Em grande escala, pequenos gaps nos fluxos de trabalho em operações de conformidade e prevenção de fraude se tornam caros.
As análises demoram mais do que deveriam porque os analistas trabalham em interfaces criadas para o caso de uso médio, não para o deles. As filas de triagem se acumulam porque a resolução precisa acontecer um acerto por vez. E as lacunas de conformidade persistem porque as ferramentas não foram desenvolvidas para lidar com a complexidade das transferências bancárias modernas.
Os lançamentos deste mês dão às equipes de fraude, risco e compliance mais controle sobre como elas analisam, monitoram, fazem triagem e resolvem atividades com a Sardine.
Os destaques:
- Cabeçalho configurável de detalhes comerciais. Organize até 12 campos, fixe tags críticas e publique layouts para toda a sua equipe.
- Gráficos personalizados.Configure até três gráficos de Inteligência de Dispositivos para monitorar os sinais que mais importam para a sua equipe.
- Triagem AML multipartes para transferências bancárias.Faça a triagem simultânea das quatro partes em uma transferência bancária com uma única chamada de API.
- Resoluções em lote de entidades.Selecione e resolva vários resultados de triagem de uma só vez, em vez de lidar com cada um individualmente.
Mais visibilidade e controle sobre os fluxos de trabalho de revisão
Cabeçalho de Detalhes Comerciais Configurável
Quando a sua equipe está analisando centenas de empresas por semana, o layout da sua página de revisão não é um detalhe menor. Sempre que um analista precisa rolar por campos de que não precisa para encontrar aqueles de que precisa, isso gera atrito que se acumula ao longo da equipe e ao longo do trimestre.
As equipes também precisam ter acesso a informações específicas no momento da análise. Um analista de compliance em um banco patrocinador pode se importar com sinais diferentes dos de um investigador de fraude em uma empresa de pagamentos. Agora, o cabeçalho de qualquer página de Detalhes do Negócio é totalmente configurável, para que as equipes possam criar layouts de revisão em torno dos campos que realmente orientam as decisões.
Escolha até 12 atributos, organize-os na ordem que funciona melhor para o seu fluxo de trabalho e fixe tags persistentes com rótulos personalizados, para que os sinais mais importantes fiquem visíveis assim que um registro for aberto.
Os layouts podem ser salvos como visões pessoais para analistas individuais ou publicados como padrões em nível de organização, para que toda a equipe comece a partir da mesma base. Em operações de grande porte com vários tipos de revisores, essa consistência pode reduzir de forma significativa o atrito no processo de revisão.
Gráficos personalizados
As métricas que sua equipe de fraude acompanha no dia a dia são específicas da sua operação. Seu perfil de risco, a combinação de tipos de transação, a base de clientes e os padrões de escalonamento são específicos do seu negócio.
Os gráficos predefinidos são úteis como ponto de partida, mas as equipes muitas vezes precisam de mais controle sobre as visualizações que usam todos os dias. A página Device Intelligence agora oferece suporte a até três gráficos configuráveis, ajudando as equipes a monitorar os sinais que mais importam sem precisar contornar um painel fixo.
Os formatos de linha, barra e coluna são compatíveis. Como parte desta atualização, a visualização em mapa foi removida.
Cobertura de conformidade mais robusta, resolução mais rápida em escala
Triagem AML multipartes para transações via transferência bancária
A triagem de transferências bancárias fica mais complexa quando há várias instituições envolvidas.
A triagem padrão de transferências bancárias geralmente abrange a contraparte e o banco dela, o que funciona para muitos casos de uso de transferências de saída. Mas instituições financeiras intermediárias frequentemente processam transferências em nome de outros bancos, em que nenhuma das partes é cliente direto. A análise dessas transações pode exigir múltiplas verificações ou deixar lacunas na cobertura.
A Sardine agora oferece suporte à triagem AML multipartes para transferências bancárias. Uma única chamada de API pode analisar as quatro partes de uma só vez: o remetente, o banco do remetente, o destinatário e o banco do destinatário, juntamente com o memorando da transação.
Cada resultado é claramente identificado, para que os analistas saibam exatamente qual parte acionou qual resultado. Regras automatizadas também podem direcionar especificamente o banco do remetente, dando às equipes de compliance um controle mais preciso sobre a lógica de triagem de transferências bancárias.
No painel, o quadro de triagem exibe os resultados para todas as quatro partes em uma visão consolidada, reduzindo a necessidade de fazer referência cruzada a registros separados. Para as equipes de compliance que precisam demonstrar cobertura completa de triagem, especialmente durante auditorias, essa visibilidade é fundamental.
Resoluções de entidades em lote
As filas de triagem podem gerar grandes volumes de correspondências quase idênticas, especialmente para nomes comuns ou entidades que aparecem com frequência em listas de observação. Resolver essas correspondências uma a uma é um trabalho lento e repetitivo que afasta os analistas das análises de maior risco.
Os widgets de triagem agora oferecem suporte à seleção em massa, permitindo que as equipes resolvam vários resultados em uma única ação. Um único comentário é aplicado automaticamente a cada entidade do lote, mantendo a documentação de conformidade consistente sem exigir que os analistas repitam a mesma observação várias vezes.
A resolução em lote é compatível com listas de sanções, pessoas politicamente expostas e listas de vigilância de mídia adversa. Para equipes que lidam com grandes volumes de falsos positivos, a economia de tempo é imediata.
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