Hemos ampliado nuestras recientes actualizaciones de autoservicio e IA con un conjunto de lanzamientos centrados en mejorar cómo los equipos gestionan las alertas, investigan riesgos y operan a escala.
Las actualizaciones de marzo reducen la fricción en los flujos de trabajo de alertas, proporcionan un contexto más completo durante las investigaciones y amplían la cobertura de verificación de identidad y de empresas en todas las regiones.
Aspectos destacados:
- Etiquetas de decisión específicas por cola. Muestra a cada equipo solo las etiquetas que se ajusten a su flujo de trabajo.
- Historial de activación de alertas. Muestra todas las transacciones posteriores vinculadas a una alerta mientras la alerta siga abierta.
- Verificación internacional de identificaciones fiscales. Verifica identificaciones fiscales en aproximadamente 20 países para respaldar el Marco de Información sobre Criptoactivos de la OFED y los requisitos de reporte locales.
- Supervisión de sanciones de contrapartes. Supervisa continuamente a las contrapartes y genera alertas solo cuando cambie el nivel de riesgo.
Decisiones de alerta más rápidas y precisas
Etiquetas de decisión específicas de la cola
Cuando varios equipos comparten una cola de alertas, un único conjunto de etiquetas ralentiza las decisiones.Las etiquetas de decisión específicas por cola solucionan este problema de raíz. Ahora cada cola muestra solo las opciones relevantes para su flujo de trabajo, de modo que los revisores no pierden tiempo filtrando el ruido. El resultado es una clasificación más rápida, datos más limpios y menos errores derivados de etiquetas que no eran necesarias desde el principio.
La gobernanza global de etiquetas se mantiene intacta mientras la ejecución sigue adaptada al nivel de la cola.
Nuevos estados y En progreso para alertas sin resolver
Las alertas sin resolver ahora tienen estado Nuevo y En curso.
Los revisores pueden actualizar el estado cuando comienzan a trabajar en una alerta, de modo que tu equipo vea de inmediato qué alertas aún necesitan atención y cuáles ya tienen un responsable. El seguimiento del backlog se vuelve más preciso y tu equipo elimina el trabajo duplicado sobre la misma alerta.
Alertas a nivel de ubicación comercial
En lugar de agrupar las alertas a nivel de negocio, Sardine ahora genera ID de ubicación de negocio. Por ejemplo, en vez de una sola alerta para "Starbucks", cada tienda individual, como Starbucks en 123 Main St, recibe su propia alerta.
Los revisores solo ven la actividad vinculada a su ubicación, lo que hace que la responsabilidad sea clara y la asignación más directa.
Contexto completo de la investigación en tiempo real
Historial de activación de alertas
Investigar alertas a menudo requiere esperar a que haya actividad adicional o reconstruir transacciones relacionadas en distintos sistemas.
Con el historial de activación de alertas, tu equipo puede mostrar todas las transacciones vinculadas a una alerta mientras esta permanezca abierta, incluyendo marcas de tiempo, claves de sesión, IDs de transacción y reglas de activación. La secuencia completa de actividad es visible en tiempo real, para que puedas tomar decisiones más rápidas con un contexto completo y una mayor solidez en la defensa de auditorías.
Cobertura ampliada de identidad y cumplimiento
Verificación internacional de identificación fiscal
Sardine ahora verifica electrónicamente los ID fiscales en aproximadamente 20 países.
El sistema prioriza la coincidencia basada en el ID fiscal cuando está disponible y recurre a la verificación basada en la dirección cuando no lo está. La lógica específica de cada país gestiona los casos en los que el documento de identidad nacional y el ID fiscal se superponen o derivan uno del otro.
Los resultados se devuelven como EXACT, FUZZY o NOMATCH, lo que proporciona una señal clara para actuar, sin necesidad de interpretación manual.
Atributos de entidades comerciales para KYB
Los representantes, los beneficiarios finales y las personas con control significativo ahora pueden evaluarse directamente dentro de las reglas y los flujos de trabajo.
Ahora puedes incorporar señales de riesgo a nivel individual en las decisiones de incorporación y monitoreo de empresas, en lugar de depender únicamente de verificaciones a nivel de entidad. Las estructuras de propiedad de mayor riesgo se vuelven más fáciles de identificar y encaminar de forma adecuada.
Supervisión de sanciones de contrapartes
Los equipos ahora pueden supervisar continuamente a las contrapartes después del envío.
En lugar de volver a examinar las mismas entidades en cada transacción, la plataforma las sigue a lo largo del tiempo y genera alertas solo cuando cambia su situación en listas de sanciones o cuando hay nuevos datos disponibles. Esto reduce los reexámenes repetitivos, mientras que los cambios significativos en el riesgo siguen saliendo a la luz.
Flujos de trabajo de investigación personalizables
Vistas de transacciones configurables
Ahora puedes configurar la página de Detalles de la transacción para reflejar cómo tu equipo lleva a cabo las investigaciones.
Reordena los widgets, oculta las secciones innecesarias y guarda los diseños entre sesiones. Además, las vistas predeterminadas definidas por el administrador favorecen la coherencia sin dejar de permitir flexibilidad para distintos flujos de trabajo.
Mejor visibilidad del riesgo empresarial
Página de crédito empresarial
Ahora contamos con una página de Crédito Empresarial dedicada disponible para la incorporación en EE. UU.
Los indicadores de calidad crediticia, como el historial de pagos, los registros públicos y la utilización del crédito, están disponibles directamente en el panel de control de Sardine, para que puedas incorporar fácilmente las señales de crédito en las decisiones de incorporación.
Mejorar las operaciones de fraude y cumplimiento con Sardine AI
Las novedades de marzo optimizan la forma en que los equipos gestionan las alertas, investigan la actividad y escalan los flujos de trabajo de cumplimiento.
Los equipos avanzan más rápido por las colas, revisan las alertas con todo el contexto, reducen el trabajo repetitivo y amplían la cobertura de verificación, todo sin añadir complejidad.
¿Quieres ver estas funciones en acción? Ponte en contacto con nosotros para una demostración. Los clientes actuales pueden visitar nuestras notas de lanzamiento y registro de cambios para más detalles.