--- title: Plataforma con agentes de IA contra el delito financiero para la prevención del fraude y el AML source_page: https://www.sardine.ai canonical: https://www.sardine.ai format: text/markdown description: La principal plataforma de riesgo con agentes de IA que usan bancos y comercios líderes de todo el mundo para frenar el fraude en tiempo real, prevenir los ataques impulsados por IA y automatizar las operaciones de fraude y AML --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Plataforma con agentes de IA contra el delito financiero para la prevención del fraude y el AML La principal plataforma de riesgo con agentes de IA que usan bancos y comercios líderes de todo el mundo para frenar el fraude en tiempo real, prevenir los ataques impulsados por IA y automatizar las operaciones de fraude y AML ## La plataforma de riesgo con agentes de IA para Prevención del fraude, cumplimiento de AML y monitorización de transacciones en tiempo real unificados en una sola plataforma, en la que confían bancos, comercios y fintechs líderes. ## Componentes modulares para gestionar el riesgo en todo el recorrido del cliente PRODUCTOS ### Dispositivo y comportamiento ### Detecte comportamientos sospechosos desde el onboarding hasta los pagos Las señales propias de dispositivo y comportamiento revelan los primeros indicios de fraude sin añadir fricción. #### Inteligencia de dispositivo Detecte dispositivos de riesgo, emuladores y bots maliciosos. #### Biometría del comportamiento Analice los patrones de comportamiento del usuario en busca de indicios de ingeniería social. #### True Piercing™️ Desenmascare a los estafadores que ocultan su ubicación o dirección IP reales. ### Onboarding ### Verifique a consumidores y empresas con confianza Automatice la verificación de identidad, las evaluaciones de riesgo empresarial y la suscripción de crédito. #### KYC global Verifique a los clientes con la cobertura más amplia del sector. #### KYB global Autentique empresas y titulares reales con precisión. #### Verificación de identidad Evite identidades sintéticas, identidades robadas y deepfakes. #### Verificación documental Compruebe la autenticidad de documentos e identificaciones, y detecte manipulaciones y riesgo de fraude. #### Verificación bancaria Valide la titularidad de las cuentas bancarias y sus niveles de riesgo en tiempo real. #### Suscripción de crédito Cree, pruebe y despliegue modelos de crédito sin apoyo de ingeniería. ### Prevención del fraude ### Proteja cada transacción frente al fraude y las estafas Detección de fraude en tiempo real basada en el comportamiento para entidades financieras y comercios. #### Operaciones antifraude con agentes de IA Automatice el análisis de datos, las revisiones de alertas y las investigaciones. #### Fraude en pagos Apruebe más transacciones manteniendo bajas sus tasas de fraude. #### Transacciones bancarias Detecte actividad de pago sospechosa en ACH, transferencias, SEPA, RTP, FedNow, Zelle, cheques y otros rieles de pago bancario globales. #### Fraude en emisión de tarjetas Tome decisiones de autorización más inteligentes para aprobar más gasto legítimo. #### Monitorización de comercios Apruebe más rápido a los comercios legítimos y supervise su actividad para evitar el fraude de bust-out. #### Fraude en reembolsos Detecte pronto la actividad de reembolso sospechosa para reducir pérdidas y carga operativa. #### Abuso de políticas Evite el abuso de promociones, la multicuenta y las redes de fraude antes de que erosionen el margen y la confianza. ### Ciberseguridad ### Proteja su plataforma frente a ataques sofisticados Convierta sus datos en un sistema de alerta que identifica pronto a los usuarios de alto riesgo sin afectar a los legítimos. #### Apropiación de cuentas Frene los accesos no autorizados durante los inicios de sesión y las sesiones en vivo. #### Detección de bots Identifique bots maliciosos, actividad guionizada y automatización agéntica. #### Fraude de solicitantes de empleo Detecte identidades falsas y suplantaciones con deepfake durante las entrevistas en directo. ### Cumplimiento de AML ### Automatice sus operaciones contra el delito financiero Agentes para detectar riesgos, investigar alertas y ayudar a los equipos de AML a pasar más rápido de la revisión a la resolución. #### Operaciones de AML con agentes de IA Automatice las revisiones de alertas de KYC/AML y acelere las investigaciones con agentes listos para auditoría. #### Monitorización de transacciones Detecte escenarios de blanqueo de capitales y actividad de mulas de dinero. #### Calificación de riesgo del cliente Clasifique a los clientes por nivel de riesgo para respaldar una CDD eficaz y las revisiones de cumplimiento continuas. #### Filtrado de sanciones Supervise el riesgo de sanciones, la exposición a PEP y los medios adversos. #### Gestión de casos Espacio de trabajo unificado para revisar alertas, realizar investigaciones y resolver casos. #### Banca patrocinadora Supervise y haga cumplir los controles de riesgo en todos sus programas fintech. ### AGENTIC FRAUD & AML OPS ### Agentes que hacen a su equipo de riesgo 10 veces más eficaz Acelere la obtención de ingresos con un onboarding más rápido, reduzca el tiempo medio de resolución de días a minutos y adáptese a las nuevas amenazas en tiempo real. - Agente de búsqueda OSINT - Agente analista de datos - Agente asistente de reglas - Agente de monitorización de transacciones - Agente de diligencia debida empresarial - Agente de DocKYC - Agente de filtrado de PEP - Agente analista de grafos - Agente de filtrado de sanciones - Agente de generación de SAR ## Cómo usan Sardine los mejores equipos de riesgo ### Prezzee aumentó sus tasas de aprobación mientras reducía el fraude con tarjeta ### Un neobanco líder de EE. UU. desarticula una gran red de blanqueo de capitales ### Un gran banco canadiense evita apropiaciones de cuentas impulsadas por bots ligadas a una enorme red de fraude ## Construido sobre los datos de riesgo más completos del sector PLATAFORMA ### Unifique su flujo de trabajo de riesgo Derribe los silos entre los equipos de fraude, AML y crédito con una única plataforma conectada. Plataforma ### Aproveche la inteligencia antifraude colectiva Desde el onboarding hasta los pagos, la inteligencia antifraude entre sectores le aporta el contexto compartido que sus reglas internas por sí solas no pueden ofrecer. Consorcios ### Cree reglas flexibles y flujos de trabajo automatizados Actúe al instante con reglas, flujos de trabajo y modelos de ML. Motor de reglas y aprendizaje automático ### Revele los vínculos ocultos de sus redes Mapee las relaciones entre usuarios, dispositivos y transacciones para detectar actividad coordinada. Investigaciones de fraude ## Un líder global en IA, fraude y cumplimiento - 441 millones: Consumidores - 1,67 billones de USD: Volumen de transacciones - 3,2 millones: Empresas - 5.800 millones: Transacciones ## Recursos destacados