Temos uma lista empolgante de atualizações de produtos para maio, trazendo novos recursos poderosos em toda a nossa plataforma para aprimorar a prevenção de fraude, a conformidade e a gestão de risco de comerciantes. As atualizações deste mês incluem uma combinação de produtos e melhorias de funcionalidades, como um produto de Triagem de Candidatos Falsos (Beta), eKYC Internacional, Filas de ID de Parceiros, opções de KYC manual, regras e agregações aprimoradas, resumos com IA e o painel Web360 para Risco de Comerciantes.
Prevenção de Fraudes
Triagem de candidatos falsos (beta)
Estamos empolgados em apresentar o lançamento beta do nosso recurso de Triagem de Candidatos Falsos, uma nova solução desenvolvida para proteger as organizações contra candidaturas e candidatos fraudulentos.
Usando a sofisticada plataforma de combate a fraudes da Sardine, este produto se integra diretamente a sistemas de RH e recrutamento, incluindo o Ashby ATS e ferramentas de entrevista populares como Zoom e Google Meet.
Ao filtrar automaticamente candidatos falsos durante os processos de candidatura e entrevista, nosso produto ajuda as equipes de recrutamento a economizar tempo e esforço valiosos. Isso inclui identificar pessoas que utilizam identidades roubadas ou que se candidatam a partir de áreas geográficas não autorizadas.
Conformidade
KYC Global
Para apoiar nossos clientes empresariais com usuários internacionais, a Sardine ampliou sua funcionalidade de KYC em escala global. Isso permite que a plataforma verifique identidades de forma eficaz em todo o mundo, um elemento crucial do processo de conformidade do Programa de Identificação de Clientes (CIP).
O KYC global permite que nossos clientes aproveitem todo o conjunto de soluções da Sardine de Conformidade AML em escala global e atendam de forma eficaz aos requisitos regulatórios usando uma única plataforma. Usuários internacionais agora podem se cadastrar facilmente usando a plataforma da Sardine.
Atendemos uma ampla variedade de países na Ásia-Pacífico, América do Norte, Europa, Oriente Médio e África, e América Latina. A Sardine utiliza múltiplas fontes para verificação de identidade, empregando técnicas em cascata para realizar verificações minuciosas.
Extração de código de país a partir de notas de transação
Temos uma nova capacidade de extrair de forma eficaz códigos de país de campos de endereço não estruturados em notas de transação.
Isso é fundamental para as regulamentações BSA/AML, que exigem triagens de sanções sobre informações potencialmente arriscadas e a comunicação de sinais de alerta às autoridades. Um desafio comum em Compliance tem sido analisar com precisão endereços não estruturados para extrair códigos de país, ao mesmo tempo reduzindo falsos positivos. Esse novo recurso oferece identificação precisa de dados não estruturados em registros de transações e reduz substancialmente os falsos positivos.
Os recursos incluem Extração de Código ISO (ISO2 e ISO3), Extração de Nome de País (sem distinção entre maiúsculas e minúsculas e com variações de ortografia), Deduplicação de menções a países, Filtragem de Palavras Comuns para excluir termos que não sejam países e Normalização de Nomes de Localização para mapear diversas referências a códigos de país padronizados. Os clientes podem integrar isso facilmente adicionando um código simples às suas regras.
Executar verificações manuais de KYC
Os clientes agora podem realizar verificações manuais de KYC (Know Your Customer) diretamente no Sardine Dashboard, incluindo enriquecimento de telefone e SSN. Essa melhoria simplifica o processo de KYC, permitindo verificações mais rápidas, sem a necessidade de chamadas de API e do conhecimento especializado que antes era exigido.
Os usuários podem inserir informações como telefone, nome e sobrenome, e-mail, data de nascimento, SSN e endereço no painel. Em seguida, a plataforma Sardine cria uma sessão e realiza as verificações de KYC em segundo plano, com os resultados disponíveis na página Detalhes da Sessão para investigação adicional.
Risco do Comerciante
Página comercial Web360
Lançámos um novo monitoramento Web360, agora acessível como uma aba dedicada na página Business. Esta página serve como o hub central para a nossa nova ferramenta Web360, que é uma Due Diligence Aprimorada (EDD) desenvolvida para gestão e verificação de risco de empresas.
O Web360 analisa empresas de forma abrangente com base em vários parâmetros, como padrões de tráfego na web, avaliações e classificações, categorização do setor e regras predefinidas.
Os clientes têm a flexibilidade de integrar o Web360 tanto durante o processo de onboarding quanto ao longo do monitoramento contínuo. Esta página dedicada permite que os clientes visualizem os resultados do Web360 de forma clara e eficiente em uma única tela, acelerando significativamente a análise de casos de risco de comerciantes.
As melhorias incluem widgets dedicados para cada grupo de informações relacionadas a uma empresa ou comerciante, oferecendo uma melhor experiência ao usuário por meio de informações relevantes organizadas.
Visão geral do KYB AI
Nossa solução de KYB agora conta com uma nova opção de visão geral por IA. Essa IA fornece um resumo conciso dos dados de KYB, incluindo o nível geral de risco, os principais fatores de risco e as próximas etapas sugeridas. Essa inovação torna a análise dos resultados de KYB rápida, simples e eficiente.
As principais observações orientam os clientes para os itens mais importantes em que devem se concentrar primeiro, proporcionando uma supervisão aprimorada. A recomendação final oferece etapas acionáveis para os analistas com base nos resultados de KYB.
Os clientes podem acessar este resumo simplesmente clicando na opção Visão Geral de IA na aba KYB do painel.
Plataforma
Melhorias no gráfico de conexões
O Gráfico de Conexões na página de Perfil do Cliente foi aprimorado para proporcionar uma melhor experiência ao usuário. O novo layout radial oferece uma visualização mais limpa e um design unificado, consistente com o Network Graph Explorer.
Essas melhorias permitem que nossos clientes compreendam as conexões mais rapidamente e encontrem informações importantes com mais eficiência, graças ao novo layout e aos recursos de expansão de nós. Além disso, agora os clientes podem personalizar e salvar sua visualização, tornando o grafo mais fácil de usar e mais produtivo para suas necessidades específicas.
Novos modelos de regras 3DS
Adicionámos um novo modelo de regra chamado 3DS à nossa página de Regras, especificamente concebido para suportar a autenticação 3D Secure. Este novo modelo permite que os clientes utilizem regras 3DS pré‑configuradas para capacidades aprimoradas de deteção de fraude.
Filas de ID de parceiro
Para otimizar as operações em nível de negócio e aprimorar a gestão de casos, implementámos uma nova fila ao nível do ID de Parceiro. Anteriormente, a análise de múltiplas sessões de KYC para uma única candidatura era complexa devido à falta de uma visão de negócio unificada. Esta melhoria agrupa de forma eficaz todas as sessões e atividades relacionadas, consolidando-as num único alerta de fácil gestão, o que torna a revisão muito mais simples.
Isso leva a avaliações mais rápidas e eficientes de parceiros de negócios e grupos de entidades, garantindo análises completas e uma colaboração mais sólida. Também oferece insights abrangentes sobre o desempenho e a confiabilidade dos parceiros de negócios, aprimorando a tomada de decisão e a gestão de riscos. Nosso próximo passo é criar uma página de sessão dedicada em nível de parceiro para centralizar ainda mais esses fluxos de trabalho.
Essas atualizações representam nosso compromisso contínuo em oferecer uma plataforma que atenda às necessidades em constante evolução de prevenção à fraude, conformidade, crédito e gestão de risco de comerciantes. Estamos dedicados a fornecer aos nossos usuários as ferramentas necessárias para proteger seus negócios e garantir operações seguras.
Para mais informações ou para solicitar uma demonstração desses novos recursos, por favor entre em contato conosco!.