Protección contra la emisión de fraudes
Combata el riesgo de emisión con un conjunto completo de herramientas y las señales más avanzadas para detectar el fraude.
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Defiéndase contra los distintos tipos de fraude en la emisión
Identifique las señales de uso de tarjetas robadas, como picos repentinos en el volumen de transacciones o transacciones geográficamente inconsistentes.
Detecta el agotamiento rápido del saldo o la activación de varias tarjetas de regalo, lo que indica un posible fraude.
Detecta si un familiar del titular de la tarjeta usa una tarjeta en lugar del titular de la tarjeta, basándose en las señales de comportamiento de las sardinas en la forma en que alguien sostiene el teléfono.
Utilice la detección de anomalías para identificar comercios potencialmente fraudulentos en los que se haya instalado un skimmer de tarjetas.
Detenga los ataques de tarjetas detectando patrones relacionados con las pruebas de tarjetas, como numerosas transacciones pequeñas seguidas de compras más grandes.
Supervise la vinculación inusual de varias tarjetas a una sola cuenta, lo que sugiere un posible uso indebido o agregación para actividades fraudulentas.
Caja de herramientas de detección de fraudes para emisores de tarjetas
Analice las transacciones en busca de señales de fraude, detecte actividades anómalas de los titulares de tarjetas y mejore las decisiones de riesgo con nuestro conjunto de herramientas de detección de fraudes.
Puntuación de riesgo en tiempo real
Evalúe cada transacción en milisegundos para puntuar la probabilidad de fraude en el momento de la autorización.
Conjuntos de reglas prediseñados
Sardine viene con cientos de reglas que se basan en nuestra tienda de funciones con más de 4.000 funciones expertas de detección de fraudes.
Aprendizaje automático
Nuestros modelos, entrenados en miles de millones de sesiones, se adaptan a señales de alto nivel, como grandes transacciones en el extranjero, gastos con tarjetas a gran velocidad, desajustes de geolocalización y más.
Detección de anomalías
Reciba alertas cuando se detecten irregularidades y cambios repentinos de comportamiento, como picos en la velocidad de las transacciones o una actividad inusual en la que la tarjeta no está presente.
Utilizar las señales más avanzadas para detener el fraude
Combinamos miles de señales de dispositivos, comportamientos, identidades y consorcios para detener las tipologías de fraude más desafiantes.
Triangule la ubicación declarada del dispositivo frente a la verdadera con la ubicación del comerciante para detectar señales de robo de tarjetas.
Analice los patrones de manejo del dispositivo y el ritmo de escritura para detectar cuándo un familiar puede estar intentando realizar una compra.
Utilice los datos de la red de usuarios y dispositivos perfilados de Sardine para identificar a los usuarios vinculados a actividades fraudulentas.
Una forma más sencilla de ejecutar programas de tarjetas totalmente compatibles
Gestione su programa de identificación de clientes, la supervisión de AML, la gestión de casos y la elaboración de informes desde una única interfaz.
Programa de identificación de clientes
Realice la debida diligencia con el cliente (CDD) con el apoyo de la debida diligencia mejorada (EDD). Incluye KYC, KYB, la verificación de listas de seguimiento globales y la verificación de documentos.
Supervisión de transacciones AML
Soporte para el monitoreo de transacciones en tiempo real y por lotes. Conjuntos de reglas prediseñados con más de 500 reglas para detectar actividades de lavado de dinero.
Administración de casos
Dirija los casos para su revisión, gestione las colas de alertas, automatice las decisiones de riesgo y agilice los informes de actividad con plantillas personalizadas.
Elementos básicos para la prevención del fraude
y cumplimiento normativo
Incorporación progresiva de KYC
Soporta flujos de incorporación personalizados en cascada para dirigir a los clientes de forma inteligente en función de su nivel de riesgo inicial.
Banco en tiempo real
Validación de la cuenta
Verifique la titularidad de la cuenta y el nivel de riesgo con la mayor cobertura en bancos, cooperativas de ahorro y crédito y empresas de tecnología financiera.
Inteligencia de dispositivos y biometría del comportamiento
Detecte a los usuarios de alto riesgo que muestren movimientos sospechosos del ratón o que utilicen VPN, emuladores y herramientas de acceso remoto.
Obtenga información sobre lo último en fraude y cumplimiento
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