As novidades deste mês concentram-se nos aspectos cotidianos do trabalho de prevenção a fraudes e conformidade que podem atrasar as equipes: encontrar o contexto certo, manter as filas sob controle, entender como uma análise avançou e obter as informações necessárias para tomar uma decisão.
Muitas destas melhorias foram moldadas pelos fluxos de trabalho diários que os nossos clientes procuram tornar mais rápidos, claros e fáceis de gerir no Sardine. Os widgets personalizados dão aos analistas maior controlo sobre o que veem nos Detalhes da sessão e da transação, o Histórico de alertas passa a registar uma pista de auditoria mais completa e os novos filtros de CDD facilitam a organização e a partilha das filas de análise. Adicionámos também o enriquecimento de dados do banco da contraparte com base no IBAN, análises ao nível da empresa, o arquivamento de casos e novas visualizações de gráficos empilhados.
O objetivo de todas essas melhorias é o mesmo: facilitar o trabalho envolvido na tomada de decisão, e não apenas a decisão em si.
Veja o que lançamos em agosto.
Os destaques:
- Widgets personalizados para os detalhes da sessão e da transação. Personalize as páginas de análise com base nos campos e sinais que a sua equipa realmente utiliza.
- Histórico de alertas expandido. Acompanhe todo o histórico de um alerta sem precisar reconstruí-lo a partir de eventos desconectados.
- Filtros da fila de revisão de CDD. Crie e compartilhe as filas de trabalho que sua equipe usa para priorizar as revisões.
- Enriquecimento de dados do banco da contraparte com base no IBAN. Obtenha as informações bancárias necessárias para a análise sem ter de as procurar separadamente.
- Arquivamento de casos. Mantenha as filas ativas focadas sem perder o estado ou o histórico dos trabalhos inativos.
- Painel unificado de detalhes do cartão. Consulte em um só lugar as informações do cartão, BIN, AVS, CVV e 3DS.
- Análises do perfil da empresa. Entenda as tendências de transações e riscos sem sair do perfil da empresa em análise.
- Novas visualizações de gráficos empilhados. Compare tendências em uma segunda dimensão sem refazer a análise.
Fraude: traga o contexto certo para a investigação
As investigações de fraude avançam mais rapidamente quando os analistas conseguem visualizar as informações certas sem precisar procurá-las em várias páginas. As atualizações deste mês facilitam a organização das visualizações da investigação de acordo com o seu processo e trazem mais contexto sobre o cartão diretamente para a análise.
Organize as visualizações de sessões e transações com widgets personalizados
Os detalhes de sessões e transações podem ser organizados de acordo com diferentes fluxos de trabalho de análise. Em vez de usar o mesmo layout genérico de campos para todos os tipos de análise, os administradores podem criar painéis específicos para diferentes fluxos de trabalho e destacar as informações mais relevantes.
Os painéis personalizados podem incluir campos personalizados, etiquetas persistentes e agregações avançadas. As chaves técnicas dos campos podem ser substituídas por etiquetas em linguagem simples, os campos podem ser reordenados e os painéis podem ser direcionados especificamente para as páginas de Detalhes da sessão ou Detalhes da transação.
Os revisores continuam a ter acesso ao contexto técnico subjacente através das descrições dos campos, enquanto os administradores e os administradores de várias organizações controlam a configuração, e os analistas mantêm acesso apenas de leitura.
As equipes podem adaptar as páginas de investigação ao processo de revisão que estão conduzindo, em vez de ajustar cada revisão a um layout fixo.
Analise os detalhes do cartão diretamente nos perfis dos clientes
O painel de detalhes do cartão reúne, em uma única visualização, as informações do cartão, os metadados do BIN e os resultados das verificações recentes.
A partir de um Perfil do Cliente ou de uma Visão Geral do Alerta, os analistas podem selecionar um cartão para abrir um painel de detalhes específico. A visualização inclui informações como banco emissor, BIN, país, cidade, código postal e hash do cartão, além dos resultados mais recentes de AVS, CVV e 3DS associados ao cartão.
O painel obtém os resultados de verificação e as informações de validade da transação mais recente do cartão e oculta automaticamente as seções para as quais não há dados disponíveis.
Os analistas podem avaliar o cliente ou o alerta com mais informações relevantes sobre o cartão reunidas num só lugar.
Conformidade com AML: facilite a priorização de análises e a realização de verificações
As equipes de PLD já passam tempo suficiente tomando decisões que exigem discernimento. O fluxo de trabalho deve facilitar a identificação do que precisa de atenção e apresentar o contexto relevante, sem exigir mais pesquisas manuais.
Filtre e compartilhe filas de revisão de CDD
As listas de revisão de CDD podem ser filtradas em filas de trabalho específicas com base no estado, no acionador, no responsável, no nível de risco e na data de vencimento. A filtragem por risco utiliza o nível de risco efetivo, incluindo substituições manuais, para que as equipas possam concentrar a fila no estado de risco com que estão efetivamente a trabalhar.
As seleções de filtros são armazenadas no URL, o que permite às equipas guardar nos favoritos uma vista recorrente ou partilhar diretamente uma fila pré-filtrada com outro revisor. A mesma filtragem também é suportada na API de classificações de CDD.
O estado salvo dos filtros facilita o retorno à mesma fila de trabalho ou o compartilhamento dela com outro revisor.
Identifique e verifique bancos de contraparte utilizando identificadores IBAN
Os IBANs fornecem automaticamente as informações bancárias necessárias para a análise das contrapartes, reduzindo os dados que as equipas precisam de obter separadamente.
Quando uma transação contém um IBAN, a Sardine extrai o identificador da instituição usando o registro de IBANs da SWIFT e o cruza com os dados de referência de BIC. Essa consulta retorna o nome do banco da contraparte associado e o BIC completo.
A verificação pode ser realizada usando o nome do banco, o BIC ou o IBAN, para que as equipas não tenham de pesquisar e associar separadamente o nome do banco ou o BIC antes da verificação. As informações da instituição identificada também são armazenadas com a transação e ficam disponíveis para os revisores juntamente com os detalhes da transação.
Gestão de casos: mantenha as investigações organizadas e auditáveis
Gerenciar uma investigação não se resume apenas a detectar riscos. As equipes também precisam entender como uma decisão foi tomada, transferir o trabalho entre os revisores e manter as filas ativas focadas, sem perder o histórico dos casos que talvez precisem reavaliar posteriormente.
Veja todo o histórico por trás de um alerta
O Histórico de Alertas registra mais detalhes sobre o contexto de como uma investigação avançou.
As atualizações de decisões, do estado de atribuição, de comentários, de revisões de controlo de qualidade, de escalamentos, de listas de verificação, de anexos e de novos acionamentos passam agora a ser apresentadas numa cronologia unificada. Cada evento mostra o que mudou, quem efetuou a atualização e quando ocorreu, enquanto a atividade gerada pelo sistema recebe uma etiqueta «Sistema» distinta.
A linha do tempo também padroniza as categorias, cores, ícones, carimbos de data e hora, títulos e descrições dos eventos, facilitando a consulta de históricos mais longos. Quando determinados campos de um evento não estão disponíveis, o histórico mantém um título legível em vez de omitir o evento por completo.
Colegas de equipe, revisores de controle de qualidade e auditores podem acompanhar, em uma única linha do tempo, como um alerta mudou ao longo do tempo.
Arquive casos inativos sem perder o contexto
Os casos inativos já não precisam de permanecer nas filas ativas só porque o registo subjacente continua a ser relevante.
As equipes podem arquivar casos e restaurá-los posteriormente sem encerrar ou excluir o registro subjacente. A Sardine salva o status atual do caso quando ele é arquivado; assim, ao restaurá-lo, o caso retorna à etapa em que a equipe parou.
Os casos arquivados ficam ocultos nas listas de casos padrão, mas continuam acessíveis por meio de um URL direto ou de uma solicitação à API. Casos com status aberto, fechado ou com relatório criado podem ser arquivados, enquanto casos em escalonamento, com solicitação de mais informações ou protocolados não podem ser arquivados.
As filas ativas permanecem focadas, enquanto o caso subjacente e o respetivo estado continuam disponíveis quando necessário.
Análises: incorpore as tendências de risco à revisão
As equipes não deveriam ter que refazer a mesma análise em outro lugar sempre que quisessem entender o que está acontecendo com uma empresa ou comparar padrões entre segmentos. Em agosto, mais dessas análises passam a estar disponíveis diretamente na Sardine.
Acompanhe métricas de risco e tendências de transações diretamente nos perfis das empresas
Os perfis empresariais agora incluem análises específicas da organização em avaliação.
Uma nova aba Análises mostra a atividade de transações dessa empresa. Por padrão, a visualização exibe o volume de transações dos últimos 30 dias, detalhado por nível de risco.
A experiência utiliza os mesmos padrões de gráficos e controlos já disponíveis nos perfis de clientes e só é apresentada aos utilizadores com as permissões adequadas para gráficos incorporados. Nos bastidores, o painel de análise filtra as consultas pelo ID da empresa, para que cada perfil apresente os dados dessa organização. Os revisores podem consultar a atividade recente das transações e a distribuição do risco no contexto da empresa que já estão a analisar.
Compare segmentos com gráficos de linhas e barras empilhadas
A análise de dados dos painéis agora oferece mais formas de comparar tendências entre categorias na mesma visualização.
Os gráficos de linhas suportam uma dimensão Agrupar por, permitindo que as equipas representem séries distintas para valores como o método de pagamento, o nível de risco ou outro campo selecionado. As equipas podem limitar o número de séries visíveis e agrupar os restantes valores numa categoria Outros, mantendo as definições de empilhamento ao alternar entre as vistas de linhas, barras e colunas.
Os gráficos de barras agora oferecem suporte ao mesmo detalhamento por uma segunda dimensão, incluindo pesquisa de linhas e controles de visibilidade para gráficos com muitos dados. As exportações de gráficos empilhados também preservam as colunas empilhadas exibidas, incluindo rótulos para valores vazios e para a categoria Outros.
As equipes podem comparar vários segmentos em uma única análise e levar os dados exibidos para relatórios offline.
Quer ver tudo isso em ação? Entre em contato para solicitar uma demonstração. Os clientes atuais podem consultar todos os detalhes, incluindo as atualizações do SDK deste mês, em nossas notas de versão e registro de alterações.
