Este septiembre, Sardine introdujo actualizaciones que ayudan a los equipos de riesgo y cumplimiento a trabajar de forma más eficaz en investigaciones, gestión de casos y reportes regulatorios.
Las nuevas capacidades facilitan la validación de casos de alto riesgo con supervisión, la verificación de empresas a nivel global con datos precisos y actualizados, la visualización de la actividad de transacciones para revisiones más rápidas y la presentación de los informes requeridos con coherencia y puntualidad. En conjunto, estas mejoras reducen el trabajo manual y aumentan la confianza en las operaciones diarias.
Revisión de cuatro ojos para la gestión de casos
Los equipos de cumplimiento a menudo necesitan una segunda revisión de los casos de alto riesgo antes de que se cierren. Sardine ahora admite Revisiones de Cuatro Ojos directamente dentro de nuestra Gestión de Casos, lo que brinda a las instituciones la capacidad de exigir una validación doble en investigaciones críticas.
Así es como funciona: los analistas llevan a cabo su investigación como de costumbre y luego escalan el caso a un revisor designado. Una vez escalado, el revisor se convierte en la única persona capaz de actualizar o cerrar el caso. Los revisores pueden aprobar la decisión o solicitar información adicional, devolviendo el caso al analista.
Esta función está diseñada para ayudar a los equipos de cumplimiento:
- Reducir errores u omisiones garantizando que cada caso tenga una supervisión independiente
- Evita sesgos incorporando una segunda perspectiva en las decisiones clave
- Refuerza las trazas de auditoría con flujos de trabajo de revisión claros y defendibles
- Fomentar la colaboración entre analistas junior y revisores senior
Con nuestra función de Revisión de Cuatro Ojos, las instituciones pueden operacionalizar un control de cumplimiento estándar directamente en Sardine, mejorando la calidad de las investigaciones sin añadir carga manual.
Verificación internacional de empresas (KYB)
Los equipos de cumplimiento y riesgo a menudo tienen dificultades para verificar empresas fuera de EE. UU. cuando los datos están incompletos, desactualizados o son difíciles de acceder. Con el nuevo KYB internacional, ahora puedes verificar y supervisar continuamente empresas en tiempo real en más de 200 países y jurisdicciones.
Esta función se conecta directamente con registros mercantiles oficiales, proporcionando acceso a expedientes corporativos actualizados, detalles de propiedad y cambios de estado a medida que ocurren. Al obtener la información directamente de los registros, nuestra solución internacional de KYB reduce los falsos positivos al garantizar que trabajes con datos precisos y confiables.
Para los equipos de cumplimiento, esto significa una incorporación más rápida y una debida diligencia más sólida y defendible. Para los equipos de riesgo, permite una supervisión continua de las relaciones comerciales globales, identificando automáticamente cambios importantes como nuevos directores o entidades disueltas sin esfuerzo manual.
Información sobre transacciones en los perfiles de clientes
Los investigadores necesitan algo más que datos en bruto para comprender la historia financiera de un cliente. El nuevo Transaction Insights de Sardine ofrece un resumen visual del historial de transacciones directamente en la página del perfil del cliente, lo que ayuda a que los equipos de fraude y de cumplimiento AML avancen más rápido durante las revisiones.
La nueva vista de gráfico en el widget de transacciones destaca tres áreas clave:
- Volumen total de transacciones a lo largo del tiempo
- principales contrapartes del cliente
- Categorías de gasto más frecuentes
En lugar de desplazarse por largas listas de transacciones individuales, los investigadores ahora pueden detectar patrones, picos y anomalías de un vistazo.
Para los equipos de fraude y cumplimiento, esto significa una clasificación más rápida y un contexto más sólido al revisar alertas o casos. Los analistas pueden identificar rápidamente actividades inusuales, confirmar comportamientos esperados y tomar decisiones basadas en datos con mayor confianza. Al convertir los datos de transacciones en bruto en información visual clara, Sardine ayuda a los equipos a reducir los tiempos de los ciclos de investigación mientras mejora la precisión.
Presentación automatizada de CTR
La presentación de Informes de Transacciones en Efectivo (CTR) es una parte obligatoria de el cumplimiento AML, pero el proceso suele llevar mucho tiempo y ser propenso a errores. Con la nueva función de Sardine, Presentación Automatizada de CTR, los equipos de cumplimiento ahora pueden generar, revisar y enviar CTR directamente a FinCEN desde la propia plataforma.
Cuando una transacción en efectivo supera los $10,000 en un solo día hábil, Sardine agrega automáticamente la actividad relevante y completa previamente la plantilla de CTR con los datos del cliente y de la transacción. Las verificaciones de validación integradas detectan errores o campos faltantes antes del envío, lo que reduce la probabilidad de rechazos y garantiza que los reportes cumplan con los requisitos de FinCEN.
Esta función ayuda a los equipos de cumplimiento a cumplir los plazos regulatorios con menos trabajo manual, mayor precisión y plena confianza en sus presentaciones. Al centralizar el proceso en Sardine, las instituciones pueden eliminar la duplicación de ingreso de datos, mantener la coherencia entre los informes y dedicar más tiempo a investigaciones de mayor valor en lugar de tareas administrativas.
Creación de casos con un solo clic a partir de alertas
La creación manual de casos a partir de alertas puede ralentizar a los analistas y generar inconsistencias. Ahora Sardine hace posible generar casos directamente desde las alertas con un solo clic.
Esta función garantiza que cada caso se cree con campos y plantillas estandarizados, lo que reduce el riesgo de errores y mantiene la coherencia en todas las investigaciones. Los analistas ahorran tiempo al omitir la introducción repetitiva de datos y pueden centrarse en actividades de mayor valor, como revisar pruebas y evaluar riesgos.
Para los equipos de cumplimiento, la creación automatizada de casos también refuerza la preparación para auditorías al garantizar que todas las alertas que escalan a casos se documenten de manera coherente y defendible. A gran escala, esto se traduce en una clasificación más rápida, una mejor documentación y un uso más eficiente de los recursos de investigación.
Impulsar las operaciones de riesgo con Sardine
Con esta versión, Sardine facilita la investigación de casos complejos, la incorporación de empresas globales y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias con confianza. Cada función está diseñada para reducir el trabajo manual y mejorar la supervisión, de modo que los equipos de cumplimiento puedan concentrarse en tomar mejores decisiones, más rápido.
Si quieres ver cualquiera de estas actualizaciones en acción, ponte en contacto para solicitar una demostración. Suscríbete a nuestro blog para leer sobre nuestros nuevos lanzamientos mientras seguimos ampliando y mejorando la plataforma de Sardine.