Idosos frequentemente são vítimas de golpes que lhes tiram milhares de dólares.
Mirar para a população acima de 60 anos não é um truque novo usado por golpistas, mas está se tornando cada vez mais comum quando se trata de pagamentos digitais. Nos últimos anos, o nível de sofisticação na segmentação e no convencimento da população idosa a usar pagamentos digitais e criptomoedas para pagar por bens/serviços que nunca recebem explodiu.
Esse aumento nos golpes ocorre em um momento em que os órgãos reguladores passam a examinar cada vez mais de perto os trilhos de pagamentos em tempo real e a reputação dos pagamentos digitais e das criptomoedas está em xeque.
O mercado caminha para uma tempestade perfeita, em que a crescente adoção do digital cria uma população maior de potenciais vítimas.
Precisamos detectar golpes à medida que acontecem.
E, para isso, precisamos saber como funciona.
Como o golpe começa:
Golpistas que visam idosos geralmente têm como alvo populações idosas devido a uma combinação de
- Pouco conhecimento de tecnologia
- Saldos bancários mais elevados
- Vulnerabilidade à orientação de alta pressão por parte do golpista.
Golpistas exploram esses fatores e, com paciência, constroem confiança e relacionamentos com suas vítimas ao longo do tempo. Eles usam um pretexto aparentemente confiável (como a venda de um produto ou uma oportunidade de investimento). Com essa confiança, eles passam a “orientar” a vítima no uso de ferramentas digitais e de criptomoedas. Isso pode incluir
- Orientar a vítima durante o processo de KYC, usando suas credenciais reais
- Compartilhamento remoto de tela ou capturas de tela quando o usuário ficar travado
- Envio de fundos para carteiras ou contas não especificadas
Por que é difícil de detectar:
A maioria dos processos de KYC consegue identificar uma identidade roubada com bastante rapidez. No entanto, a detecção se torna muito mais difícil quando um usuário real forneceu sua identidade verdadeira.
Veja, por exemplo, este estudo de caso real:
- homem com mais de 70 anos
- Foi conectado a um golpista após responder a um anúncio de um trailer
- Por telefone, o golpista orientou a vítima a baixar e criar uma conta em um aplicativo digital.
- A vítima abriu uma contestação quando o trailer não foi entregue. Nesse caso, o comerciante ou, às vezes, a própria vítima precisa arcar com o grosso dos prejuízos.
Não precisa continuar assim.
Melhor detecção em tempo real
Não é suficiente confiar apenas nas informações de KYC para detectar esse comportamento. Serviços de criptomoedas e de pagamentos P2P devem procurar sinais de que o usuário está sob estresse ou de que outra pessoa está controlando a tela (em sessões no navegador) com ferramentas como AnyDesk, TeamViewer, Zoom, Microsoft RDP, etc.
Golpistas frequentemente instruem as vítimas a tirar capturas de tela ou gravar a tela para que possam repassar essas informações pela sua cadeia de comando.
Golpistas costumam ser organizados e agir de forma intencional.
Mas, se formos organizados e intencionais, podemos agir mais rápido.
Quando você combina isso com a busca por qualquer comportamento suspeito, você tem uma probabilidade muito maior de detecção.
A detecção de fraude precisa estar sempre ativa, porque os golpistas também estão.
Mas nós também estamos.
Entre em contato conosco hoje mesmo para saber mais sobre como a Sardine impede golpes antes que eles comecem.