Em setembro, a Sardine apresentou atualizações que ajudam as equipes de risco e conformidade a trabalhar com mais eficiência em investigações, gestão de casos e relatórios regulatórios.
Os novos recursos facilitam a validação de casos de alto risco com supervisão, a verificação de empresas em todo o mundo com dados precisos e atualizados, a visualização da atividade de transações para análises mais rápidas e o envio de relatórios obrigatórios com consistência e pontualidade. Juntos, esses aprimoramentos reduzem o trabalho manual e aumentam a confiança nas operações do dia a dia.
Revisão em quatro olhos para gestão de casos
As equipes de compliance geralmente precisam de uma segunda revisão em casos de alto risco antes de serem encerrados. A Sardine agora oferece suporte a Revisões de Quatro Olhos diretamente em nosso Gerenciamento de Casos, dando às instituições a capacidade de exigir validação dupla em investigações críticas.
Veja como funciona: os analistas conduzem sua investigação normalmente e, em seguida, encaminham o caso para um revisor designado. Uma vez encaminhado, o revisor se torna a única pessoa capaz de atualizar ou encerrar o caso. Os revisores podem aprovar a decisão ou solicitar informações adicionais, devolvendo o caso ao analista.
Este recurso foi desenvolvido para ajudar as equipes de compliance:
- Reduzir erros ou omissões garantindo que cada caso tenha supervisão independente
- Evite vieses adicionando uma segunda perspectiva às decisões importantes
- Reforce trilhas de auditoria com fluxos de revisão claros e defensáveis
- Promova a colaboração entre analistas juniores e revisores seniores
Com o nosso recurso de Revisão a Quatro Olhos, as instituições podem operacionalizar um controle de conformidade padrão diretamente no Sardine, melhorando a qualidade das investigações sem adicionar trabalho manual.
Verificação internacional de empresas (KYB)
As equipes de compliance e risco muitas vezes têm dificuldade para verificar empresas fora dos EUA quando os dados estão incompletos, desatualizados ou são difíceis de acessar. Com o novo KYB Internacional, agora você pode verificar e continuamente monitorar empresas em tempo real em mais de 200 países e jurisdições.
Esse recurso se conecta diretamente a registros comerciais oficiais, fornecendo acesso a documentos societários atualizados, detalhes de propriedade e mudanças de status à medida que ocorrem. Ao obter as informações diretamente desses registros, nossa solução internacional de KYB reduz falsos positivos, garantindo que você trabalhe com dados precisos e confiáveis.
Para as equipes de compliance, isso significa uma integração mais rápida e uma due diligence mais defensável. Para as equipes de risco, isso possibilita o monitoramento contínuo de relacionamentos comerciais globais, destacando automaticamente mudanças importantes, como novos diretores ou empresas dissolvidas, sem esforço manual.
Insights de transações em perfis de clientes
Os investigadores precisam de mais do que dados brutos para entender o histórico financeiro de um cliente. O novo recurso Transaction Insights da Sardine oferece um resumo visual do histórico de transações diretamente na página de Perfil do Cliente, ajudando as equipes de fraude e de AML a trabalharem mais rápido durante as análises.
A nova visualização em gráfico no widget de Transações destaca três áreas principais:
- Volume total de transações ao longo do tempo
- principais contrapartes do cliente
- Categorias de gastos mais frequentes
Em vez de percorrer longas listas de transações individuais, os investigadores agora podem identificar padrões, picos e anomalias de relance.
Para as equipes de fraude e compliance, isso significa uma triagem mais rápida e um contexto mais sólido ao revisar alertas ou casos. Os analistas podem identificar rapidamente atividades incomuns, confirmar comportamentos esperados e tomar decisões orientadas por dados com mais confiança. Ao transformar dados brutos de transações em insights visuais claros, a Sardine ajuda as equipes a reduzir o tempo de investigação, ao mesmo tempo em que melhora a precisão.
Envio automático de CTR
O envio de Relatórios de Transações em Dinheiro (CTRs) é uma parte obrigatória da conformidade com AML, mas o processo costuma ser demorado e sujeito a erros. Com o novo recurso de Envio Automatizado de CTRs da Sardine, as equipes de compliance agora podem gerar, revisar e enviar CTRs diretamente ao FinCEN a partir da própria plataforma.
Quando uma transação em dinheiro ultrapassa US$ 10.000 em um único dia útil, a Sardine agrega automaticamente as atividades relevantes e pré-preenche o modelo de CTR com os dados do cliente e da transação. Verificações de validação integradas identificam erros ou campos ausentes antes do envio, reduzindo a chance de rejeições e garantindo que os relatórios atendam aos requisitos da FinCEN.
Esse recurso ajuda as equipes de compliance a cumprir prazos regulatórios com menos trabalho manual, maior precisão e total confiança em seus relatórios. Ao centralizar o processo na Sardine, as instituições podem eliminar a entrada duplicada de dados, manter a consistência entre os relatórios e dedicar mais tempo a investigações de maior valor em vez de tarefas burocráticas.
Criação de casos com um clique a partir de alertas
Criar casos manualmente a partir de alertas pode desacelerar os analistas e introduzir inconsistências. A Sardine agora torna possível gerar casos diretamente a partir de alertas com um único clique.
Esse recurso garante que cada caso seja criado com campos e modelos padronizados, reduzindo o risco de erros e mantendo a consistência entre as investigações. Os analistas economizam tempo ao pular o preenchimento repetitivo de dados e podem se concentrar em atividades de maior valor, como revisar evidências e avaliar riscos.
Para as equipes de compliance, a criação automatizada de casos também fortalece a prontidão para auditorias, garantindo que todos os alertas que evoluem para casos sejam documentados de maneira consistente e defensável. Em escala, isso significa uma triagem mais rápida, melhor documentação e uso mais eficiente dos recursos de investigação.
Aprimorando as operações de risco com a Sardine
Com esta versão, a Sardine torna mais fácil investigar casos complexos, integrar empresas globais e cumprir obrigações regulatórias com confiança. Cada funcionalidade é desenvolvida para reduzir o trabalho manual e, ao mesmo tempo, melhorar a supervisão, para que as equipes de compliance possam se concentrar em tomar decisões melhores, mais rapidamente.
Se você quiser ver qualquer uma dessas atualizações em ação, entre em contato para uma demonstração. Assine nosso blog para ler sobre nossos novos lançamentos à medida que continuamos a expandir e aprimorar a plataforma Sardine.