ローワーカードとACH支払い詐欺
正当な取引を妨げることなく、盗まれたカードや不正利用されたアカウントを特定して、不正な支払いや疑わしい出金や入金を阻止できます。
イワシと話せ
エキスパートによる 30 分間の製品デモをご予約ください。
このフォームを送信することにより、Sardineが当社の製品およびサービスについてお客様に連絡することに同意したものとみなされます。詳細については、当社をご覧ください。 プライバシーポリシー。
さまざまな種類の支払い詐欺から身を守る
詐欺師がフロートタイムを操作している可能性のある、複数の口座にわたる異常で迅速なACHデビットとクレジットのシーケンスを検出します。
多額の預金や頻繁な入金を受け取り、それらの資金を無関係な外部口座に送金するなど、マネー・ミューリングの兆候がないか監視してください。
取引量の急激な増加や地理的に一貫性のない取引など、盗難されたカード使用の兆候を特定します。
カードが複製されたことを示すスポットシグナル（同じカード情報が複数の対面取引に連続して使用されるなど）。
大量の小口取引とそれに続く大量購入など、カードテストに関連するパターンを把握することで、カード攻撃を阻止できます。
一貫性のないデバイス署名や不安定なトランザクションパターンなど、モバイルアプリトランザクション中の異常なユーザーアクティビティを検出します。
ACH 銀行詐欺
デバイスベースとトランザクションベースのルールとSardineのACH詐欺モデルの組み合わせにより、SardineはACHの不正返品率を80％削減することができました。
- NSF が返品される可能性を予測する (R01)
- ACH による不正返品の防止 (R05、R07、R10、R11、R29)
- NACHAの返品限度額内にとどまる
- 重複アカウント作成詐欺を阻止
カード詐欺
当社のカード詐欺モデルは、何千ものシグナルを分析して不正取引をブロックします。不正行為を最小限に抑えながら、承認率を最大化できるよう支援します。
- 盗まれたカードの使用状況とカードテストのシナリオを特定
- 友好的な詐欺や不正なチャージバックを防ぐ
- カードのクローン作成とスキミングの試行を停止する
- カード詐欺に関連する異常な取引パターンにフラグを立てる
ボット攻撃、モバイルデバイスファーム、マルウェア、フィッシングサイト、改ざんされたアプリ、共謀。
投資アドバイザー、恋愛、豚の屠殺、偽のテクニカルサポート、リモートアクセスツール（RAT）。
盗まれた ID や合成された ID、支払い認証情報、デジタルリプレイ、マスク、ディープフェイク。
モバイルエミュレーター、仮想マシン、ルートデバイス、プロキシ、VPN、クローンSIMカード
不必要な摩擦を発生させずに不正行為を阻止
不正行為は事前に検出されるため、正当なユーザーに迷惑をかける必要はありません。
OTP、2FA、reCAPTCHAなどの冗長なセキュリティチェックを追加しなくても、チェックアウト時に本物のユーザーを迅速に追跡できます。
本物の取引が成立しなくなるような、過度に保守的なルールセットによって収益が失われることは避けてください。
リスクのないユーザーにはより高い購入限度額を提供して、平均注文額（AOV）を高め、取引時間を短縮します。
不正行為とコンプライアンスの最新情報を知る
最新のコンテンツドロップをチェックしてください...
実際に見てください。
