As equipes de risco e conformidade estão constantemente trabalhando no mesmo conjunto de problemas: processar alertas mais rapidamente, manter as declarações em dia à medida que as informações chegam em partes e oferecer às pessoas certas a visão correta dos dados, sem adicionar mais etapas manuais.
Os lançamentos de abril avançam em cada um desses pontos. Lançamos caminhos de escalonamento mais claros para alertas, um fluxo de trabalho de relatórios de atividades mais flexível, uma página inicial que destaca os sinais mais importantes e controles de acesso granulares para equipes que trabalham com vários parceiros.
Os destaques:
- Escalações de Revisão de Alertas:Um fluxo definido para mover alertas entre revisores, com comentários, atribuições e um registro de auditoria claro.
- Rascunhos de Relatórios de Atividade: Salve RDEs e outros relatórios em andamento e retome-os quando estiver pronto.
- Página inicial com análises incorporadas: Saúde da integração, sinais de fraude e alertas de anomalias na página em que você entra todas as manhãs.
- Widgets personalizados: Páginas de investigação adaptadas à forma como a sua equipa realmente trabalha.
- Permissões de acesso a dados em nível de usuário:Defina o que cada usuário pode ver sem precisar criar novas estruturas de organização.
Permissões de acesso a dados em nível de usuário: Defina o escopo do que cada usuário vê sem precisar criar novas estruturas de organização.
Revisões de alertas mais rápidas e responsáveis
Escalações de revisão de alertas
Toda equipe de compliance acaba se deparando com o mesmo cenário. Um analista júnior recebe um alerta que precisa de um olhar mais experiente, ou um revisor precisa de mais contexto de quem pegou o caso primeiro. Alguém precisa escalar, mas o caminho não é exatamente um caminho. É uma DM no Slack, uma reatribuição manual, talvez um comentário enterrado no alerta. As decisões são tomadas, mas o rastro é fraco.
Escalações de revisão de alertas transformam essa passagem ad hoc em um fluxo de trabalho de verdade. Quando um analista está trabalhando em um alerta Em andamento e precisa escalá‑lo, pode movê‑lo para uma fila vinculada, atribuí‑lo a um revisor específico e deixar comentários em rich text com controles de privacidade ao longo do caminho. O alerta aparece na aba Em andamento da fila de destino e, a partir daí, o próximo revisor pode devolvê‑lo ou escalá‑lo para um caso. Cada etapa fica registrada.
Isso ajuda a escalar o seu fluxo de trabalho para que analistas juniores e seniores colaborem sem idas e vindas, a responsabilidade permaneça clara e, quando um auditor perguntar como uma decisão foi tomada, a resposta esteja registrada no histórico do alerta.
Envio de conformidade mais flexível
Rascunhos de relatórios de atividades
SARs não são o tipo de coisa que você termina de uma vez só. As informações de que você precisa raramente chegam todas ao mesmo tempo e, até agora, o fluxo de trabalho exigia que você ou concluísse o relatório de uma vez ou começasse tudo de novo.
Rascunhos de relatórios de atividades resolvem isso. Você pode pular etapas quando as informações não estiverem prontas, salvar o relatório sempre que precisar se afastar e retomá-lo depois em uma nova aba de Relatórios em Rascunho. Os rascunhos podem ser atualizados quantas vezes forem necessárias e, se você excluir um, ele será movido para a aba Fechados, para que você tenha um registro do que foi abandonado e por quê.
A submissão final ainda exige todos os campos obrigatórios, então o que muda não é a integridade do que é enviado, e sim a flexibilidade com que a sua equipe consegue chegar lá.
Um espaço de trabalho que funciona do jeito da sua equipe
Melhorias no filtro de campos personalizados
Filtrar por campo personalizado antes significava lembrar os nomes técnicos exatos e digitá‑los manualmente. Agora há uma lista suspensa pesquisável com todos os campos disponíveis, e os rótulos correspondem aos nomes de exibição que você configurou. Renomeie um campo uma vez e a alteração aparecerá em todos os lugares em que ele for usado.
Integração perfeita com ferramentas externas
As investigações raramente permanecem em uma única ferramenta. Os analistas pulam do Sardine para um CRM interno, um sistema de backoffice, talvez um painel personalizado, e os IDs que precisam levar junto geralmente são copiados e colados manualmente.
A atualização de abril torna essas transferências diretas. Em Configurações da Organização, você pode configurar até três links externos (um para registros de Cliente, um para Transação e um para Transação de Emissão) usando modelos de URL. Os links aparecem exatamente onde os investigadores os procuram, como um ícone de Lançar nos cabeçalhos das páginas e como atributos em linha nos widgets de dados relevantes, com um botão de cópia para a URL resolvida.
Este é um pequeno recurso que economiza muitos cliques.
Widgets personalizados
Os investigadores têm uma forma específica de trabalhar. Eles sabem quais campos são importantes para o caso que têm em mãos e querem esses campos sempre à mão, em vez de escondidos em blocos genéricos de dados.
Os Widgets Personalizados permitem que os administradores façam isso. Agora você pode agrupar campos personalizados, tags persistentes e agregações avançadas em painéis com títulos em linguagem simples, de modo que o nome técnico usr_fb_01 se torne "Nome do Titular da Conta" em todos os lugares em que aparecer (embora os analistas possam passar o cursor sobre qualquer rótulo para ver o campo subjacente, se precisarem).
Os widgets são discretamente inteligentes em relação ao layout. Se um registro não tiver dados para nenhum dos campos de um widget, o widget se oculta em vez de mostrar um painel em branco e, quando um widget tem quatro ou mais campos, ele muda automaticamente de uma coluna para duas. São detalhes pequenos, mas que, somados, resultam em um painel que continua limpo à medida que sua equipe cresce e seu modelo de dados evolui.
Monitoramento centralizado em um relance
Página inicial com análises incorporadas
A maioria das equipes começa o dia da mesma maneira. Elas abrem alguns relatórios, procuram por qualquer coisa estranha e então começam a trabalhar. A nova página inicial de análises reúne tudo isso em uma única visualização.
Métricas de alto nível mostram os volumes de eventos por fluxo, contagens de transações, valores em dólares por tipo de pagamento e como os níveis de risco estão evoluindo. Métricas de integridade da integração cobrem o mapeamento de fluxo para checkpoint e a cobertura de dispositivos. Visões de feedback detalham as taxas de autorização, aprovação, fraude e NSF por fluxo, tipo de pagamento ou bandeira do cartão. E alertas de anomalia destacam picos incomuns em disparos de regras, comportamento de recursos ou distribuições de risco, para que você não precise sair procurando por eles.
A maior parte do valor aqui está em detectar as coisas cedo. Tendências e problemas de integração tendem a aparecer nos dados antes de surgirem na sua fila de alertas, e é na página inicial que você os vê primeiro.
Controle de acesso sem a bagunça do organograma
Permissões de acesso a dados em nível de usuário do painel
Se você atende vários parceiros ou bancos patrocinadores, provavelmente já esbarrou nesse problema antes. Cada um precisa ver apenas os próprios dados e nada além disso, e a única forma de garantir isso tem sido criar estruturas de organização totalmente separadas. Funciona, mas gera muito trabalho só para controlar o que cada pessoa vê na tela.
Permissões de acesso a dados em nível de usuário adotam uma abordagem diferente. Agora você pode restringir a visualização de um usuário com base no ID do parceiro, no nome do fluxo ou em um campo de segmentação personalizado à sua escolha, tudo dentro de uma única organização. As restrições se aplicam a todo o painel, de modo que os resultados de busca e as páginas de detalhes exibem apenas os dados que o usuário está autorizado a ver.
Os padrões que isso possibilita são práticos. Centenas de parceiros dentro de uma única organização, cada um com acesso apenas aos seus próprios dados. Bancos patrocinadores acessando diretamente para ver exatamente os fluxos que supervisionam. Auditores externos com acesso limitado a dados específicos, sem duplicar nenhuma configuração. Menos trabalho administrativo, mesma proteção para dados sensíveis.
Avançando as operações de risco e conformidade com a Sardine
Cada um dos lançamentos de abril tem como alvo uma parte diferente do dia a dia, mas todos compartilham o mesmo objetivo: menos trabalho manual, mais visibilidade e decisões que se sustentem quando alguém precisar explicá-las novamente.
Quer ver tudo isso na prática? Entre em contato para uma demonstração. Clientes atuais podem encontrar todos os detalhes em nossas notas de versão e registro de alterações.