Durante noviembre, Sardine lanzó varias mejoras importantes para facilitar y optimizar el trabajo de los investigadores. Con actualizaciones de funciones relacionadas con el enriquecimiento OSINT, la precisión en el cumplimiento normativo, la evaluación personalizable de monederos de criptomonedas, la verificación de documentos, el análisis de riesgo de comercios y la inteligencia de flujos de trabajo, ahora es más fácil que nunca obtener una visión completa del riesgo.
Lo más destacado:
- Inteligencia de riesgo contextual. Actualizaciones como el nuevo enriquecimiento de OSINT y las señales a nivel de dispositivo en DocKYC ofrecen a los equipos de riesgo una visión más completa y accionable del riesgo.
- Cobertura de cumplimiento escalable. Con mejoras en la segmentación de riesgos 314(a), el filtrado AML para empresas y la normalización de divisas corporativas, tu equipo puede reducir los falsos positivos y el ruido operativo, al mismo tiempo que refuerza la precisión en sanciones y AML.
- Mejor análisis de monederos de criptomonedas. Hemos añadido umbrales de análisis personalizables y etiquetado seguro para VASP para reducir los falsos positivos y mejorar las conversiones de la actividad legítima.
- Investigaciones más rápidas e inteligentes. Funciones como las condiciones de reglas dinámicas y la asignación de alertas entre colas ayudan a los equipos a agilizar los procesos de revisión y a trabajar de forma más eficiente.
Información de riesgo más rica y contextual en una sola vista
Activa reglas basadas en la información del dispositivo durante la verificación de documentos
Inteligencia del dispositivo ahora está integrada en nuestra solución DocKYC, lo que te permite incorporar detección de deepfakes, ubicación real y datos de riesgo del dispositivo directamente en los flujos de verificación de documentos.
En el Generador de reglas, selecciona el punto de control DocKYC y elige entre las nuevas condiciones basadas en el dispositivo. Esto reforzará significativamente la seguridad y la precisión durante la incorporación y la verificación reforzada.
Obtén contexto al instante con el nuevo agente de inteligencia de fuentes abiertas (OSINT)
Las investigaciones de delitos financieros normalmente requieren que los analistas cambien entre distintas herramientas externas para verificar PII o encontrar inteligencia contextual. Ahora, con el nuevo y contextual Agente OSINT, puedes recopilar de forma segura y conforme a la normativa información de fuentes abiertas directamente en el panel.
Los analistas ahora pueden obtener información de OSINT tanto desde la página de Detalles de la sesión como desde la página de Perfil del cliente, sin necesidad de cambiar de pestaña ni copiar datos en herramientas de terceros. Por ejemplo, al proporcionar el número de teléfono de una entidad, el Agente OSINT buscará en la web toda la información relacionada con ese número de teléfono, como direcciones o correos electrónicos. Esto se traduce en decisiones más rápidas y mejor fundamentadas, y en un flujo de investigación mucho más ágil.
Visualiza vínculos directos entre entidades empresariales y los ID de clientes asociados
El Gráfico de Conexiones ahora visualiza las relaciones entre entidades comerciales y sus IDs de cliente asociados, lo que permite investigaciones de comerciantes más profundas. Ahora los analistas pueden rastrear dispositivos, IPs o cuentas compartidas para identificar redes ocultas, usuarios compartidos y perfiles de riesgo superpuestos entre empresas e individuos, todo dentro de un único gráfico.
Cobertura internacional ampliada de eKYC
Sardine ha ampliado la cobertura de eKYC con nuevas integraciones de proveedores, lo que eleva la cobertura total a 54 países. Ahora las respuestas utilizan un modelo de eKYC más coherente y normalizado, e incorporan una fuente de datos en S3 para mejorar la claridad. Los nuevos mercados añadidos incluyen:
- El Salvador
- Gibraltar
- Honduras
- Hungría
- Lituania
- Luxemburgo
- Perú
- Portugal
- Rumanía
Cobertura de cumplimiento y AML más precisa y escalable
Cribado de BIC para transacciones
Sardine ahora admite la verificación AML basada en códigos SWIFT/BIC. Esto cerrará una brecha importante en los controles de sanciones y proporcionará una cobertura de cumplimiento más completa.
Establece umbrales de riesgo más inteligentes para la evaluación de monederos de criptomonedas
Sardine ha rediseñado por completo su sistema de evaluación de monederos de criptomonedas para ofrecer a los equipos un control más preciso sobre cómo se evalúan los monederos. En lugar de depender de una única puntuación de riesgo, ahora puedes establecer tus propios umbrales por monto o porcentaje para las categorías de riesgo específicas que son importantes para tu negocio. Esto te permite ajustar con precisión cuánta exposición histórica estás dispuesto a permitir, evitando bloqueos innecesarios por actividad de bajo valor o irrelevante.
También hemos incorporado el etiquetado VASP para los proveedores de servicios de activos virtuales que respaldan la transferencia, protección y emisión de activos virtuales. Esto ayudará a identificar las billeteras pertenecientes a proveedores de confianza, como los principales exchanges. Al reconocerlos como de riesgo cero, Sardine te ayuda a reducir los falsos positivos, mejorar las tasas de conversión y mantener el flujo de transacciones legítimas sin revisión manual.
Concéntrese en coincidencias reales con la coincidencia inteligente de alertas 314(a)
Hemos mejorado la lógica relacionada con las alertas 314(a) para poder aplicar una evaluación adecuada del nivel de riesgo basada en diversos elementos de identidad, lo que da como resultado coincidencias verdaderas altamente precisas que requieren escalamiento.
Normalización de la moneda base en las tablas de transacciones
Analizar transacciones en múltiples divisas a menudo requiere conversiones manuales o informes separados. Para simplificar esto, Sardine ahora muestra una columna Importe (<base_currency>) en las tablas de transacciones, convirtiendo automáticamente cada operación a la moneda base configurada de tu organización. Este ajuste se aplica a nivel de cuenta para que cada analista pueda trabajar con la misma vista financiera coherente.
Con los importes normalizados visibles en todo el panel, los equipos pueden entender más fácilmente la exposición total, comparar transacciones lado a lado y confiar en totales y agregados más precisos, todo sin exportar datos ni cambiar de herramientas. Las organizaciones que utilizan monedas base distintas del USD, como EUR o GBP, se beneficiarán especialmente de un análisis transfronterizo más claro y de informes más fiables en BI, Adquirencia, Emisión, Gestión de Casos, Detalles de Sesión y más.
Nuevos centros de datos en Canadá, India y Australia
Para ayudar a respaldar el crecimiento y los requisitos de residencia de datos, Sardine ha lanzado tres centros de datos completamente aislados en Canadá, India y Australia. La documentación para estos entornos está disponible en la guía de integración de Sardine.
Operaciones más rápidas e inteligentes para los equipos de fraude y cumplimiento
Condiciones de reglas dinámicas en flujos de trabajo
Los flujos de trabajo ahora pueden asignar valores a campos personalizados en tiempo real para una toma de decisiones más adaptable y basada en datos.
Esto permite lo siguiente:
- Umbrales dinámicos, como límites de compra
- Interacción fluida entre tablas de decisión, campos personalizados y puntos de control
- Menos reglas duplicadas y una lógica más clara
Esta es una mejora importante para los clientes que crean flujos de automatización altamente flexibles y condicionales.
Asigna todas las alertas sin resolver con una sola acción
Los analistas ahora pueden asignar todas las alertas sin resolver para un cliente o empresa determinados, en todas las colas, con una sola acción.
Esta mejora incrementa significativamente la eficiencia operativa de los equipos de Cumplimiento Normativo al reducir el trabajo duplicado y centralizar la revisión de los analistas en todas las colas.
Impulsando la inteligencia de riesgo global con Sardine
Invertimos constantemente en mejorar nuestra gama de soluciones de identidad, fraude y cumplimiento para aumentar la precisión y la eficiencia de los analistas. Desde el enriquecimiento con OSINT hasta la expansión global de eKYC y la automatización de flujos de trabajo, las mejoras de este mes brindan a tu equipo un contexto más profundo, mejor visibilidad y controles más ágiles.
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Los clientes actuales pueden visitar nuestras notas de lanzamiento y registro de cambios para obtener más detalles.