A prevenção de fraudes, os fluxos de trabalho de conformidade e a gestão de risco de comerciantes representam desafios operacionais diários. As atualizações de produto deste mês abordam diretamente esses pontos problemáticos, oferecendo controle aprimorado e insights acionáveis exatamente onde suas equipes mais precisam. Desde a criação de regras com IA até o monitoramento de desempenho em tempo real, esses novos recursos simplificam processos complexos, ajudando suas equipes a trabalhar de forma mais inteligente, responder mais rápido e reduzir o risco em toda a operação.
Construtor de regras com IA
Nosso novo Construtor de Regras com IA torna mais fácil do que nunca criar regras de detecção de fraude. Basta descrever em linguagem simples o padrão que você quer identificar, e a Sardine gera instantaneamente uma regra pronta para produção que você pode testar e implantar em poucos minutos. Ele também funciona em vários idiomas, para que equipes globais possam escrever regras em seu idioma nativo sem necessidade de tradução ou formatação adicionais.
Muitas equipes de fraude nos procuram enfrentando gargalos por falta de recursos de engenharia ou por limitações de fornecedores quando precisam criar ou atualizar regras. Resolvemos isso com nosso Rule Builder sem código, e este novo recurso de IA agora torna o processo ainda mais rápido. Clientes que já o utilizam em produção estão reduzindo o tempo de criação de regras em 85%. Esse nível de velocidade e autonomia é especialmente crítico durante grandes eventos de fraude, como ataques de credential stuffing ou esquemas de fraude coordenados, em que cada minuto conta.
Monitoramento de desempenho de modelos de ML
Compreender o desempenho do modelo é essencial para uma prevenção de fraude eficaz. Com os nossos novos Gráficos de Pontuação de ML, você obtém visibilidade em tempo real de como os seus modelos se comportam. Isso facilita a detecção de drift, a identificação de anomalias e o acompanhamento das tendências de desempenho antes que resultem em falsos positivos ou ameaças não detectadas.
Você pode alternar entre pontuações brutas e percentis normalizados para obter um contexto mais profundo sobre o que é realmente incomum em comparação ao que é apenas ruído. Também é possível comparar o desempenho entre ambientes de teste e de produção, permitindo investigar desvios e implementar atualizações com mais confiança.
Pesquisa de campos personalizados no Customer Intelligence
Muitas equipes dependem de campos personalizados para rastrear atributos exclusivos de clientes, como canais de aquisição, níveis de fidelidade ou grupos experimentais. A Sardine agora facilita a busca e a segmentação diretamente nesses campos dentro do Customer Intelligence.
Isso possibilita uma filtragem e descoberta granulares, permitindo que as equipes identifiquem rapidamente segmentos de clientes precisos e ajustem estratégias de detecção com maior precisão. Você pode isolar padrões de comportamento, conduzir investigações direcionadas e refinar regras com base nos atributos que mais importam para o seu negócio.
Casos de uso comuns incluem:
- Identificar usuários de uma campanha de marketing específica.
- Segmentação de clientes que participam de um teste A/B.
- Localizar níveis de clientes VIP ou de alto risco para revisão.
- Análise de tendências em coortes específicas de cada região.
Relatório Contínuo de Atividades (CAR)
Manter conformidade com BSA/AML exige um acompanhamento rigoroso dos Relatórios de Atividade Suspeita (SARs). Simplificamos esse processo com o Continuous Activity Reporting (CAR), que permite novos envios de relatórios quando a mesma atividade suspeita continua após o SAR inicial.
Um CAR pode ser apresentado entre 90 e 120 dias após o envio original do SAR, ajudando as instituições financeiras a reduzir redundâncias enquanto destacam ameaças contínuas. Um novo ícone Gerar CAR aparecerá na aba Relatórios de Atividades Arquivadas quando as condições forem atendidas, tornando a continuidade dos relatórios mais intuitiva e eficiente.
Análise de documentos do comerciante
O processamento de documentos desempenha um papel fundamental na subscrição e na avaliação de risco de comerciantes. Agora oferecemos suporte ao envio e à análise de documentos, começando por extratos bancários e estendendo-se a tipos de documentos personalizados que proporcionam uma visão mais aprofundada das finanças dos comerciantes.
Agora você pode:
- Extrair tendências de saldo, padrões de fluxo de caixa e indicadores de liquidez.
- Identifique possíveis sinais de fraude diretamente nos extratos enviados.
- Defina formatos de documentos personalizados e extraia campos específicos para obter insights sob medida.
Essas melhorias permitem avaliações de risco mais abrangentes e flexíveis e apoiam uma tomada de decisão mais eficaz em todo o fluxo de integração e monitoramento de seus comerciantes.
Verificação do representante da empresa
Verificar as pessoas por trás de uma empresa é uma parte fundamental de qualquer programa de KYB. Nosso novo recurso de Verificação de Pessoas ajuda as equipes de compliance a confirmar rapidamente se os representantes comerciais informados correspondem aos registros oficiais, incluindo dados da Secretaria de Estado.
Na página de Perfil da Empresa, os representantes agora são organizados em três categorias:
- Pessoas Enviadas: fornecidas manualmente pela empresa.
- Pessoas Identificadas: obtidas a partir de fontes de dados oficiais.
- Verificado: confirma correspondências entre os dois.
Essa visão estruturada oferece às equipes de compliance maior confiança ao avaliar a legitimidade dos negócios e a titularidade efetiva. Ela reduz as etapas de verificação manual, sinaliza inconsistências com antecedência e fortalece as decisões de onboarding, especialmente em casos em que possa haver suspeita de fraude ou de empresas de fachada.
Minha visualização de alertas
À medida que o volume de alertas aumenta, gerenciar a triagem de forma eficiente se torna um desafio para toda a equipe. A nova visualização Meus Alertas oferece a cada analista um espaço de trabalho personalizado e organizado dentro do Sardine Dashboard — consolidando alertas atribuídos, sinais de priorização e insights de desempenho em um só lugar.
Projetada para ajudar as equipes de compliance a trabalharem mais rápido sem perder o foco, esta visualização inclui ferramentas para gerenciamento de filas, distribuição de carga de trabalho e acompanhamento de desempenho em tempo real. Os principais recursos incluem:
- Seletor de filas e analistas para atribuir e revisar a responsabilidade por alertas.
- Widget de visão geral para monitorar o desempenho de analistas e filas.
- Status pesquisáveis e filtráveis para focar no que é mais urgente.
- Salve a Visualização para personalizar layouts com base nos fluxos de trabalho dos analistas.
Ao oferecer aos analistas a clareza de que precisam e aos gestores a visibilidade que esperam, o My Alerts ajuda as equipes a reduzir o ruído, acelerar as resoluções e manter a qualidade à medida que os volumes aumentam.
Conector de API
Agora você pode conectar seus fluxos de trabalho do Sardine a qualquer aplicativo de terceiros ou sistema interno usando o novo nó API Connector. Com suporte para autenticação básica e por token, esta atualização facilita a execução de ações em toda a sua stack de ferramentas existente.
Você pode usá-lo para enviar e-mails ou SMS de 2FA, atualizar sistemas de gerenciamento de tarefas ou chamar APIs internas com lógica personalizada. O conector oferece suporte à parametrização dinâmica usando dados de requisição do Sardine, permitindo que você adapte cada chamada ao contexto do evento. Seja para enriquecer alertas, iniciar processos de revisão ou coordenar sistemas a jusante, esse recurso desbloqueia uma automação poderosa e completa, alinhada à forma como sua equipe trabalha.
IDs de integração
Para equipes com fluxos de onboarding dinâmicos, atribuir um ID de usuário permanente muito cedo pode gerar atritos ou lacunas no rastreamento. A Sardine agora oferece suporte a onboardingIDs como identificadores temporários, dando a você a flexibilidade de gerenciar usuários desde a primeira interação — mesmo antes da criação completa da conta.
Esta atualização garante uma transição suave entre os estados de pré e pós-onboarding, preservando o contexto em verificações de risco, fluxos de decisão e histórico do usuário. Você também pode pesquisar e filtrar por onboardingID no Dashboard, facilitando a solução de problemas, a escalada ou o acompanhamento de usuários em todo o ciclo de vida de onboarding.
Análises incorporadas
Os investigadores precisam identificar rapidamente padrões de risco e agir com confiança. Nossos novos Gráficos Investigativos oferecem insights visuais em tempo real diretamente nos seus fluxos de trabalho, em áreas-chave da plataforma, incluindo Inteligência de Clientes, Feedback e Detalhes de Filas.
Esses gráficos incorporados refletem automaticamente os filtros ativos e destacam as métricas que mais importam. Você pode evidenciar tendências emergentes de risco, isolar anomalias e reduzir o tempo até a obtenção de insights durante análises ou escalonamentos.
Na página Feedback, os menus suspensos dinâmicos são alimentados pelos dados reais da sua equipe, exibindo apenas os tipos de feedback e os status que vocês utilizam ativamente. Isso reduz o ruído e aumenta o foco exatamente onde mais importa.
Estamos aprimorando continuamente a Plataforma Sardine para oferecer ferramentas mais avançadas para detecção de fraude, conformidade e operações de risco de comerciantes. Essas atualizações refletem nosso compromisso em fornecer fluxos de trabalho intuitivos, inteligência em tempo real e maior controle.
Quer ver esses recursos em ação? Entre em contato para uma demonstração.