¡Hola, expertos en fraude y cumplimiento!
Hemos estado trabajando arduamente para desarrollar mejoras significativas en nuestro producto de riesgo y a continuación encontrarás algunas actualizaciones del último mes. Por favor, háznos saber si tienes alguna pregunta respondiendo a este mensaje o a través de tu Gerente de Cuenta Estratégica de Sardine (SAM).
Resumen
- 💼 Gestión de casos L2
- 🔌 API de Detalles del Cliente
- 👤 Mejoras en los detalles del cliente
- 📑 Registro de cambios de reglas
- 📊 Mejoras en el backtesting de reglas
- ♠️ Enriquecimiento de Spade para el riesgo de emisión
Nuevas funciones
1. Gestión de casos
Esta nueva suite de productos amplía las colas de revisión de clientes, dispositivos y transacciones de Sardine con capacidades independientes de gestión de casos para agregar entidades dispares. Este producto está diseñado para complementar o sustituir la necesidad de herramientas de gestión de casos y de generación de informes de actividad.
2. API de detalles del cliente
A medida que seguimos ampliando nuestras capacidades de API, hemos introducido un nuevo endpoint /v1/customer-details para búsquedas asíncronas. Este endpoint te permite obtener detalles de clientes de forma asíncrona para la lógica de tus sistemas internos. La API acepta identificadores únicos de cliente de Sardine y devuelve respuestas que incluyen información del cliente, métodos de pago, documentos, indicadores de riesgo, etc.
Para ver ejemplos de solicitudes y respuestas, consulta la documentación aquí.
3. Mejoras en los detalles del cliente
Esta actualización incluye mejoras en nuestra página de detalles del cliente, entre ellas:
- Un nuevo encabezado de usuario que ofrece una vista rápida del usuario, como:
- La suma de los importes de las transacciones aprobadas y exitosas realizadas en USD
- La suma de contracargos de tarjeta y/o devoluciones ACH en USD
- Navegación de desplazamiento lateral que permite saltar rápidamente a diferentes widgets de datos esenciales para los investigadores (por ejemplo, datos bancarios)
- Widgets rediseñados para cada sección de datos para ofrecer una experiencia de investigación más pulida
4. Registro de cambios de reglas
Esta actualización incluye una introducción a la nueva función de registro de cambios de reglas, a la que se puede acceder haciendo clic en cualquier regla creada por el usuario, luego navegando a la tabla en “Estadísticas de la regla” y haciendo clic en cualquier ícono de la columna “Actualizaciones” para mostrar los datos de la regla en ese momento específico.
Ahora podrás mostrar la siguiente información de cualquier regla creada por el usuario (no creada por Sardine), incluyendo:
- Historial de la regla y cómo ha cambiado con el tiempo
- Analista(s) que editaron la regla hasta su forma actual
- Un desglose de las características que impulsan la lógica de la regla
- Etiquetas de acción
5. Backtesting en la creación y edición de reglas
Esta actualización incluye mejoras en la retroevaluación de reglas. Los clientes de Sardine pueden probar sus reglas en los flujos de Adición y Edición de Reglas antes de guardar la regla como Live o Shadow, utilizando sus datos históricos y calculando métricas como tasa de marcación, precisión y recall. Esta actualización también incluye la capacidad para que los clientes obtengan claves de sesión individuales que habrían sido detectadas por la condición de la regla.
6. Enriquecimiento de Spade para el Riesgo de Emisión
Sardine ahora admite el enriquecimiento de las transacciones enviadas a la API v1/issuing/risks con la API de Spade, que proporciona detalles granulares sobre el comercio, la categoría y la geolocalización.
Esta información resuelve un problema al que se enfrentan los emisores de tarjetas al evaluar el riesgo de las transacciones: los datos que se reciben de la red y de los procesadores suelen ser ruidosos, faltan datos de geolocalización y el mismo comercio puede estar representado de distintas maneras.
Por ejemplo, una tarjeta pasada en una tienda de Walmart puede mostrar “Walmart” en el campo de comercio en la carga útil de la transacción. En cambio, otra puede devolver “Walmart Inc”. No contar con un identificador coherente para un comercio ni con una forma consistente de geolocalizar la transacción dificulta crear agregaciones por comercio o por ubicación, que son necesarias para la evaluación del riesgo.
Los emisores de tarjetas que utilizan Sardine para llevar a cabo la monitorización de transacciones ahora pueden aprovechar la información de comerciantes depurada y coherente, así como los datos de geolocalización que ofrece Spade, para aumentar la precisión de sus perfiles de riesgo.