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FRAUDFORWARD
#69Pequenas IFs e as Novas Regras da NACHA para Monitoramento de Fraudes (Fase 1)
22 min
Neste episódio de Fraud Forward (anteriormente Banking on Fraudology), a apresentadora Hailey Windham aborda uma questão crítica que afeta as instituições financeiras: os próximos requisitos da NACHA para monitoramento de fraude em transações ACH.
Hailey analisa as próximas mudanças nas regras com uma visão clara e prática, especialmente para pequenos bancos e cooperativas de crédito que estão se preparando para a conformidade. Ela guia os ouvintes pela implementação em duas fases, explicando como as instituições podem se preparar para o prazo de março de 2026 sem gastar demais ou tornar seus programas excessivamente complexos.
Ao longo do episódio, Hailey esclarece conceitos-chave como “falsas pretensões” e a mudança do setor em relação a “sistemas de detecção comercialmente razoáveis” em direção a processos mais flexíveis, baseados em risco.
Você ouvirá orientações práticas sobre:
- Realização de avaliações de risco de fraude em ACH
- Estabelecer parâmetros de transação
- Elaboração de procedimentos eficazes de monitorização e resposta
- Elaboração de políticas e gestão de revisões anuais
O episódio também aprofunda em seleção de fornecedores, destacando argumentos de venda comuns aos quais é preciso ficar atento e perguntas inteligentes e estratégicas para fazer a potenciais parceiros. Acima de tudo, Hailey enfatiza a importância de personalizar o monitoramento de fraude de acordo com o papel específico da instituição, seu perfil de risco e seus recursos.
Você terá um plano de ação claro para conformidade e uma compreensão mais sólida de como construir defesas sustentáveis contra fraudes em ACH em um cenário regulatório em constante mudança. Este episódio é indispensável para qualquer profissional de combate à fraude que queira se manter à frente. Saiba mais sobre a Regra de Monitoramento de Fraudes em ACH da NACHA (Fase 1) aqui.
