recursos podem beneficiar o seu negócio, por favor, entre em contato conosco!.