Fraude en pagos con tarjeta Lower y ACH
Identifique las tarjetas robadas y las cuentas comprometidas para detener los pagos fraudulentos y los retiros o depósitos sospechosos, sin bloquear las transacciones legítimas.
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Defiéndase contra los distintos tipos de fraude en los pagos
Detecte secuencias rápidas e inusuales de débitos y créditos de ACH en varias cuentas que puedan indicar que los estafadores están manipulando los tiempos de flotación.
Controle si hay señales de acumulación de dinero, como recibir depósitos grandes o frecuentes y luego transferir esos fondos a cuentas externas no relacionadas.
Identifique las señales de uso de tarjetas robadas, como picos repentinos en el volumen de transacciones o transacciones geográficamente inconsistentes.
Detecta señales que indican que una tarjeta ha sido clonada, como los datos idénticos de la tarjeta utilizados para múltiples transacciones presenciales en rápida sucesión.
Detenga los ataques de tarjetas detectando patrones relacionados con las pruebas de tarjetas, como numerosas transacciones pequeñas seguidas de compras más grandes.
Detecte la actividad anormal de los usuarios durante las transacciones de aplicaciones móviles, como firmas de dispositivos inconsistentes o patrones de transacciones erráticos.
Fraude bancario ACH
Mediante una combinación de reglas basadas en dispositivos y transacciones y el modelo de fraude ACH de Sardine, Sardine ha podido reducir las tasas de devolución de ACH no autorizadas en un 80%.
- Predecir la probabilidad de devoluciones de NSF (R01)
- Evite las devoluciones ACH no autorizadas (R05, R07, R10, R11, R29)
- Manténgase dentro de los umbrales de devolución de NACHA
- Detenga el fraude en la creación de cuentas duplicadas
Fraude con tarjetas
Nuestro modelo de fraude con tarjetas analiza miles de señales para bloquear las transacciones fraudulentas. Le ayudamos a minimizar el fraude y, al mismo tiempo, a maximizar sus tasas de aceptación.
- Identifique el uso de tarjetas robadas y los escenarios de prueba de tarjetas
- Evite el fraude amistoso y las devoluciones de cargo fraudulentas
- Detenga los intentos de clonación y robo de tarjetas
- Identifique patrones de transacciones anómalos relacionados con el fraude con tarjetas
Señales avanzadas de dispositivos y comportamiento
Detectamos las amenazas y los patrones de fraude más sofisticados para mantener su sistema y sus clientes a salvo de los ataques automatizados y las estafas de ingeniería social.
Ataques de bots, granjas de dispositivos móviles, malware, sitios web de suplantación de identidad, aplicaciones manipuladas y colusión.
Asesor de inversiones, romance, matanza de cerdos, soporte técnico falso y herramientas de acceso remoto (RAT).
Identidades robadas y sintéticas, credenciales de pago, repeticiones digitales, máscaras y falsificaciones profundas.
Emuladores móviles, máquinas virtuales, dispositivos rooteados, proxy, VPN, tarjetas SIM clonadas.
Bloquee el fraude sin añadir fricciones innecesarias
Detectamos el fraude por adelantado para que no tengas que añadir ningún problema a tus usuarios legítimos.
Realice un seguimiento rápido de los usuarios genuinos al finalizar la compra sin necesidad de añadir comprobaciones de seguridad redundantes, como OTP, 2FA y reCAPTCHA.
Evite perder ingresos debido a conjuntos de reglas demasiado conservadores que impiden que se realicen transacciones genuinas.
Ofrezca límites de compra más altos para los usuarios que no representan un riesgo para aumentar el valor promedio de los pedidos (AOV) y reducir el tiempo de transacción.
Elementos básicos para la prevención del fraude
y cumplimiento normativo
Incorporación progresiva de KYC
Soporta flujos de incorporación personalizados en cascada para dirigir a los clientes de forma inteligente en función de su nivel de riesgo inicial.
Banco en tiempo real
Validación de la cuenta
Verifique la titularidad de la cuenta y el nivel de riesgo con la mayor cobertura en bancos, cooperativas de ahorro y crédito y empresas de tecnología financiera.
Inteligencia de dispositivos y biometría del comportamiento
Detecte a los usuarios de alto riesgo que muestren movimientos sospechosos del ratón o que utilicen VPN, emuladores y herramientas de acceso remoto.
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