--- title: ​​Monitorización de transacciones para una detección de AML más inteligente source_page: https://www.sardine.ai/transaction-monitoring canonical: https://www.sardine.ai/transaction-monitoring format: text/markdown description: Los falsos positivos y las investigaciones desconectadas frenan a los equipos mientras las tipologías siguen cambiando. Vincule la actividad, revele patrones ocultos y resuelva casos más rápido... --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/transaction-monitoring) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # ​​Monitorización de transacciones para una detección de AML más inteligente Los falsos positivos y las investigaciones desconectadas frenan a los equipos mientras las tipologías siguen cambiando. Vincule la actividad, revele patrones ocultos y resuelva casos más rápido... ## Despliegue una monitorización de transacciones para AML adaptable y lista para usar Identifique tipologías de AML conocidas y emergentes con reglas predefinidas, inteligencia de grafos e investigaciones asistidas por IA. ## Monitorización de transacciones para AML de nivel empresarial - 500+: reglas predefinidas para escenarios de AML. - 70%: de resolución de casos más rápida con el agente de monitorización de transacciones ## Desarticule el delito financiero en todas sus fases ## Detecte escenarios de blanqueo de capitales Actividad transaccional Supervise las transacciones en busca de fraccionamiento, estratificación, cuentas embudo, actividad de paso y otras tipologías de AML emergentes. ### Identifique el fraccionamiento y el pitufeo Detecte depósitos y retiradas repetidos por debajo de los límites de declaración en ventanas temporales configurables y cuentas relacionadas. ### Exponga los movimientos
de fondos inusuales Señale las transferencias internacionales rápidas, las cuentas embudo y los cambios repentinos incoherentes con el perfil del cliente. ### Detecte la ocultación del origen de los fondos Revele flujos rápidos de entrada y salida, saldos mínimos en cuenta y comportamientos indicativos de estratificación. ## Identifique las contrapartes de alto riesgo Filtrado de contrapartes Filtre a las contrapartes de la transacción y a sus bancos para identificar exposición a sanciones, conexiones con PEP y geografías de alto riesgo antes de que se muevan los fondos. ### Filtre a las contrapartes frente a listas de vigilancia globales Detecte contrapartes vinculadas a personas expuestas políticamente o a titulares reales sancionados. ### Identifique la exposición a PEP y a titularidades sancionadas Coteje continuamente a remitentes y destinatarios. ### Señale las jurisdicciones de alto riesgo y los medios adversos Revele las transacciones que implican países sancionados o noticias negativas relevantes. ## Supervise continuamente a los clientes para detectar cambios en el riesgo de AML o en la exposición a sanciones Calificación de riesgo del cliente ### Vuelva a filtrar continuamente a los clientes frente a sanciones y listas de vigilancia Detecte automáticamente nuevas inclusiones en listas de sanciones, cambios en el estatus de PEP y actualizaciones de listas de vigilancia globales. ### Supervise los cambios de titularidad real y de control Identifique cambios en las estructuras societarias, variaciones de titularidad o entidades relacionadas recién sancionadas. ### Revele los medios adversos emergentes y el riesgo reputacional Detecte nuevas noticias negativas, acciones sancionadoras o acusaciones penales que afecten al perfil de riesgo del cliente. ## Impida la actividad desde países sancionados y jurisdicciones de alto riesgo Controles de jurisdicción Impida en tiempo real el onboarding y las transacciones desde jurisdicciones sancionadas, embargadas o no autorizadas. ### Bloquee las jurisdicciones prohibidas o de alto riesgo Señale las discrepancias de IP, el uso de VPN y las anomalías de geolocalización ligadas a países restringidos. ### Impida las transacciones desde zonas sancionadas Frene los pagos dirigidos a países embargados o regiones restringidas. ### Detecte la suplantación y la ocultación de la ubicación Identifique redes de proxies, VPN, emuladores y enmascaramiento de IP usados para eludir los controles. ## Agentes que hacen a su equipo de riesgo entre 2 y 5 veces más eficiente Automatice las tareas de cumplimiento repetitivas, aplique las políticas de forma coherente y mantenga documentación lista para auditoría, para que su equipo gestione más alertas y más rápido. ## Respaldado por la plataforma de riesgo con agentes de IA líder del sector ### Investigaciones de extremo a extremo con flujos
de trabajo configurables y listos para el regulador Gestione alertas, investigaciones, evidencias e informes en una única plataforma de AML donde el triaje asistido por IA reduce las revisiones manuales sin renunciar a la supervisión. Gestión de casos ### Banco de reglas de AML predefinidas alineado
con las expectativas regulatorias globales Despliegue escenarios de AML preconfigurados y alineados con las directrices del GAFI y los principales reguladores globales. Configure umbrales, pruebe el impacto y adapte los controles rápidamente sin desarrollo a medida. Aprendizaje automático ### Vincule transacciones, usuarios, dispositivos y entidades Unifique transacciones, usuarios, dispositivos, IP, contrapartes y resultados de fraude en una única capa de inteligencia, convirtiendo la actividad aislada en conexiones. ## Descubra y desarticule redes complejas de delito financiero ## Componentes básicos para el cumplimiento regulatorio Refuerce los controles en el onboarding, los pagos y más allá. ### Calificación de riesgo del cliente Mantenga perfiles de riesgo del cliente en tiempo real. ### Filtrado de sanciones Filtre frente a fuentes globales de sanciones, PEP y medios adversos. ### Bancos patrocinadores Supervise sus programas fintech desde un único panel ## Preguntas frecuentes ### ¿Cómo detecta Sardine las tipologías de AML desde el primer momento? Sardine incluye una biblioteca de reglas de AML predefinidas que cubre el fraccionamiento, la estratificación, la actividad de paso, los picos de velocidad y el comportamiento de mulas. Los equipos pueden desplegar escenarios de inmediato, ajustar umbrales por segmento, hacer backtesting con datos históricos y afinar controles sin construir modelos a medida desde cero. ### ¿Cómo reduce Sardine los falsos positivos? Los agentes de IA triajan las alertas, resuelven los casos evidentes de bajo riesgo y generan resúmenes de investigación estructurados para los analistas. Las alertas se enriquecen con contexto de fraude, dispositivo, identidad y transacción, de modo que los revisores dedican menos tiempo a recopilar datos y más a decidir. ### ¿Cómo mejora la detección el motor de grafos? El grafo vincula cuentas, dispositivos, IP, contrapartes y transacciones en una única vista de investigación. Los analistas pueden pivotar entre entidades, rastrear los flujos de fondos y detectar infraestructura compartida, lo que revela actividad coordinada que las comprobaciones basadas en reglas pasan por alto al evaluar los eventos de uno en uno. ### ¿Cómo apoya Sardine las obligaciones globales de AML/CFT? Los escenarios de monitorización están alineados con las directrices del GAFI y con las expectativas regionales de EE. UU., la UE y los principales reguladores de Asia-Pacífico. Los equipos pueden configurar umbrales, documentar la justificación, mantener pistas de auditoría y generar expedientes listos para el regulador directamente desde la plataforma. ### ¿Cómo conecta Sardine las señales de fraude y de AML en la monitorización de transacciones? Sardine reúne las señales de fraude, identidad, dispositivo, contraparte y transacción en un mismo entorno de monitorización, para que los equipos evalúen la actividad sospechosa con más contexto. En lugar de tratar el riesgo de fraude y el de AML como flujos separados, Sardine ayuda a los analistas a entender cómo se relacionan entre sí el comportamiento de la cuenta, la reutilización de infraestructura, la exposición a contrapartes y el movimiento de fondos. Así resulta más fácil identificar patrones de blanqueo ligados a la actividad de mulas, el abuso de cuentas y el delito financiero impulsado por el fraude. ### ¿Cómo ayuda Sardine a investigar cuentas vinculadas y redes de blanqueo? Sardine ayuda a los equipos a investigar la actividad vinculada conectando usuarios, dispositivos, IP, contrapartes y flujos de transacciones en una sola vista. Esto permite a los analistas ir más allá de una alerta aislada y entender si el comportamiento sospechoso forma parte de una red más amplia. Al exponer la infraestructura compartida y las entidades relacionadas, Sardine acelera las investigaciones sobre actividad de blanqueo coordinada que, de otro modo, permanecería oculta entre sistemas desconectados. ### ¿Cómo ayuda Sardine a los equipos de AML cuando el comportamiento sospechoso cambia con el tiempo? Sardine ayuda a los equipos de AML a responder a los cambios de comportamiento combinando reglas adaptables, investigaciones asistidas por IA y análisis a nivel de red en un solo sistema. A medida que cambian los patrones de transacción, los equipos pueden refinar la lógica de monitorización, revisar nuevas relaciones entre entidades e investigar riesgos emergentes sin rehacer su programa desde cero. Esto da a los equipos de cumplimiento una forma más flexible de seguir el ritmo de las tipologías cambiantes manteniendo un contexto de decisión claro y la preparación para auditorías.