Conferência de Fraude da ACFE: Rompendo Silos na Prevenção a Fraudes

E aí, combatentes de fraude, bem-vindos de volta ao Fraud Forward!

Eu sempre digo que fraude é um esporte em equipe, e este episódio mostra exatamente por quê.

Gravei essas conversas ao vivo na conferência de fraude da ACFE em Boston, sentando com cinco combatentes da fraude, cada um trazendo uma peça completamente diferente do quebra-cabeça. Forças de segurança. Setor bancário. Governo. Fintech. BSA. Investigações. Todos eles chegaram ao mesmo ponto: não podemos combater a fraude sozinhos, e os silos em que trabalhamos são uma das maiores vantagens que estamos entregando aos fraudadores.

Marc Evans abriu a conversa defendendo que a formação de analistas de fraude precisa estar enraizada em casos reais, não em teoria. Linda Miller veio em seguida com uma das observações mais sinceras do dia: as organizações que estão esperando orientações regulatórias para começar a construir suas estruturas de governança de IA já estão atrasadas. Tracy Swaim acrescentou algo que eu nunca tinha ouvido colocado de forma tão clara: fraude documental é um problema de contexto, não de tecnologia. E Dustin Eaton trouxe tudo de volta aos dados: informação limpa e coletiva é a verdadeira vantagem competitiva, e os fraudadores contam com o fato de não a termos.

Jen Lamont encerrou com um lembrete que tocou bem de perto. Para cada combatente de fraude que não consegue participar de uma conferência como esta, o conhecimento continua disponível. Podcasts, white papers, LinkedIn, associações de combate à fraude locais e internacionais. Esta comunidade é uma das mais generosas que existem.

E se há uma coisa que eu tirei de todas as cinco conversas, é isto: fraudadores compartilham tudo entre si. Até fazermos o mesmo, estaremos sempre correndo atrás do prejuízo.

O que você vai ouvir neste episódio:

Por que a conferência de fraude da ACFE reúne especialistas em combate a fraudes de bancos, governo, autoridades policiais, fintechs e equipes de investigação sob o mesmo teto
Como a prevenção de fraudes entre setores ajuda as organizações a identificar ameaças emergentes mais rapidamente
Por que romper os silos na área de fraude é uma das maiores oportunidades que o nosso setor tem neste momento
O que Marc Evans aprendeu ao treinar novos analistas de fraude usando investigações reais e dados de casos holísticos
Por que a governança de IA está avançando mais rápido do que a prontidão das organizações e o que, segundo Linda Miller, as instituições financeiras devem fazer antes que as regulamentações a alcancem
Como Tracy Swaim reformula a detecção de fraude em documentos, focando em interrogar o contexto em vez de autenticar o próprio documento
Por que dados limpos e conectados são a base de uma prevenção a fraudes eficaz impulsionada por IA, segundo Dustin Eaton
Como Jen Lamont aborda o treinamento de analistas de fraude, a mentoria e o aprendizado contínuo para equipes de fraude em todos os níveis
Conselhos de carreira para novos combatentes de fraude, vindos de cinco profissionais que construíram suas trajetórias em todos os cantos deste setor

Você deve ouvir este episódio se você:

Participa de conferências sobre fraude e quer ideias práticas que possa levar de volta para sua equipe
Lidera um programa de fraude, investigações, risco ou crimes financeiros e quer fortalecer a prevenção de fraudes entre diferentes setores
São responsáveis pelo treinamento de analistas de fraude ou pela integração de novos analistas de fraude
Deseja entender como a governança de IA e a falsificação de documentos com deepfake estão remodelando o cenário de ameaças
Está no início da sua carreira em fraude e quer conselhos sinceros de profissionais dos setores bancário, governamental, de aplicação da lei e de fintech

Notas do episódio

A colaboração é a nossa maior vantagem

Os fraudadores compartilham informações o tempo todo pelo Telegram, Signal, LinkedIn e por qualquer plataforma que encontrarem. Eles se adaptam rapidamente e aprendem uns com os outros. Já os profissionais de combate à fraude, em contraste, tendem a ficar cada um no seu canto. Marc Evans e Jen Lamont destacaram o mesmo ponto por ângulos diferentes: a comunidade de combate à fraude é mais eficaz quando deixa de tratar o conhecimento como algo a ser protegido e passa a tratá-lo como algo a ser compartilhado.

Treinamento baseado em investigações reais

Marc Evans explicou como seu currículo de treinamento para instituições financeiras é construído inteiramente a partir de casos reais. Ele conversou com vítimas, bancos e suspeitos. Essa perspectiva em nível de campo dá aos novos analistas de fraude uma vantagem inicial que a teoria, sozinha, não consegue oferecer. Tracy Swaim e Jen Lamont reforçaram isso: equipes fortes de combate à fraude são construídas por meio de mentoria, curiosidade e disposição para seguir cada pista a fundo, mesmo quando a fila de trabalho é longa.

Fraude documental e os limites da tecnologia

Tracy Swaim compartilhou uma conclusão preocupante da palestra principal da manhã na conferência. Atualmente, não existe uma solução tecnológica capaz de detectar de forma confiável documentos gerados por IA com metadados forensemente consistentes. A resposta não é esperar por uma. É investigar o contexto em torno do documento: a pessoa, a empresa, o momento, o comportamento.

A IA está avançando mais rápido que a governança

Linda Miller tem observado isso acontecer em órgãos governamentais e instituições financeiras. As organizações estão adotando ferramentas de IA mais rápido do que estão construindo os frameworks de governança para apoiá-las. O conselho dela: não espere por regulamentações. Construa seu framework agora com base no que você acredita que será aceitável e ajuste quando as regras alcançarem. Aqueles que estão esperando enfrentarão um problema muito maior depois.

Dados são a vantagem competitiva

Dustin Eaton argumentou que os fraudadores estão sempre trabalhando com dados fragmentados, juntando vazamentos, engenharia social e chamadas ativas. Quando as equipes de fraude conseguem centralizar e conectar seus dados entre diferentes silos, os padrões que os fraudadores costumam esconder no meio do ruído começam a se tornar visíveis.

A comunidade é o que nos faz avançar

Jen Lamont encerrou o episódio lembrando que os recursos para continuar aprendendo estão em toda parte: podcasts, white papers, LinkedIn, associações locais de combate à fraude, organizações internacionais. Participar de uma conferência como a ACFE é um privilégio ao qual nem todo mundo tem acesso todos os anos. Usar todos os recursos gratuitos disponíveis nesse meio‑tempo é a forma de a comunidade de combate à fraude se manter afiada em conjunto.

Principais pontos

Quebrar os silos na área de fraude fortalece a prevenção de fraudes em todos os setores
A prevenção de fraudes entre setores ajuda as organizações a responder mais rapidamente a ameaças emergentes
A formação de analistas de fraude baseada em investigações reais cria equipes mais fortes e confiantes
A governança de IA precisa avançar mais rápido do que a regulamentação, não esperar por ela
A detecção de fraude documental agora depende da análise contextual, não apenas da autenticação do documento
Comunicação, colaboração e aprendizado contínuo continuam sendo as práticas recomendadas mais eficazes para a prevenção de fraudes
Todo profissional de combate à fraude, em todos os níveis e em todos os setores, tem algo valioso a contribuir para a comunidade mais ampla de especialistas em prevenção a fraudes.

Conclusão final

Nenhum de nós pode combater a fraude sozinho. Quer você trabalhe em bancos, fintechs, forças de segurança, investigações, governo ou gestão de risco, está vendo apenas parte da história. Quanto mais compartilharmos o que estamos aprendendo, melhor preparados todos estaremos.

É exatamente por isso que eu adoro a conferência de fraude da ACFE. Ela reúne, no mesmo espaço, pessoas que se importam com essa missão e permite que as conversas aconteçam. Essas conversas não terminam quando a conferência acaba. Elas continuam sempre que escolhemos a colaboração em vez da competição.

Recursos e links do episódio:

Conecte-se com Marc Evans, CFE | LinkedIn
Fundador da Fraud Hero
Detetive de Fraudes/Crimes Cibernéticos
Palestrante principal
Examinador de Fraudes Certificado

Conecte-se com Linda Miller, OLY | LinkedIn
Especialista em Prevenção a Fraudes
Olimpiana
Co-fundadora da Program Integrity Alliance

Conecte-se com Tracy Swaim, CFE, ACP | LinkedIn
Gerente de Risco de Fraude

Conecte-se com Dustin J. Eaton CFE CAMS CFCI CFCS CAFP CGSS CAMS-RM CAFS | LinkedIn
Líder de pensamento publicado
Membro do corpo docente da ACAMS
Colaborador da revista CEP
Conselho Consultivo da ACFE
Mentor da ACFE

Conecte-se com Ruth K. BSA, AML, CTF | LinkedIn
Southwest Heritage Bank

Conecte-se com Jen Lamont, CFE, CBSAP | LinkedIn
Estrategista de Fraude na Point Predictive

Conecte-se com Hailey Windham, CFCS | LinkedIn
Apresentadora do podcast Fraud Forward
Líder da Comunidade Bancária na Sardine
Especialista Certificada em Crimes Financeiros (CFCS)
Rockstar de Cooperativas de Crédito 2023, CU Magazine
Prêmio de Melhoria Contínua, SAFE Federal Credit Union, 2023
Top 20 Profissionais com Menos de 40 Anos, The Sumter Item, 2022