La prevención del fraude y el cumplimiento normativo siguen volviéndose más complejos, y tus herramientas deben estar a la altura. Las actualizaciones de este mes aportan información más precisa, controles más sólidos y una automatización más inteligente en todos tus flujos de trabajo. Desde el seguimiento del ciclo de vida de los SAR hasta la monitorización de KYB y las alertas unificadas, cada función está diseñada para ayudar a tu equipo a responder con rapidez, reducir el riesgo y simplificar la toma de decisiones.
Seguimiento del ciclo de vida de los SAR
Hacer seguimiento del estado de las presentaciones de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) ante FinCEN es fundamental para el cumplimiento normativo, especialmente cuando las autoridades solicitan información adicional o se necesitan correcciones debido a errores. Hasta ahora, este proceso a menudo ha carecido de transparencia una vez que se presenta un reporte.
Nuestro nuevo SAR Lifecycle Tracker introduce una representación visual de las confirmaciones de FinCEN, ofreciéndote una vista clara de cada paso del proceso de presentación. Puedes ver de inmediato si un informe ha sido aceptado, aceptado con advertencias o si requiere volver a enviarse.
Esta mayor visibilidad garantiza que sepas exactamente cuándo corregir y volver a presentar una declaración, reduciendo el riesgo de plazos vencidos o presentaciones duplicadas. El resultado es una presentación de informes más rápida y eficaz, con un historial de auditoría completo para los reguladores.
Captura de pantalla del sitio web del comerciante
Los comercios fraudulentos y las empresas fantasma rara vez parecen arriesgados el primer día. A menudo presentan sitios web impecables para superar la evaluación de riesgos y, una vez aprobados, cambian discretamente su contenido, añadiendo productos restringidos, canalizando pagos a través de tiendas de apariencia similar o encubriendo actividades de blanqueo de dinero. Sin un registro fiable de lo que realmente revisaste, es difícil demostrar la debida diligencia o explicar cómo se pasaron por alto esos cambios.
Hoy en día, la mayoría de los equipos intenta gestionar este riesgo capturando manualmente capturas de pantalla, un proceso que consume mucho tiempo, es inconsistente y difícil de escalar. Nuestra nueva Captura de pantalla de sitio web de comercio automatiza ese proceso al capturar y almacenar imágenes con marca de tiempo de cada sitio de comercio, todas directamente accesibles desde tu panel de control.
Con esta función, puedes:
- Muestra lo que aprobaste durante la incorporación, con evidencia verificable de la debida diligencia
- Identifica cambios de riesgo cuando los comercios añadan productos prohibidos o de mayor riesgo
- Detectar señales de alerta de empresas fantasma, como cambios repentinos en el dominio o en el contenido
- Proporcionar a los socios un registro de auditoría fiable, cuando sea necesario
Supervisión KYB
Para los equipos de cumplimiento, las obligaciones de Conozca su Empresa (KYB) no terminan después del onboarding. Los reguladores y los bancos patrocinadores esperan que mantengas un conocimiento actualizado de cada empresa a la que das soporte. Pero llevar un control manual de las presentaciones ante el Secretario de Estado y de los gravámenes lleva mucho tiempo, es propenso a errores y difícil de escalar.
Nuestra nueva Supervisión KYB automatiza este proceso. Cuando se crea una empresa con la Supervisión SOS habilitada, Sadine ejecutará automáticamente el enriquecimiento KYB y te alertará mediante un webhook cada vez que se produzca algún cambio. Esto garantiza que tengas visibilidad en tiempo real del estado de salud y cumplimiento de las empresas con las que trabajas.
Evaluación de riesgo empresarial bajo demanda
Evaluar el riesgo empresarial y el cumplimiento a menudo requiere análisis granulares y en tiempo real que pueden ser difíciles de integrar de forma programática. Hemos introducido un nuevo endpoint de API para crear Sesiones de negocio, que ofrece una forma flexible de visualizar el riesgo evaluado de estas sesiones directamente en el Panel. Este nuevo endpoint desacopla una empresa de una evaluación de riesgo empresarial, lo que permite que las sesiones actúen como un indicador puntual del riesgo que puede cambiar con el tiempo.
Esta función permite realizar evaluaciones de riesgo o de flujos de trabajo más granulares y en tiempo real para las empresas, lo que mejora significativamente la detección, la automatización y el cumplimiento. También reduce la fricción de integración al proporcionar un único endpoint bien documentado para evaluaciones de negocio basadas en sesiones. Un nuevo widget de Sesiones de Negocio en la página de Detalles del Negocio permite a los usuarios ver los detalles de cada sesión, incluidos las reglas ejecutadas, los flujos de trabajo, las puntuaciones de las reglas y el riesgo evaluado.
Colas de alertas unificadas
Navegar por múltiples tipos de alertas para obtener una comprensión completa del perfil de riesgo de un cliente puede ser un proceso fragmentado y que consume mucho tiempo. Hemos abordado este problema introduciendo Colas de alertas unificadas en la página de Detalles del cliente. Sardine ahora presenta un widget unificado que reúne todos los tipos de alertas, ofreciendo una vista completa e inmediata del perfil de riesgo de un cliente y de las alertas asociadas.
Esta mejora aumenta significativamente tu capacidad para tomar decisiones de alerta más rápidas y efectivas. Al centralizar las alertas de Cliente, Sesión, Dispositivo, Emisor, Negocio, Socio y Contraparte, obtienes una comprensión holística sin tener que cambiar entre diferentes vistas. Puedes alternar fácilmente entre alertas resueltas y no resueltas, lo que agiliza tu proceso de revisión y mejora tu experiencia de usuario en general.
Función de transliteración en el Editor de Reglas
Para nuestros clientes internacionales, comparar nombres entre diferentes fuentes de datos e idiomas a menudo ha supuesto un desafío. Por ejemplo, en Japón, las personas usan su nombre en japonés para registrarse en sitios web, pero en su pasaporte su nombre aparece en inglés.
Para resolver esto, hemos creado la función Transliterate en nuestro Rule Engine, lo que te permite comparar sin esfuerzo palabras que no están en inglés convirtiéndolas al inglés mientras se conserva su pronunciación. Por ejemplo, en japonés ("カズキ") es “Kazuki” en inglés, y en ruso ("Дмитрий") es “Dimitri” en inglés.
Esto significa que puedes mantener una sólida prevención del fraude y controles de cumplimiento, incluso con una base de clientes globalmente diversa, eliminando el anterior cuello de botella de la verificación manual cruzada o del soporte limitado de idiomas.
Búsqueda difusa mejorada en el editor de reglas
Encontrar y configurar funciones específicas dentro del Editor de Reglas ahora es significativamente más rápido e intuitivo gracias a nuestra capacidad de búsqueda mejorada. Hemos implementado una búsqueda difusa mejorada que identifica funciones incluso con coincidencias parciales o aproximadas.
Esta mejora aborda el problema de tener que revisar numerosas opciones para encontrar las condiciones de regla exactas que necesitas. La búsqueda mejorada ahora analiza tanto los nombres de las funciones como sus descripciones, lo que garantiza mejores resultados, con las coincidencias exactas convenientemente listadas en la parte superior. Esto se traduce en una mayor eficiencia y una experiencia más fluida al crear y perfeccionar tus reglas.
Mejora de la función de exportación de listas
Para fines de auditoría y análisis, contar con la capacidad de exportar listas completas es fundamental. Anteriormente, nuestra función Export CSV para listas estaba limitada a 1000 elementos. Ahora hemos mejorado esta funcionalidad para permitir la exportación de una lista completa a un archivo CSV, incluyendo listas de bloqueo (Blocklists), listas de permiso (Allowlists) y listas personalizadas (Custom Lists).
Esta mejora responde directamente a la necesidad de realizar exportaciones de datos completas, permitiéndote obtener fácilmente listas completas para auditorías detalladas y análisis en profundidad. Ahora se puede exportar y descargar la lista completa directamente desde el Centro de exportación de archivos, lo que proporciona mayor flexibilidad y control sobre tus datos.
Diseño de panel ampliado
Maximizar el espacio disponible en pantalla es clave para un análisis y revisión de datos eficientes. Hemos mejorado tu experiencia con el panel de control al contraer automáticamente el panel de navegación lateral, proporcionando más área de pantalla para el contenido del panel.
Esta mejora aumenta la eficiencia al permitirte ver más información de un vistazo. Cuando está contraído, el panel muestra solo iconos y se expande suavemente al pasar el cursor por encima y se retrae al quitarlo. Para los usuarios que prefieren que el panel de navegación lateral esté siempre abierto, simplemente usen los botones de bloquear/desbloquear, y su preferencia se guardará en su navegador.
Estas actualizaciones están diseñadas para darle a tu equipo un mayor control, una toma de decisiones más rápida y una supervisión más clara en materia de fraude, cumplimiento y riesgo de comercios. Si quieres ver cualquiera de estas funciones en acción, ponte en contacto para solicitar una demostración.
Mantente atento a más actualizaciones de producto mientras seguimos ampliando y mejorando la plataforma de Sardine.