Olá, especialistas em fraude e compliance!
Temos trabalhado intensamente para desenvolver atualizações relevantes para o nosso produto de risco e reunimos abaixo algumas novidades do último mês. Caso tenha alguma dúvida, entre em contato respondendo a esta comunicação ou por meio do seu Gerente de Conta Estratégica da Sardine (SAM).
Resumo
- 💼 Gestão de Casos L2
- 🔌 API de Detalhes do Cliente
- 👤 Aprimoramentos nos Detalhes do Cliente
- 📑 Registro de alterações de regras
- 📊 Aprimoramentos na Retrotestagem de Regras
- ♠️ Enriquecimento Spade para Risco de Emissão
Novos recursos
1. Gestão de Casos
Esta nova suíte de produtos amplia as filas de análise de clientes, dispositivos e transações da Sardine com recursos independentes de gestão de casos para agregar entidades distintas. Este produto foi desenvolvido para complementar ou substituir a necessidade de ferramentas de gestão de casos e de relatórios de atividades.
2. API de Detalhes do Cliente
À medida que continuamos a expandir nossas capacidades de API, introduzimos um novo endpoint /v1/customer-details para consultas assíncronas. Esse endpoint permite que você recupere detalhes de clientes de forma assíncrona para a lógica dos seus sistemas internos. A API aceita Identificadores Únicos de Cliente da Sardine e retorna respostas que incluem informações do cliente, métodos de pagamento, documentos, indicadores de risco, etc.
Para exemplos de solicitações e respostas, consulte a documentação aqui.
3. Aprimoramentos nos Detalhes do Cliente
Esta atualização inclui melhorias na nossa página de detalhes do cliente, incluindo:
- Um novo cabeçalho de usuário que oferece uma visão rápida do usuário, como:
- A soma dos valores de transações aprovadas e bem-sucedidas realizadas em USD
- A soma dos estornos de cartão e/ou devoluções ACH em USD
- Navegação lateral por rolagem que permite saltos rápidos para diferentes widgets de dados essenciais para os investigadores (por exemplo, Detalhes bancários)
- Widgets redesenhados para cada seção de dados, proporcionando uma experiência de investigação mais refinada
4. Registro de alterações de regras
Esta atualização inclui uma introdução ao novo recurso de registro de alterações de regras, acessível ao clicar em qualquer regra criada pelo usuário, depois navegar até a tabela em “Estatísticas da Regra” e clicar em qualquer ícone na coluna “Atualizações” para exibir os dados relacionados à regra naquele momento específico.
Agora você poderá exibir as seguintes informações de qualquer regra criada por usuários (não criada pela Sardine), incluindo:
- Histórico da regra e como ela mudou ao longo do tempo
- Analista(s) que editaram a regra até sua forma atual
- Uma análise detalhada dos recursos que sustentam a lógica da regra
- Tags de ação
5. Backtesting na Criação e Edição de Regras
Esta atualização inclui melhorias no backtesting de regras. Os clientes da Sardine podem testar regras nos fluxos de Adição e Edição de Regras antes de salvar a regra como Live ou Shadow em relação aos seus dados históricos e calcular métricas como taxa de sinalização, precisão e recall. Esta atualização também inclui a capacidade de os clientes obterem chaves de sessão individuais que teriam sido capturadas pela condição da regra.
6. Enriquecimento Spade para Risco de Emissão
A Sardine agora oferece suporte ao enriquecimento de transações enviadas para a API v1/issuing/risks com a API Spade, que fornece detalhes granulares de comerciante, categoria e geolocalização.
Essas informações resolvem um problema enfrentado pelos emissores de cartões ao avaliar o risco de transações: os dados recebidos da rede e dos processadores costumam ser ruidosos, faltam dados de geolocalização e o mesmo comerciante pode ser representado de maneiras diferentes.
Por exemplo, um cartão passado em uma loja do Walmart pode ter “Walmart” no campo de comerciante no payload da transação. Em contraste, outra transação pode retornar “Walmart Inc”. A falta de um identificador consistente para o comerciante e de uma forma consistente de geolocalizar a transação torna difícil criar agregações por comerciante ou por localização, necessárias para a avaliação de risco.
Os emissores de cartão que usam a Sardine para monitoramento de transações agora podem aproveitar as informações de comerciantes saneadas e consistentes, além dos dados de geolocalização fornecidos pela Spade, para aumentar a precisão de suas posturas de risco.