--- title: Plataforma de KYB para riesgo en tiempo real y visibilidad de titulares reales source_page: https://www.sardine.ai/kyb canonical: https://www.sardine.ai/kyb format: text/markdown description: Verifique empresas de todo el mundo, mapee a los titulares reales y descubra el riesgo oculto de las entidades. Automatice la diligencia debida, reduzca los falsos positivos y supervise de forma continua los cambios estructurales --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/kyb) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # Plataforma de KYB para riesgo en tiempo real y visibilidad de titulares reales Verifique empresas de todo el mundo, mapee a los titulares reales y descubra el riesgo oculto de las entidades. Automatice la diligencia debida, reduzca los falsos positivos y supervise de forma continua los cambios estructurales ## Una visión clara y accionable del riesgo empresarial Evalúe empresas, mapee la titularidad y supervise el riesgo con datos de registro en tiempo real, diligencia debida impulsada por IA y flujos de trabajo unificados. ## Convierta el KYB en un motor de decisiones en tiempo real - 580M+: Perfiles de empresas globales - 90%: Investigación de entidades más rápida ### Vaya más allá de las comprobaciones puntuales Supervise de forma continua los cambios de las empresas en titularidad, registro, productos y exposición al riesgo a lo largo del tiempo. ### Entienda el riesgo del negocio, no solo sus datos Convierta las presentaciones registrales, la titularidad, la presencia web, la naturaleza del negocio y las señales OSINT en puntuaciones de riesgo accionables. ### Escale el KYB sin escalar la plantilla Los agentes de IA automatizan la diligencia debida, la resolución de datos faltantes y la monitorización para que los equipos se centren en los casos de alto riesgo. ## Supervise el riesgo de empresa y titularidad a medida que evolucionan las entidades ## Verificación de empresas y onboarding de comercios Verificación de empresas Verifique las empresas en el onboarding y supervise las cuentas comerciales en busca de riesgos emergentes. ### Verifique empresas en tiempo real Confirme en tiempo real la existencia legal, el estado registral, las direcciones y los identificadores fiscales directamente desde registros oficiales. ### Altas tasas de coincidencia entre convenciones de nombres de todo el mundo Normalice los datos registrales desordenados y resuelva los formatos regionales para reducir los falsos positivos y las revisiones manuales. ### Detecte pronto las sociedades pantalla Identifique entidades inactivas, presentaciones incoherentes, constituciones sospechosas y atributos reutilizados antes de aprobar. ## Riesgo de comercios y vendedores Onboarding de comercios Evalúe el riesgo del comercio desde el principio y revele los cambios de comportamiento, rendimiento o riesgo de políticas. ### Vaya más allá del registro mercantil Enriquezca el KYB con la presencia web, el historial de dominios y los datos de volumen de adquirencia para detectar riesgos antes. ### Puntúe el riesgo de los vendedores en línea Aplique comprobaciones de KYB más ligeras a autónomos y vendedores ocasionales usando datos de identidad, comportamiento y del consorcio. ### Relacione el riesgo del negocio con el comportamiento de pago Vincule las señales de KYB con los patrones transaccionales para revelar antes el riesgo de fraude y de cumplimiento. ## Onboarding en plataformas de nóminas Onboarding de nóminas Verifique empresas y contratistas antes del onboarding, con controles para detectar el abuso de desembolsos y de la plataforma. ### KYB perpetuo con alertas basadas en eventos Supervise el estado del negocio, la titularidad y las señales de riesgo durante todo el ciclo de vida. ### Configure verificaciones reforzadas basadas en el riesgo Escale las revisiones automáticamente cuando los cambios en el estado de la entidad, la titularidad o las señales externas aumenten el riesgo. ### Decisiones e historial de casos listos para auditoría Mantenga un registro de las comprobaciones de KYB, los cambios y las acciones de los revisores ligados al acceso a nóminas y a las aprobaciones. ## Crédito y préstamos Suscripción de crédito Verifique la documentación del negocio, los datos de titularidad, la reputación en línea y el riesgo de red antes de conceder crédito. ### Prediga qué solicitantes son de alto riesgo Señale el riesgo de impago y de auditoría con señales de fraude como los datos de identidad, dispositivo, comportamiento y transacciones. ### Revele el riesgo entre entidades Use las conclusiones del consorcio para identificar la acumulación de préstamos o el endeudamiento coordinado en otras fuentes. ### Aplicación coherente de las políticas El constructor de flujos de trabajo automatiza las decisiones de crédito con rutas de escalado para los usuarios de mayor riesgo. ## Automatice la diligencia debida
con agentes de IA para KYB Los agentes de IA reúnen los datos que faltan, corroboran los detalles del negocio y resuelven automáticamente la mayoría de las revisiones de KYB. ### Evalúe al instante la legitimidad, la titularidad y la reputación del negocio. ### Valide los datos del negocio en fuentes públicas. ### Revise y valide automáticamente los documentos de KYB. ### Supervise continuamente las entidades en busca de señales de riesgo emergentes. ## Respaldado por la plataforma de riesgo con agentes de IA líder del sector ### Entienda la huella completa del negocio Use las conexiones registrales compartidas y la inteligencia de red para revelar entidades de alto riesgo emergentes y patrones de titularidad. Consorcio de datos ### Visualice la titularidad y el control Vea las conexiones entre empresas, titulares reales y entidades relacionadas para descubrir riesgos indirectos y estructuras complejas. Investigaciones de fraude ### Diseñe políticas de KYB Cree flujos de trabajo de KYB, titularidad real y EDD basados en el riesgo, con umbrales, verificaciones reforzadas y enrutamiento configurables y totalmente auditables. Reglas y flujos de trabajo ### Obtenga visibilidad total de la actividad empresarial Use señales de dispositivo, comportamiento y red para descubrir sociedades pantalla, fraude coordinado y actores maliciosos reincidentes. ## Comprobaciones de KYB en profundidad que no ralentizan el onboarding ## Vaya más allá de la verificación de la entidad Extienda los controles de riesgo empresarial a todo el ciclo de vida del cliente y de los pagos. ### Verificación bancaria Confirme la titularidad de la cuenta bancaria y detecte el fraude en la carga de fondos antes de que se compensen los pagos o se abran cuentas. ### Riesgo de crédito Valide las fuentes de financiación antes de conceder crédito o aprobar comercios. ### Onboarding con KYC Verifique a los clientes particulares con señales de identidad, dispositivo y comportamiento mediante comprobaciones progresivas. ## Preguntas
frecuentes ### ¿Cómo verifica Sardine empresas en todo el mundo? Sardine verifica empresas en tiempo real usando registros mercantiles oficiales de cientos de jurisdicciones. La plataforma confirma la existencia legal, el estado registral, las direcciones, los identificadores fiscales y el estado de las presentaciones, y normaliza las convenciones de nombres regionales para reducir los falsos positivos y la revisión manual. La normalización estructurada de datos y la corroboración entre fuentes resuelven las incoherencias en nombres de entidades, transliteraciones y formatos de registro. Esto mejora las tasas de coincidencia globales manteniendo unos estándares de KYB y CDD defendibles y alineados con las expectativas regulatorias. ### ¿Cómo identifica Sardine a los titulares reales y las estructuras de titularidad complejas? Sardine mapea empresas, titulares reales, controladores y entidades relacionadas mediante sus investigaciones de fraude para permitir un análisis de titularidad en varias capas. El sistema realiza una resolución en profundidad de la titularidad directa e indirecta para detectar sociedades pantalla, testaferros, titularidades circulares y riesgos de concentración de control. Esto respalda el cumplimiento de las directrices de agregación de la OFAC, las directivas de AML y los estándares de identificación de titulares reales basados en el riesgo, aportando transparencia en estructuras nacionales y multinacionales complejas. ### ¿Cómo se mantiene actualizado el KYB después del onboarding? Sardine permite un KYB continuo mediante la monitorización basada en eventos de los cambios de titularidad, las actualizaciones de administradores, los cambios de estado registral, las disoluciones, los medios adversos y las señales de riesgo externas. Las alertas ponderadas por riesgo permiten a los equipos de cumplimiento reevaluar la exposición a medida que evolucionan las entidades, en lugar de depender de una verificación estática y puntual. Esto habilita modelos de diligencia debida perpetua alineados con las expectativas supervisoras modernas en AML. ### ¿Cómo reduce Sardine los falsos positivos en los flujos de KYB? Los falsos positivos se reducen mediante la normalización estructurada de los registros, la corroboración entre fuentes y unos umbrales de riesgo configurables. En lugar de escalar cada incoherencia, el sistema evalúa el riesgo acumulado del negocio en titularidad, jurisdicción, presentaciones e inteligencia externa. Las discrepancias de bajo riesgo, como las variaciones de formato o las diferencias regionales de nomenclatura, se resuelven automáticamente, lo que preserva la capacidad de los analistas para los casos de riesgo material y reduce la fricción del onboarding. ### ¿Cómo ayuda Sardine a escalar el KYB sin ampliar la plantilla? Los agentes de IA automatizan las tareas deterministas de diligencia debida, como la resolución de datos faltantes, la investigación OSINT, la revisión de medios adversos, la validación documental y la priorización de alertas. Todas las acciones automatizadas se registran con evidencia estructurada y la justificación de la decisión para preservar la auditabilidad. Esto reduce las colas de revisión manual manteniendo una toma de decisiones explicable para el control de calidad interno y los exámenes regulatorios. ### ¿Puede Sardine dar soporte a requisitos de KYB distintos por producto y geografía? Sí. Sardine permite políticas de KYB configurables por tipo de producto, segmento de cliente, geografía y apetito de riesgo. Las entidades pueden definir umbrales, requisitos documentales, rutas de escalado y disparadores de diligencia debida reforzada para cada caso de uso. Esto permite flujos de trabajo diferenciados para el onboarding de comercios, las plataformas de nóminas, la banca comercial y la suscripción de crédito, manteniendo una gobernanza y una supervisión de cumplimiento centralizadas. ### ¿Cómo detecta Sardine las sociedades pantalla y el fraude empresarial coordinado? Sardine combina inteligencia registral, mapeo de titularidad, señales de dispositivo, indicadores de comportamiento y datos del consorcio para identificar sociedades pantalla y actividad de fraude coordinada. La plataforma revela patrones como direcciones reutilizadas, dispositivos compartidos, titulares reales solapados, constituciones sospechosas e infraestructura común entre entidades. Esto permite detectar antes las entidades de alto riesgo, previamente a la aprobación de cuentas, las decisiones de préstamo o el acceso a pagos.