En abril realizamos actualizaciones importantes en la plataforma de Sardine, diseñadas para mejorar tus capacidades de prevención de fraude, cumplimiento normativo y gestión de riesgos. Las actualizaciones de este mes incluyen potentes herramientas nuevas para la detección de SIM swap y eSIM, capacidades mejoradas de flujo de trabajo y una gestión de alertas más ágil. También creamos una nueva API de Riesgo de Comerciantes, Web360, para evaluar el nivel de riesgo de un negocio.
Prevención de fraude
Detección de intercambio de SIM
Sardine está introduciendo un nuevo servicio complementario que detecta cuándo se ha cambiado la tarjeta SIM de un número de teléfono. Esta función, actualmente disponible para números de teléfono de EE. UU., ayuda a identificar y mitigar el mayor riesgo de toma de control de cuentas y fraude asociado con el intercambio de SIM. Al detectar estos cambios de SIM, puedes proteger las cuentas de tus clientes y prevenir posibles pérdidas financieras.
También podemos detectar si el dispositivo del usuario está utilizando una SIM física o una eSIM. Los clientes pueden usar esta función en nuestro motor de reglas para marcar los dispositivos que usan eSIM como la SIM predeterminada.
Riesgo del comerciante
Nueva API de Web360
Nuestra nueva API Web360 permite realizar evaluaciones de riesgo de empresas de forma más eficiente y flexible. Al ingresar el nombre de una empresa, su dirección o URL, puedes recopilar rápidamente información, determinar clasificaciones de industria precisas y obtener información a partir de los datos de tráfico web. La API también ofrece acceso a reseñas y calificaciones más completas de fuentes como BBB y Google Places, e incluye nuevas reglas predefinidas para la identificación proactiva de riesgos.
Cumplimiento
Asignación de alertas por turnos
La nueva función de asignación de alertas en modo round-robin automatiza la gestión de las colas de alertas asignando analistas de forma automática. Esto elimina el proceso manual de asignar colas de alertas y garantiza que tu equipo pueda centrarse en las tareas críticas. Puedes asignar varios analistas a una cola de alertas, y el algoritmo distribuirá las asignaciones de manera equitativa.
Configuración de la cola de alertas - Suprimir alertas
Hemos añadido nuevas configuraciones de cola que te permiten suprimir alertas duplicadas, por ejemplo de un cliente previamente rechazado o incluido en la lista de permitidos, reduciendo falsos positivos y asegurando que los analistas se centren en los casos relevantes. Tienes dos opciones para suprimir alertas en el panel:
- Clientes rechazados anteriormente
- Clientes en lista de permitidos
Actualizaciones de escalación de casos
Hemos mejorado la visibilidad de las escalaciones de casos, lo que facilita el seguimiento de la relación entre casos secundarios y principales. Los casos escalados ahora incluyen un enlace al caso secundario, y la página de listado de casos tiene un interruptor para ver solo los casos escalados.
Flujo de trabajo
Flujos de trabajo para la emisión de riesgos
El producto Workflow ahora es compatible con el producto Issuing Risk. Los clientes pueden crear flujos de trabajo sofisticados y personalizados para transacciones de riesgo de emisión utilizando el generador de flujos de trabajo, lo que permite tomar decisiones más informadas y eficaces. Puede integrar directamente las capacidades de Workflow en sus solicitudes a la API de Issuing Risk para lograr un proceso de revisión de transacciones más eficiente.
Estas actualizaciones de la plataforma Sardine representan un avance significativo en nuestra misión de ofrecer soluciones de vanguardia para la prevención del fraude, el cumplimiento normativo y la gestión del riesgo crediticio. Creemos que estas mejoras permitirán que nuestros clientes operen con mayor eficiencia, mitiguen el riesgo de forma más efectiva y alcancen sus objetivos empresariales con mayor confianza.
Para obtener información más detallada y descubrir cómo estas funciones pueden beneficiar a tu empresa, por favor ponte en contacto con nosotros.