En octubre, Sardine introdujo varias actualizaciones para combatir el fraude impulsado por IA y ayudar a los equipos de riesgo a realizar investigaciones más efectivas. Las nuevas capacidades permiten a los equipos detectar deepfakes y automatización de IA agente, aumentar la visibilidad mediante el seguimiento de enlaces y mejoras en el grafo de conexiones, y optimizar los flujos de trabajo de investigación.
Aspectos destacados:
- Nueva defensa contra el fraude con IA: Las señales de detección de deepfakes y agentes de IA revelan en tiempo real los riesgos de medios manipulados y actividades impulsadas por IA.
- Visibilidad total: Enlaces de seguimiento que capturan información del dispositivo y del comportamiento sin necesidad de un SDK, ampliando la cobertura a flujos de trabajo externos y de terceros.
- Investigaciones más rápidas: El gráfico de conexiones mejorado, un nuevo estado de alerta En curso y una vista unificada de alertas ayudan a agilizar el análisis y reducir el trabajo duplicado.
- Flujos de trabajo de cumplimiento sólidos: Mantente preparado para auditorías y reduce los falsos positivos con una búsqueda mejorada en los informes de actividad y la resolución directa de sanciones.
Evaluar el riesgo de deepfakes
Los deepfakes generados por IA son una de las amenazas de más rápido crecimiento para la verificación de identidad. Los estafadores ahora utilizan selfis y videos manipulados para eludir los controles KYC o las pruebas remotas de prueba de vida.
El nuevo Detección de Deepfakes de Sardine ayuda a identificar estos riesgos en tiempo real al evaluar la probabilidad de uso de deepfakes y clasificar cada sesión como de riesgo bajo, medio o alto. Con esta señal, los equipos de riesgo pueden crear reglas que verifiquen si un usuario está suplantando o modificando la transmisión de su cámara.
Esta función está actualmente integrada en nuestra solución DocKYC. La funcionalidad también se puede aprovechar integrando nuestro Device and Behavior SDK en tu flujo de DocKYC, o utilizando los enlaces de seguimiento de Sardine.
Detectar la automatización de agentes de IA
La inteligencia artificial está transformando la forma en que se presenta la automatización en los procesos de incorporación, las transacciones y las interacciones con los clientes. Los bots ahora pueden imitar los clics humanos, los patrones de escritura y las respuestas lo suficientemente bien como para eludir las defensas tradicionales.
La mejorada Detección de Agentes de IA señal de Sardine identifica estas interacciones impulsadas por IA en tiempo real, devolviendo un nombre de bot, una puntuación de confianza que indica el nivel de certeza de la detección y una clasificación de IA que va de baja a muy alta. La señal combina análisis determinista y de comportamiento para diferenciar a los usuarios genuinos de la actividad impulsada por IA.
Esto se puede utilizar para detectar aperturas automatizadas de cuentas, iniciaciones de pagos mediante scripts y chats de estafas asistidas por IA que de otro modo parecerían legítimos. Con estas perspectivas ampliadas, los equipos de riesgo pueden tomar decisiones más rápidas y precisas y mantener sus modelos de detección alineados con las formas más recientes de automatización basada en IA.
Captura datos del dispositivo y del comportamiento con enlaces de seguimiento
La visibilidad del riesgo suele disminuir en los flujos de trabajo sin integraciones de SDK. La nueva función de Sardine Tracking Link captura datos del dispositivo y del comportamiento a través de una página intersticial de una sola vez antes de redirigir al usuario, proporcionando una captura completa de señales sin necesidad de SDK.
Esto amplía la visibilidad a portales de terceros, formularios web externos y enlaces de verificación puntuales, brindando a los equipos la misma inteligencia de comportamiento que se utiliza en el SDK de Sardine sin trabajo de ingeniería adicional. Es una forma más rápida y ligera de mantener una cobertura de riesgo completa en todos los canales.
Concéntrese en las entidades relevantes con las mejoras de Connections Graph
Las vistas de redes complejas pueden dificultar el aislamiento de las relaciones más importantes. La versión mejorada de Sardine de Connections Graph introduce la expansión interactiva de nodos y distintivos visuales de conexión que ayudan a los analistas a despejar las vistas y centrarse en las entidades más relevantes.
Con un solo clic, los analistas pueden expandir o contraer conexiones para rastrear dispositivos, IPs o cuentas compartidas, lo que facilita descubrir redes de mulas o anillos de fraude. Ahora, las insignias muestran recuentos visibles de conexiones e indicadores de color que reflejan el estado de los nodos, brindando a los analistas una visión más rápida de la profundidad de las relaciones y de la actividad de la red.
Estas mejoras hacen que el análisis de vínculos sea más claro, rápido y accionable, ayudando a los equipos a descubrir patrones significativos en investigaciones amplias con múltiples entidades.
Evita el trabajo duplicado con el estado de alerta "En curso"
Anteriormente, las alertas en revisión manual a menudo aparecían como no resueltas, lo que dificultaba ver en qué investigaciones se estaba trabajando activamente. El nuevo estado En curso ofrece una visibilidad clara de las alertas que están en revisión, ayudando a los equipos a seguir el progreso en tiempo real y evitar esfuerzos duplicados.
Esta actualización mejora la colaboración entre los equipos de fraude y AML al mostrar exactamente cuándo se está gestionando una alerta, y no solo esperando en la cola. También mejora la auditabilidad al proporcionar un registro completo de la actividad de investigación, lo que hace que el proceso de revisión sea más transparente y fácil de gestionar de principio a fin.
Resolución más sencilla de los resultados del filtrado de sanciones
Los analistas ahora pueden resolver sanctions screening directamente en la pantalla de Sanciones, marcando las coincidencias como Verdadero o Falso Positivo y añadiendo un comentario de resolución como contexto. Esta actualización agiliza las revisiones, elimina el trabajo duplicado y crea un registro claro y listo para auditorías de cada decisión.
Al resolver los falsos positivos a nivel de entidad, los equipos pueden centrarse en los verdaderos casos de alto riesgo y mantener una documentación completa. Cada resolución incluye el comentario de un analista, lo que aporta transparencia y trazabilidad a todo el proceso de revisión de sanciones.
Consolidar las alertas vinculadas al mismo negocio
Las alertas vinculadas a la misma empresa ahora se consolidan en una sola vista con la nueva Lista Unificada de Alertas de Empresas. Esto ofrece una visión integral del riesgo a nivel de entidad y facilita la identificación de actividades recurrentes o correlacionadas entre productos y flujos de trabajo.
Los analistas pueden ver, asignar y tomar decisiones sobre múltiples alertas relacionadas al mismo tiempo, lo que mejora la eficiencia y garantiza resultados más coherentes.
La vista consolidada también admite asignaciones por lotes y una priorización más rápida de las entidades de alto riesgo, lo que ayuda a los analistas a dedicar menos tiempo a gestionar colas y más tiempo a evaluar el riesgo real.
Búsqueda mejorada para recuperar informes de actividad más rápido
La función mejorada de Búsqueda de informes de actividad ahora permite recuperar más rápido los informes por nombre del sujeto, TIN o EIN y rango de fechas. Estos nuevos filtros mejoran la precisión durante auditorías e investigaciones, facilitando la comparación de datos y la localización del informe exacto que se necesita.
Esta actualización ofrece una búsqueda más rápida y precisa para que los equipos puedan encontrar y generar rápidamente informes de actividad para los reguladores, auditorías internas o revisiones históricas en múltiples dominios de riesgo. Esto reducirá el trabajo manual y mejorará los tiempos de respuesta durante las revisiones.
Impulsando la inteligencia de riesgos con Sardine
Estas actualizaciones reflejan el enfoque de Sardine en mantenerse a la vanguardia del fraude impulsado por IA. Al mejorar la verificación de identidad, la detección de comportamiento y la eficiencia en la investigación, la plataforma brinda a los equipos la inteligencia y la visibilidad que necesitan para adaptarse a un panorama de amenazas en rápida evolución y actuar con mayor rapidez cuando más importa.
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