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Fraudology
Fraude no PPP: Gil Rosenthal fala sobre risco, fintech e o que deu errado
Convidado: Gil Rosenthal
Hoje eu converso com Gil Rosenthal sobre a fraude no PPP, e essa é uma daquelas conversas que continuam relevantes porque a escala do que aconteceu foi enorme, mas as lições operacionais são ainda maiores. Gil teve um lugar na primeira fila em um dos ambientes de fraude mais difíceis que um credor poderia enfrentar: ele ajudou a gerir risco e operações durante a implementação do Paycheck Protection Program, enquanto empresas reais precisavam de recursos com urgência e os criminosos enxergavam uma brecha gigantesca exatamente ao mesmo tempo.
É um lugar muito difícil para operar. E, sinceramente, é exatamente por isso que eu queria ter essa conversa.
Gil traz uma perspectiva que vai além das manchetes sobre a fraude nos auxílios da covid. Ele trabalha com fraude financeira há anos, do PayPal à BlueVine e depois assessorando empresas fintech de alto crescimento, então entende tanto a pressão para andar rápido quanto o estrago que acontece quando fraude de identidade em empréstimos, controles frágeis e distribuição urgente se combinam. Este episódio não fala apenas do que deu errado no PPP. Fala do que equipes de fraude, credores, bancos e fintechs deveriam aprender com isso.
E isso importa.
Porque quando falamos de fraude no PPP, estamos falando de fraude em empréstimos online em grande escala, de escolhas de risco sob pressão e de como é a prevenção de fraude em fintechs quando o volume é alto, a necessidade é real e os criminosos sabem exatamente onde estão os pontos de pressão.
Veja o que essa perspectiva significa na prática:
- A fraude no PPP escancarou a rapidez com que a fraude escala quando velocidade, urgência e controles limitados se encontram
- As operações antifraude no PPP exigiam trocas constantes entre liberar recursos rápido e verificar com rigor
- A gestão de risco em fintechs importa ainda mais quando a demanda dispara e os criminosos se movem na mesma velocidade
- Uma boa prevenção de fraude deve proteger o negócio sem abrir mão da experiência do cliente para solicitantes legítimos
O que você vai ouvir neste episódio:
- O que Gil viu de perto enquanto gerenciava risco e operações durante a implementação do PPP
- Por que a fraude no Paycheck Protection Program virou um problema tão grande e difícil de conter
- Como a fraude nas solicitações do PPP e a fraude em empréstimos para pequenas empresas exploraram a pressão para liberar recursos rápido
- Como eram os desafios de fraude em empréstimos vistos de dentro de um ambiente fintech acelerado
- Por que a metodologia de gestão de risco de Gil continua relevante hoje na assessoria de fraude para equipes fintech
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude, risco, empréstimos ou fintech e quer um olhar realista sobre a fraude no PPP de quem viveu isso
- Se importa com fraude em empréstimos online, fraude em empréstimos empresariais ou fraude de identidade na concessão de crédito
- Quer melhorar a prevenção de fraude em fintechs sem perder de vista a experiência do cliente
- Precisa de lições práticas de um dos maiores episódios de fraude ligados aos auxílios da covid
- Está pensando em como as equipes de fraude devem se preparar para a próxima onda de alto volume de financiamento ou onboarding
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