Em outubro, a Sardine apresentou várias atualizações para combater fraudes impulsionadas por IA e ajudar as equipes de risco a conduzirem investigações mais eficazes. As novas funcionalidades permitem que as equipes detectem deepfakes e automações de IA Agente, aumentem a visibilidade por meio do rastreamento de links e melhorias no grafo de conexões e tornem os fluxos de trabalho de investigação mais eficientes.
Os destaques:
- Nova defesa contra fraudes com IA: Sinais de detecção de deepfakes e agentes de IA revelam, em tempo real, riscos provenientes de mídia manipulada e de atividades impulsionadas por IA.
- Visibilidade total: Links de rastreamento que capturam informações do dispositivo e dados comportamentais sem a necessidade de um SDK, ampliando a cobertura para fluxos de trabalho de terceiros e externos.
- Investigações mais rápidas: O Connections Graph aprimorado, um novo status de alerta Em andamento e uma visualização unificada de alertas ajudam a agilizar a análise e reduzir o retrabalho.
- Fluxos de trabalho de conformidade robustos: Mantenha-se sempre pronto para auditorias e reduza falsos positivos com a Pesquisa de Relatórios de Atividade aprimorada e a resolução direta de sanções.
Avaliar o risco de deepfake
Deepfakes gerados por IA são uma das ameaças de crescimento mais rápido para a verificação de identidade. Fraudadores agora usam selfies e vídeos manipulados para burlar processos de KYC ou verificações remotas de prova de vida.
O novo sinal de Detecção de Deepfake da Sardine ajuda a identificar esses riscos em tempo real, avaliando a probabilidade de uso de deepfakes e classificando cada sessão como de baixo, médio ou alto risco. Usando esse sinal, as equipes de risco podem criar regras para verificar se um usuário está falsificando ou modificando o feed da câmera.
Este recurso está atualmente integrado em nossa solução DocKYC. A funcionalidade também pode ser aproveitada ao integrar nosso Device and Behavior SDK ao seu fluxo DocKYC ou utilizando os links de rastreamento da Sardine.
Detectar automação de agentes de IA
A IA está mudando a forma como a automação se manifesta em processos de onboarding, transações e interações com clientes. Bots agora conseguem imitar cliques humanos, padrões de digitação e respostas bem o suficiente para contornar as defesas tradicionais.
O aprimorado AI Agent Detection sinal da Sardine identifica essas interações impulsionadas por IA em tempo real, retornando o nome do bot, uma pontuação de confiança que indica o grau de certeza da detecção e uma classificação de IA que varia de baixa a muito alta. O sinal combina análise determinística e comportamental para diferenciar usuários genuínos de atividades conduzidas por IA.
Isso pode ser usado para detectar aberturas automatizadas de contas, iniciações de pagamentos roteirizadas e conversas de golpes assistidas por IA que, de outra forma, pareceriam legítimas. Com esses insights ampliados, as equipes de risco podem tomar decisões mais rápidas e precisas e manter seus modelos de detecção alinhados com as formas mais recentes de automação por IA.
Capture dados de dispositivo e comportamentais com links de rastreamento
A visibilidade de risco costuma diminuir em fluxos de trabalho sem integrações de SDK. O novo recurso de Tracking Link da Sardine captura dados de dispositivo e comportamento por meio de uma página intermediária exibida uma única vez antes de redirecionar o usuário, oferecendo captura completa de sinais sem necessidade de SDK.
Isso amplia a visibilidade para portais de terceiros, formulários web externos e links de verificação pontuais, oferecendo às equipes a mesma inteligência comportamental usada no SDK da Sardine, sem trabalho adicional de engenharia. É uma forma mais rápida e leve de manter uma cobertura de risco completa em todos os canais.
Concentre-se em entidades relevantes com as melhorias do Connections Graph
Visualizações complexas de redes podem dificultar o isolamento dos relacionamentos que mais importam. A versão aprimorada da Sardine do Connections Graph introduz expansão interativa de nós e emblemas visuais de conexão que ajudam analistas a limpar as visualizações e focar nas entidades mais relevantes.
Com um único clique, os analistas podem expandir ou recolher conexões para rastrear dispositivos, IPs ou contas compartilhadas, facilitando a identificação de redes de laranjas ou esquemas de fraude. Os selos agora exibem contagens visíveis de conexões e indicadores de cor que refletem o status dos nós, oferecendo aos analistas uma visão mais rápida sobre a profundidade das relações e a atividade da rede.
Essas melhorias tornam a análise de vínculos mais clara, rápida e acionável, ajudando as equipes a revelar padrões significativos em grandes investigações com múltiplas entidades.
Evite trabalho duplicado com o status de alerta “Em andamento”
Anteriormente, os alertas em revisão manual muitas vezes pareciam não resolvidos, o que tornava difícil ver quais investigações estavam sendo ativamente trabalhadas. O novo status Em andamento oferece visibilidade clara dos alertas que estão em revisão, ajudando as equipes a acompanhar o progresso em tempo real e evitar esforços duplicados.
Esta atualização melhora a colaboração entre as equipes de fraude e de PLD (AML) ao mostrar exatamente quando um alerta está sendo tratado, e não apenas aguardando na fila. Ela também aumenta a auditabilidade ao fornecer um registro completo das atividades de investigação, tornando o processo de revisão mais transparente e mais fácil de gerenciar de ponta a ponta.
Resolução mais fácil de alertas em triagem de sanções
Os analistas agora podem resolver sanctions screening diretamente na tela de Sanções, marcando correspondências como verdadeiro ou falso positivo e adicionando um comentário de resolução para contexto. Essa atualização agiliza as revisões, elimina trabalho duplicado e cria um registro claro, pronto para auditoria, de cada decisão.
Ao resolver falsos positivos no nível da entidade, as equipes podem concentrar-se em correspondências realmente de alto risco e manter uma documentação completa. Cada resolução inclui o comentário de um analista, garantindo transparência e rastreabilidade em todo o processo de revisão de sanções.
Consolidar alertas vinculados ao mesmo negócio
Alertas vinculados ao mesmo negócio agora são consolidados em uma única visualização com o novo Unified Business Alert Listing. Isso oferece uma visão holística do risco em nível de entidade e facilita a identificação de atividades recorrentes ou correlacionadas entre produtos e fluxos de trabalho.
Os analistas podem visualizar, atribuir e tomar decisões sobre vários alertas relacionados ao mesmo tempo, aumentando a eficiência e garantindo resultados mais consistentes.
A visualização consolidada também oferece suporte a atribuições em lote e a uma priorização mais rápida de entidades de alto risco, ajudando os analistas a gastar menos tempo gerenciando filas e mais tempo avaliando o risco real.
Pesquisa aprimorada para recuperar relatórios de atividades mais rapidamente
A versão aprimorada Pesquisa de Relatórios de Atividade agora torna mais rápido recuperar relatórios pelo nome do sujeito, TIN ou EIN e intervalo de datas. Esses novos filtros aumentam a precisão durante auditorias e investigações, facilitando a correlação de dados e a localização exata do relatório necessário.
Esta atualização oferece uma pesquisa mais rápida e precisa, permitindo que as equipes encontrem e gerem rapidamente relatórios de atividades para órgãos reguladores, auditorias internas ou análises históricas em múltiplos domínios de risco. Isso reduzirá o trabalho manual e melhorará os tempos de resposta durante as revisões.
Aprimorando a inteligência de risco com a Sardine
Essas atualizações refletem o foco da Sardine em se manter à frente das fraudes impulsionadas por IA. Ao aprimorar a verificação de identidade, a detecção comportamental e a eficiência investigativa, a plataforma oferece às equipes a inteligência e a visibilidade de que precisam para se adaptar a um cenário de ameaças em rápida evolução — e agir mais rápido quando isso é mais importante.
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