Venha passar um tempo comigo e com alguns colegas na Nacha na conferência na próxima semana em Vegas!
Não teremos estande, mas estamos animados para conhecer profissionais de pagamentos, fraude e compliance e conversar sobre qualquer um dos seguintes tópicos:
🏦 Nosso novo sistema operacional de BaaS
Monitore todas as políticas de KYC/AML e o monitoramento de transações das suas fintechs a partir de um único painel. Acabamos de publicar um blog anunciando o lançamento deste produto (vou colocar o link nos comentários).
💸 ACH instantâneo garantido
O ACH está sendo cada vez mais usado para finalidades para as quais não foi projetado, por exemplo, adicionar dinheiro a uma carteira digital – neobancos como o Chime, corretoras como a Robinhood ou exchanges de criptomoedas como a Coinbase.
Em todos esses casos, você pode criar uma conta online em poucos minutos, mas fica dias esperando o carregamento do dinheiro por causa da liquidação em lotes do ACH.
Na Sardine, oferecemos um produto de movimentação de dinheiro via ACH com garantia, em que assumimos os riscos de fraude associados às transferências ACH. Assumimos tanto o risco de devolução por transação não autorizada (R10, etc.) quanto o risco de liquidação (códigos de devolução por NSF como R01). Para os usuários de menor risco, também disponibilizamos instantaneamente uma parte dos seus fundos. Nosso produto de ACH instantâneo e garantido é sustentado por nossa plataforma de prevenção a fraudes baseada em comportamento, que utiliza milhares de pontos de dados sobre o comportamento do consumidor e informações do dispositivo, combinados com dados de mais de 30 parceiros sobre suas diversas formas de identidade – telefone, e‑mail, redes sociais, banco, bureau, etc.
🏃♂️ Pagamentos mais rápidos significam fraudes mais rápidas
Pare golpes no RTP ou no Zelle. Golpistas muitas vezes obtêm informações das vítimas por meio de ligações telefônicas, convencendo-as a instalar ferramentas de acesso remoto (como TeamViewer, etc.) ou a gravar a tela e tirar capturas de tela.
Sardine detecta tudo isso em tempo real e pode impedir que um pagamento fraudulento saia da conta da vítima. Saiba mais neste blog.
💀 Combata fraudes ACH, incluindo o chamado ACH friendly fraud
A fraude amigável em débitos ACH, especialmente ao financiar uma carteira digital, aumentou consideravelmente.
Para que o ACH continue funcionando bem para todos, o setor precisará trabalhar em conjunto. Venha conversar conosco sobre o que estamos fazendo aqui.
Nós, juntamente com um grupo de outras fintechs, chamamos a atenção da Nacha para isso e estamos muito empolgados porque a Nacha atualizou seu modelo de Formulário de Declaração Escrita de Débito Não Autorizado (WSUD).
Eles acrescentaram o seguinte:
“Qualquer tentativa intencional de obter dinheiro de uma instituição financeira, deturpando se uma transação foi autorizada, pode resultar na aplicação de multas de até US$ 1.000.000, ou pena de prisão de até 30 anos, ou ambas, nos termos da legislação federal (18 U.S.C. §1344).”
🐟 Nosso novo consórcio de combate a fraudes em ACH
A fraude de kite em ACH aumentou significativamente.
Um fraudador pode conectar sua conta bancária a várias fintechs e carregar dinheiro em todas elas.
Assim como a indústria precisou agir para acabar com a fraude de cheque kiting, precisamos trabalhar juntos aqui.
A Sardine está lançando um consórcio para reunir bancos, fintechs e processadoras de pagamento. Vou colocar uma explicação mais detalhada sobre o consórcio nos comentários.
Se você estiver por perto, venha conversar com a gente se tiver interesse em saber mais sobre a Sardine, o consórcio ou qualquer coisa relacionada.