--- title: Frene los falsos positivos con filtrado de sanciones impulsado por IA source_page: https://www.sardine.ai/sanctions-screening canonical: https://www.sardine.ai/sanctions-screening format: text/markdown description: Libere a su equipo de la fatiga de revisión. Acelere las decisiones de cumplimiento y revele antes el riesgo real de sanciones con filtrado por IA en tiempo real y umbrales configurables --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/sanctions-screening) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Frene los falsos positivos con filtrado de sanciones impulsado por IA Libere a su equipo de la fatiga de revisión. Acelere las decisiones de cumplimiento y revele antes el riesgo real de sanciones con filtrado por IA en tiempo real y umbrales configurables ## Identifique el riesgo real de sanciones con cobertura global Resuelva las alertas un 95 % más rápido frente a fuentes globales de sanciones, PEP y medios adversos con los agentes de filtrado de IA. ## Detecte el riesgo cambiante de delito financiero ### Reduzca los falsos positivos a escala El filtrado asistido por IA revela el riesgo real de sanciones y descarta las coincidencias de baja confianza usando datos fiables. ### Filtrado de sanciones constante Una monitorización permanente en el onboarding, las transacciones y los cambios del ciclo de vida mantiene actualizada la exposición a sanciones. ### Automatice sus operaciones Los flujos de trabajo de extremo a extremo, la gestión de casos y las pistas de auditoría mantienen los programas listos para el regulador. ## Detecte coincidencias de sanciones a medida que cambia el riesgo del cliente y de los pagos ## Identifique el riesgo de sanciones desde el inicio de la relación Onboarding ### Minimice las alertas en el onboarding Aplique sanciones globales y medios adversos con revisión L1 asistida por IA para resolver las alertas de bajo riesgo. ### Coteje con controles ajustables Un cotejo ponderado y ajustable resuelve las discrepancias difusas de identidad con controles auditables. ### Tome decisiones seguras y basadas en el riesgo Descarte automáticamente las coincidencias de bajo riesgo y escale la exposición real con puntuaciones explicables. ## Filtre a las contrapartes antes de que se muevan los fondos Filtrado de transacciones Evalúe la exposición a sanciones de las partes del pago, los bancos y las instrucciones para interceptar los pagos potencialmente prohibidos antes de su ejecución. ### Comprobaciones de sanciones integradas en la autorización Filtre a remitentes y destinatarios en busca de riesgo de sanciones antes de liberar los fondos. ### Tome decisiones sobre sanciones con todo el contexto de AML Evalúe el riesgo más allá de los nombres usando transacciones, titularidad e inteligencia del consorcio. ### Mantenga el flujo de las transacciones de bajo riesgo Filtre a las contrapartes en tiempo real y retenga solo las transacciones con riesgo creíble. ## Vuelva a filtrar a los clientes cuando cambie el riesgo de sanciones Monitorización continua Actualice el filtrado cuando cambien los registros de clientes, la titularidad o las listas de vigilancia para identificar nueva exposición a sanciones. ### Refiltrado continuo y automático Vuelva a filtrar automáticamente a los clientes cuando cambie la inteligencia, con las novedades destacadas. ### Escalado basado en el riesgo Active revisiones solo cuando cambie el riesgo, no según calendarios fijos. ### Visibilidad y auditabilidad del ciclo de vida Conserve el historial completo de coincidencias, decisiones y evidencias de respaldo. ## Filtre a los titulares reales en busca de exposición indirecta a sanciones Titularidad empresarial Identifique el riesgo oculto más allá de las verificaciones empresariales analizando la titularidad y el control reales. ### Descubra las conexiones con entidades sancionadas Revele la exposición a través de titulares reales, controladores, registros, OSINT y datos del consorcio. ### Dé soporte a los marcos regulatorios Aplique reglas de titularidad y control, incluida la regla del 50 % de la OFAC. ### Obtenga contexto allí donde lo necesita Vea las cadenas de titularidad y la lógica de control detrás de cada entidad señalada. ## Resuelva las alertas de filtrado de sanciones hasta un 95 % más rápido Los agentes de IA descartan los falsos positivos evidentes, realizan la investigación de apoyo y derivan las coincidencias de mayor riesgo a revisión por un analista. ## Respaldado por la plataforma de riesgo con agentes de IA líder del sector ### Descubra el riesgo
con inteligencia compartida Detecte contrapartes de riesgo y entidades vinculadas antes de que aumente la exposición. Consorcio de datos ### Automatice los
flujos de filtrado Defina umbrales de riesgo ajustables y lógica de escalado con flujos de trabajo coherentes. Reglas y flujos de trabajo ### Filtrado de mayor precisión Mejore el cotejo y la priorización de alertas con puntuaciones, motivos y resultados transparentes. Aprendizaje automático ### Investigaciones claras, resultados defendibles Resuelva el riesgo de sanciones escalado en espacios de trabajo auditables, encauzando rápido las alertas de bajo riesgo y escalando los casos de mayor riesgo con contexto completo. ## Resuelva las alertas de falso positivo hasta un 95 % más rápido con IA ## Componentes básicos para el cumplimiento regulatorio Herramientas modulares que funcionan juntas para respaldar programas de cumplimiento escalables y listos para el examinador. ### Monitorización de transacciones Detecte actividad sospechosa con alertas basadas en el riesgo en pagos y cuentas. ### Diligencia debida del cliente Verifique identidades, evalúe el riesgo y mantenga perfiles conformes a lo largo de todo el ciclo de vida. ### Sponsor Bank OS Investigue, documente y resuelva alertas con pistas de auditoría y evidencias completas. ## Preguntas
frecuentes ### ¿Cómo reduce Sardine los falsos positivos sin aumentar el riesgo de sanciones? Sardine reduce los falsos positivos en el filtrado de sanciones, PEP y medios adversos manteniendo unos estándares de cumplimiento y una precisión de alertas elevados. Nuestra plataforma de filtrado de sanciones impulsada por IA mejora la precisión del cotejo y el triaje de alertas mediante tres métodos clave. Configuración del filtrado y pruebas de umbrales de coincidencia
 Sardine admite pruebas A/B de la lógica de filtrado antes del lanzamiento y en producción, lo que permite a los equipos ajustar los umbrales de coincidencia, descartar coincidencias de alias de baja confianza y equilibrar falsos positivos y falsos negativos según sus políticas internas de riesgo. Filtros contextuales por nivel de alerta Cada posible coincidencia de sanciones se evalúa con una lógica de cotejo ponderada sobre atributos como el nombre, la fecha de nacimiento y el país. Sardine triaja las coincidencias con un filtrado avanzado basado en el riesgo para mostrar solo las alertas creíbles, lo que acelera las decisiones y reduce la fatiga por alertas. Agente de IA para sanciones con supervisión humana en el circuito Nuestro agente de IA aprende sus procedimientos concretos de revisión de alertas y puede resolver automáticamente las coincidencias de bajo riesgo o recomendar acciones para que las apruebe un analista. Esto acelera la resolución de alertas y reduce de forma significativa la carga manual de los equipos de cumplimiento. El sistema automatizado de filtrado de sanciones de Sardine mejora los resultados de cumplimiento reduciendo el esfuerzo manual y los retrasos en las investigaciones, sobre todo en equipos de alto volumen que gestionan riesgo global. ### ¿Con qué frecuencia se actualizan las listas de sanciones, PEP y medios adversos? Sardine filtra frente a listas de sanciones globales exhaustivas, bases de datos de personas expuestas políticamente y fuentes de medios adversos que se actualizan con una cadencia continua basada en el riesgo. Las listas de sanciones críticas, incluidas las de la OFAC, la UE, la ONU y las autoridades regionales, se actualizan varias veces al día. La mayoría de las fuentes de PEP y medios adversos se refrescan al menos a diario para garantizar la detección oportuna de nuevos riesgos de delito financiero. El motor de monitorización de Sardine vuelve a filtrar automáticamente a toda su población de clientes y contrapartes en cuanto hay nuevos datos de sanciones, PEP o medios adversos. No hay procesos por lotes, ni ciclos manuales de refiltrado, ni retrasos en la detección de la exposición. ### ¿Podemos ajustar la lógica de cotejo y los umbrales a nuestra base de clientes y geografías concretas? Sí. La lógica de cotejo es totalmente configurable por tipo de cliente, geografía, producto y apetito de riesgo. Los equipos pueden ajustar umbrales, afinar los factores clave de coincidencia y configurar la lógica de filtrado de sanciones por jurisdicciones y segmentos de clientes. Los equipos pueden ejecutar pruebas por encima y por debajo del umbral (ATL/BTL) para medir el impacto de los cambios de configuración antes de desplegarlos. Se pueden aplicar lógicas, listas de origen y reglas de escalado distintas a grupos concretos de clientes o tipos de transacción para gestionar el riesgo manteniendo un filtrado de sanciones preciso y auditable. ### ¿Cómo funciona el filtrado de sanciones en transacciones sin retrasar los pagos? Sardine realiza un filtrado de sanciones en tiempo real e integrado durante la ventana de autorización de la transacción, antes de que se muevan los fondos. Las transacciones de bajo riesgo se aprueban automáticamente y avanzan sin demora, mientras que solo se marca para revisión el riesgo creíble. La plataforma filtra a la contraparte, su banco y los metadatos relevantes de la transacción, y agrega cualquier posible coincidencia en una única alerta para reducir duplicidades y acelerar las investigaciones. ### ¿Cómo identifica Sardine la exposición indirecta a sanciones a través de las estructuras de titularidad y control? Sardine identifica la exposición indirecta a sanciones vinculando personas, empresas, titulares reales, controladores y entidades relacionadas mediante sus investigaciones de fraude y su resolución avanzada de entidades. La plataforma analiza las relaciones de titularidad, control y afiliación usando registros, inteligencia de fuentes abiertas, datos de sanciones y señales del consorcio. Esto permite un filtrado en profundidad alineado con marcos regulatorios como la regla del 50 % de la OFAC y estándares globales similares. Las alertas muestran con claridad las cadenas de titularidad, la lógica de control y el razonamiento detrás de cada marca, de modo que los revisores entienden por qué una entidad está expuesta a riesgo de sanciones en lugar de ver solo una coincidencia con una lista.