--- title: Frene el fraude de identidad sin frenar el crecimiento del negocio source_page: https://www.sardine.ai/identity-fraud canonical: https://www.sardine.ai/identity-fraud format: text/markdown description: Superponga inteligencia de dispositivo, biometría del comportamiento y datos del consorcio de inteligencia antifraude para detectar identidades sintéticas y automatizar las decisiones de identidad en tiempo real. --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/identity-fraud) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Frene el fraude de identidad sin frenar el crecimiento del negocio Superponga inteligencia de dispositivo, biometría del comportamiento y datos del consorcio de inteligencia antifraude para detectar identidades sintéticas y automatizar las decisiones de identidad en tiempo real. ## Verifique a los usuarios legítimos y frene pronto a los actores maliciosos Detecte identidades sintéticas y robadas sin añadir fricción a los usuarios legítimos. Use las señales de dispositivo, comportamiento, identidad y red de Sardine para separar a los actores maliciosos de los usuarios legítimos. ## Verificación de identidad fluida allí donde la necesite - 99 % de coincidencia: En nombre, identificación fiscal, fecha de nacimiento y registros estatales - 230+: Países cubiertos con inteligencia de teléfono y correo electrónico ### Apruebe a más usuarios legítimos Reduzca la fricción del onboarding con señales de riesgo pasivas y puntuación con ML, en lugar de comprobaciones documentales generalizadas. ### Escale a los usuarios de alto riesgo Resuelva automáticamente las discrepancias de identidad habituales y reduzca los falsos positivos y las revisiones manuales. ### Frene el fraude coordinado Detecte identidades sintéticas y robadas, redes de mulas de dinero y suplantaciones con deepfake antes de la creación de la cuenta. ## Genere confianza en el onboarding, la verificación y la actividad continua de la cuenta ## Orquestación del onboarding basada en el riesgo Apertura de cuenta Admite flujos de trabajo personalizados que enrutan a los usuarios según su nivel de riesgo. ### Precribado pasivo Evalúe las señales de dispositivo y comportamiento para identificar VPN, emuladores y herramientas remotas. ### Resolución de identidad Corrobore al instante las señales de nombre, teléfono, correo electrónico, fecha de nacimiento y ubicación. ### Escalado progresivo Active diligencia debida reforzada basada en el riesgo, verificación documental o comprobaciones de prueba de vida con selfi. ## Haga que las comprobaciones de edad sean más rápidas y fiables Verificación de edad Habilite el acceso con verificación de edad para productos restringidos protegiendo la conversión y la experiencia de usuario. ### Verifique a la población más joven Use varias fuentes de identidad para confirmar la edad del usuario, incluidas bases de datos oficiales, teléfono, correo electrónico y huella en línea. ### Cree flujos de trabajo automáticos Inicie comprobaciones documentales o de prueba de vida con selfi solo cuando lo exijan las señales de riesgo de comportamiento y dispositivo, incluido el consentimiento del tutor. ### Proteja las tasas de conversión Recopile solo los datos necesarios para cumplir la normativa y mantenga un recorrido de baja fricción para reducir el abandono. ## Aporte más confianza al onboarding de empleados Verificación de identidad de empleados Confirme la identidad de los trabajadores para evitar el fraude en nóminas, la suplantación y los accesos no autorizados. ### Detecte las discrepancias de identidad Coteje las señales de teléfono, correo electrónico y dispositivo para señalar incoherencias y cuentas desechables. ### Señale las identidades sintéticas y manipuladas Identifique identidades falsas, atributos reutilizados, suplantación de ubicación, deepfakes e intentos de suplantación. ### Automatice las comprobaciones de identidad Reduzca las revisiones manuales para que los equipos se centren en el riesgo real sin ralentizar el onboarding. ## Proteja la confianza en su marketplace o plataforma Confianza y seguridad Verifique a usuarios, vendedores y proveedores de servicios para reducir el fraude, el abuso y las cuentas falsas. ### Identifique a los usuarios de alto riesgo Use señales de dispositivo y comportamiento para detectar participantes de alto riesgo y revelar pronto la actividad sospechosa. ### Detecte el abuso coordinado Vincule cuentas, dispositivos e identidades para descubrir la multicuenta y a los infractores reincidentes de las políticas. ### Evite la suplantación y la evasión Identifique entornos falsificados, identidades falsas e intentos de deepfake antes de conceder acceso a la plataforma. ## Agilice la revisión documental y la verificación de identidad Use agentes de IA para investigar anomalías, descartar falsos positivos, realizar búsquedas en línea y verificar a los usuarios más rápido. ### Corrija discrepancias de nombre, errores de OCR y problemas de formato. ### Descubra identidades, dispositivos y entidades vinculados para detectar el abuso coordinado. ### Resuelva automáticamente las discrepancias de entidad y titularidad. ### Revise y resuma documentos y presentaciones empresariales. ## Respaldado por la plataforma de riesgo con agentes de IA líder del sector ### Añada contexto histórico de identidad Los datos a nivel de red vinculan dispositivos, identidades y patrones de comportamiento entre entidades para revelar abusos reincidentes, fraude coordinado y amenazas emergentes que su equipo no puede ver de forma aislada. Consorcio de datos ### Reglas y flujos de trabajo sin código y auditables Diseñe rutas de verificación progresivas, establezca umbrales de escalado y enrute las revisiones sin codificar la lógica a mano, manteniendo decisiones coherentes, pistas de auditoría claras y el control. Reglas y flujos de trabajo ### Deje el resto en manos de nuestros modelos Use nuestros modelos de ML para detectar el fraude de identidad con más precisión y reducir el ruido de los falsos positivos. Con explicabilidad completa, sabrá exactamente qué influyó en cada decisión de riesgo. Aprendizaje automático ### Añada más contexto a la verificación de identidad La inteligencia de dispositivo y comportamiento determina si hay una persona real presente, si el entorno es fiable y si las afirmaciones de identidad son coherentes entre sesiones. ## Detecte el fraude de identidad sin bloquear a los usuarios legítimos ## Sepa quién hay detrás de cada cuenta Extienda los controles antifraude desde las identidades individuales al abuso de políticas, la emisión de tarjetas y el riesgo de comercios. ### Abuso de políticas Detecte la multicuenta, el abuso de bonificaciones y las infracciones reiteradas de las políticas. ### Fraude en la emisión Frene las transacciones con tarjeta no autorizadas en el momento de la autorización. ### Riesgo de comercios Valide la legitimidad del comercio más allá del registro. ## Preguntas frecuentes ### ¿En qué se diferencia Sardine de los proveedores tradicionales de verificación de identidad? Los proveedores tradicionales de verificación de identidad dependen en gran medida de comprobaciones documentales estáticas y de coincidencias básicas de buró. Sardine superpone la resolución de identidad con inteligencia de dispositivo, biometría del comportamiento y contexto del consorcio para detectar fraudes sofisticados antes incluso de recopilar documentos. Los agentes de IA de Sardine también resuelven automáticamente incidencias habituales del onboarding, como errores de OCR, transliteraciones de nombres y discrepancias de formato, de modo que se aprueba a más usuarios legítimos y más rápido, con menos revisiones manuales. ### ¿Puede Sardine reducir las revisiones manuales y los falsos positivos en los flujos de onboarding? Sí. Sardine está diseñado para resolver automáticamente las discrepancias de identidad rutinarias y los falsos positivos evidentes, evitando acumulaciones de revisiones y reduciendo la carga de los analistas. Los agentes de IA revisan continuamente las colas, corroboran las afirmaciones de identidad frente a fuentes autorizadas y escalan solo los casos de riesgo de alta confianza. Los clientes que usan Sardine han automatizado casi el 90 % de las comprobaciones de fraude y cumplimiento en tiempo real. ### ¿Cómo detecta Sardine las identidades sintéticas y las redes de fraude coordinado? Sardine combina comprobaciones de coherencia de identidad con huellas digitales de dispositivo persistentes, señales de comportamiento, atributos de velocidad e inteligencia del consorcio a nivel de red. Además, el agente analista de grafos de Sardine mapea las redes de clientes y comercios para descubrir relaciones ocultas, agrupaciones sospechosas y patrones de abuso coordinado que las soluciones puntuales pasan por alto. ### ¿Admite Sardine investigaciones automatizadas más allá del onboarding? Sí. La plataforma de identidad de Sardine va más allá del onboarding y llega a los flujos de monitorización continua e investigación. El agente OSINT recopila automáticamente el contexto de riesgo público de noticias, redes sociales, registros y bases de datos de fuentes abiertas, lo que reduce hasta un 90 % el tiempo de investigación manual y genera resúmenes de riesgo claros para los analistas. ### ¿Cómo ayuda Sardine a que los equipos estén siempre listos para auditorías y reguladores? Los agentes de IA de Sardine no se limitan a generar alertas: producen evaluaciones coherentes y defendibles con documentación integrada. Los agentes pueden generar automáticamente resúmenes de casos, hallazgos de investigación e incluso narrativas de SAR/UAR listas para el regulador en minutos en lugar de horas. Sardine también admite un marco de supervisión de agentes, en el que las decisiones de los agentes se pueden muestrear y calibrar con gobernanza humana. ### ¿Cómo ayuda Sardine con las disputas y los contracargos ligados al fraude de identidad? El agente de disputas de Sardine reúne automáticamente el contexto de la transacción, el historial del cliente, la inteligencia de dispositivo y la prueba de entrega, y después monta paquetes de evidencia listos para la disputa y adaptados a los códigos de motivo de las redes de tarjetas. Esto ayuda a los equipos a resolver disputas más rápido y a ganar más contracargos con documentación coherente.