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La biometría conductual es fundamental para la prevención del fraude. Su implementación durante todo el recorrido del usuario ayuda a nuestros clientes a hacer frente a ataques de fraude cada vez más complejos».
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Informe de Forrester sobre el impacto económico total de la sardina Descargar el informe
Sardine es reconocida como líder del mercado en materia de fraude y cumplimiento de AML
Plataforma de
riesgo de IA para
Los principales bancos, minoristas en línea y empresas de tecnología financiera utilizan Sardine para automatizar la toma de decisiones sobre riesgos, detectar más fraudes, detectar el lavado de dinero y proteger a sus clientes de las estafas.
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Componentes modulares para gestionar el riesgo a lo largo del recorrido del cliente
Dispositivo y comportamiento
La inteligencia patentada de los dispositivos y la biometría del comportamiento desenmascaran a los estafadores para detener todas las formas de delitos financieros.
Fraude de identidad
Detecte identidades robadas y sintéticas para evitar el registro de cuentas falsas, las extracciones de dinero y el fraude de incorporación.
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KYC y KYB
Realice la diligencia debida con el cliente (CDD), la verificación empresarial, el control de sanciones y la verificación de documentos en una sola plataforma.
Validación de cuentas bancarias
Verifique la propiedad de la cuenta bancaria y los niveles de riesgo en tiempo real para evitar el fraude durante la financiación, los depósitos y los retiros de la cuenta.
Fraude de pagos
Bloquee los pagos bancarios y con tarjeta fraudulentos. Prediga y evite las devoluciones de cargos y las devoluciones de ACH en tiempo real.
Supervisión de transacciones AML
Detecta y elimina movimientos de dinero complejos e ilícitos. Optimice la gestión de casos y la presentación de solicitudes de SAR/UAR.
Detección avanzada de bots
Detecta más de 70 bots sofisticados para detener los ataques de tarjetas, el robo de credenciales, el rastreo web, los bots de revendedores y las cuentas falsas.
Estafas y apropiación de cuentas
Proteja a sus clientes de las tácticas de ingeniería social, como la matanza de cerdos, los asesores criptográficos, las falsificaciones profundas y la clonación de voz.
Fraude de emisión de tarjetas
Puntuación de riesgo de latencia ultrabaja para ayudar a los emisores de tarjetas a prevenir transacciones CNP/CP no autorizadas y detener los ataques de BIN.
Suscripción de crédito
Prediga el riesgo de incumplimiento y audite, automatice la suscripción manual y aproveche los datos alternativos para aprobar a más solicitantes de préstamos.
Riesgo mercantil
Incorpora a más buenos comerciantes, reduce las tasas de devolución de cargos en toda la cartera y protégete de los fraudes que se están reventando.
Banco patrocinador
Supervise y aplique los controles (fraude, cumplimiento) en todos sus programas de tecnología financiera y sus clientes en una sola solución.
Agentes de IA para ampliar la capacidad de su equipo
El valor de
una plataforma
una plataforma
Consolide a los proveedores, maximice el ROI y optimice las operaciones empresariales. Descubra por qué las empresas de la lista Fortune 500 eligen la plataforma Sardine en lugar de otros proveedores de riesgo.
Clientes empresariales
300
+
Dispositivos perfilados
2,14
B+
Pagos examinados
$
385
B+
Detecte el fraude por adelantado con información basada en el comportamiento
Identifique anticipadamente a los usuarios de alto riesgo y descubra las amenazas ocultas sin causar problemas a los clientes legítimos.
Dispositivo y comportamiento
Detecte usuarios de alto riesgo que muestren movimientos sospechosos del ratón, copie y pegue campos de memoria a largo plazo o utilice VPN, emuladores y herramientas de acceso remoto
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Monitorización continua
Supervise cada sesión para detectar señales de fraude. Desde la creación de cuentas, la incorporación de usuarios hasta la vinculación de cuentas bancarias, los pagos, los depósitos/retiradas y los inicios de sesión
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True Piercing™
Desenmascare a los estafadores utilizando técnicas avanzadas de ofuscación para revelar su verdadera identidad, ubicación, IP, navegador, sistema operativo e incluso la clasificación de riesgo comercial
La biometría conductual es fundamental para la prevención del fraude. Su implementación durante todo el recorrido del usuario ayuda a nuestros clientes a hacer frente a ataques de fraude cada vez más complejos».
Eduardo Castro
Director General de Identidad y Fraude
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Sardine nos ayuda a eliminar los silos de datos para que nuestros equipos puedan detectar problemas rápidamente, recopilar los datos correctos y compartirlos fácilmente para auditorías y revisiones adicionales».
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Josh Hofer
Director de Riesgos y Seguridad de la Información
He trabajado en el ámbito del fraude y el blanqueo de dinero durante mucho tiempo, pero nunca había trabajado con un equipo de atención al cliente tan accesible y eficaz. Sardine es como una extensión de nuestro equipo».
Preston Miller
Gerente, fraude y devoluciones de cargos
La sardina está modernizando la forma en que luchamos contra el fraude. Su conocimiento profundo y su detección proactiva nos permiten anticiparnos a las amenazas emergentes, sin tener que hacer malabares con varios proveedores».
Stephanie Ordóñez
Gerente de producto, Fraude
Sardine nos ayuda a eliminar los silos de datos para que nuestros equipos puedan detectar problemas rápidamente, recopilar los datos correctos y compartirlos fácilmente para auditorías y revisiones adicionales».
Josh Hofer
Director de Riesgos y Seguridad de la Información
He trabajado en el ámbito del fraude y el blanqueo de dinero durante mucho tiempo, pero nunca había trabajado con un equipo de atención al cliente tan accesible y eficaz. Sardine es como una extensión de nuestro equipo».
Preston Miller
Gerente, fraude y devoluciones de cargos
Plataforma basada en datos con aprendizaje automático en el centro
Reducción del 90% en las devoluciones
Hoy en día, Novo tiene la mejor tasa de contracargos de su clase de 0,003% en sus tarjetas de débito emitidas. Con un volumen de transacciones mensual de más de mil millones de dólares, recibieron menos de 26 000 dólares en devoluciones de cargo fraudulentas.
Recupera el 84% de las transacciones bloqueadas
Redujimos los rechazos automáticos para los usuarios de alto riesgo con nuestro modelo de aprendizaje automático contra el fraude con tarjetas, lo que llevó a 2FA/OTP a aprobar más transacciones legítimas.
Novo usa sardina para reducir las devoluciones de cargo en las tarjetas emitidas
Productos
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Herramientas modernas para combatir ataques sofisticados
Detenga la oleada de estafas de ingeniería social y defiéndase de amenazas como la colusión entre compradores y vendedores, la captación de dinero, el fraude con pagos push autorizados (APP) y los ataques de bots.
Una imagen completa del riesgo de su cliente
- Vea todas las señales capturadas y las reglas activadas en todo el historial de sesión de un usuario desde la creación de la cuenta
- Detalles del cliente: dispositivo, comportamiento, correo electrónico, teléfono, fecha de nacimiento, antigüedad de la cuenta y conexiones en la red Sardine
- Cualquier sanción, PEP o impacto adverso de los medios
Panel de control del cliente
Pruebe e implemente fácilmente las reglas de monitoreo de fraude y AML
- Incluye cientos de reglas prediseñadas para el fraude en los pagos, la apropiación de cuentas, los ataques de bots y el riesgo de blanqueo de dinero
- Acceda a nuestra biblioteca de datos con más de 4.800 funciones de riesgo y agregaciones de datos o añada sus propios campos personalizados
- Optimice el rendimiento de las reglas realizando pruebas retrospectivas de las reglas existentes o prueba nuevas reglas en modo oculto
Editor de reglas sin código
Cree fácilmente flujos de trabajo automatizados de evaluación de riesgos
- Cree vías de ejecución condicional para la suscripción de créditos y aumente el número de usuarios riesgosos para el KYC documental
- Conéctese fácilmente a fuentes de datos externas, como oficinas y consorcios de verificación de identidad
- Combínelo con las señales conductuales y del dispositivo de Sardine
Creador de flujos de trabajo
Acaba con las redes de fraude organizadas con un solo clic
- Descubra conexiones sospechosas entre usuarios, dispositivos, IP, teléfono, correo electrónico y tarjetas que puedan indicar estafas
- Elimine rápidamente redes de fraude enteras y evite que los usuarios abusen de las políticas sobre promociones y reembolsos
- Ayuda a las instituciones elegibles a 314 (b) a compartir datos y colaborar en las investigaciones de casos
Gráfico de conexiones
Optimice las revisiones y la gestión de casos con GenAI
- Disposición masiva, registro de auditoría completo, registros de escalamiento
- Integrado en FinCEN para archivar SAR/CTR sin problemas
- GenAI copilot hace que sus analistas sean más eficientes al convertir el texto en reglas SQL y escribir resúmenes narrativos de SAR y de informes de actividad
Administración de casos
Recursos
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Véalo en acción.
La biometría conductual es fundamental para la prevención del fraude. Su implementación durante todo el recorrido del cliente ayuda a nuestros clientes a hacer frente a ataques de fraude cada vez más complejos».
Eduardo Castro
Director General de Identidad y Fraude
He trabajado en el ámbito del fraude y el blanqueo de dinero durante mucho tiempo, pero nunca había trabajado con un equipo de atención al cliente tan accesible y eficaz. Sardine es como una extensión de nuestro equipo».
Preston Miller
Gerente, fraude y devoluciones de cargos
Mi característica favorita de Sardine es que puedo crear conjuntos de reglas complejos para detectar nuevos patrones de fraude y luego compararlos con los últimos 30, 60, 90 días. Si funcionan bien, puedo ponerlos en producción al instante. Eso cambia las reglas del juego».
Matt Vega
Director de Estrategia de Fraude
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