El Mercado Sin Fronteras
El auge de las plataformas de comercio electrónico como Shopify, Wix y gigantes globales como Shein ha redefinido el comercio. El concepto tradicional de comprar localmente ha sido reemplazado por un mercado sin fronteras, que ofrece a los consumidores más opciones y a los comerciantes más oportunidades para vender a nivel internacional.
Pero hay un problema.
Un problema global: el auge del fraude transfronterizo
A medida que el comercio se ha globalizado, también lo ha hecho el fraude.
- Tipología 1: Compra de bienes reales con tarjetas robadas y reventa de esos bienes.Hoy en día, los estafadores pueden obtener o comprar fácilmente los datos de los titulares de tarjetas en la dark web, sin importar dónde vivan. Luego compran artículos en plataformas de comercio electrónico transfronterizo, hacen que se los envíen y los revenden en otras plataformas. Nunca pagaron por los bienes, pero obtuvieron beneficios con su venta.
- Tipología 2: Tiendas de comercio electrónico falsas.Algunos van más allá y crean escaparates falsos en mercados en línea. Luego “compran” bienes fantasma usando tarjetas de crédito robadas: los métodos tradicionales para combatir el fraude en el comercio electrónico tienen dificultades para mantenerse al día con estos nuevos y complejos escenarios.
Las limitaciones de la prevención tradicional del fraude
La prevención tradicional del fraude en el comercio electrónico dependía en gran medida de bases de datos de direcciones de envío y de su reputación. Sin embargo, estas bases de datos se están quedando cortas en la era del comercio electrónico global. No están diseñadas para manejar transacciones transfronterizas ni los sofisticados esquemas de los estafadores modernos.
Una solución global
Entonces, ¿cómo podemos navegar por este océano de fraude global?
Necesitamos...
- Más fuentes de datos:Nuestro enfoque único en Sardine se basa en el comportamiento como un "ancla de confianza". Observamos cómo los usuarios interactúan con sus dispositivos —escribiendo, deslizando, moviendo el ratón o tocando el teléfono—. Estos patrones crean una huella digital de comportamiento única, casi imposible de replicar para los estafadores.
- Fuentes de datos integradas: Necesitamos combinar los datos relacionados con los dispositivos de comerciantes y compradores, junto con las identidades de 'Conozca a su cliente' (KYC) y 'Conozca su negocio' (KYB).
- Creación de una base de datos global de direcciones de envío confiables y no confiables: Estamos haciendo esto a través de nuestro consorcio de datos SardineX.
SardineX: Un enfoque colectivo para la prevención del fraude
Actualmente estamos desarrollando SardineX, una plataforma que permite a los comercios participantes, empresas fintech y otros proveedores de pago compartir datos sobre actividades fraudulentas y responsables de fraude. ¿Nuestro objetivo? Evitar que sigan causando daños.
Te invitamos a unirte a nosotros si eres un marketplace de comercio electrónico o un procesador de pagos que participa en transacciones de comercio electrónico transfronterizas. Al colaborar con Sardine, podrás formar parte de una comunidad dedicada a combatir el fraude global en el comercio electrónico.
Conclusión
Juntos podemos navegar estas aguas desafiantes y crear un entorno de comercio electrónico más seguro y confiable para todos. Ponte en contacto hoy y únete a nosotros para marcar la diferencia.
Con Sardine, puedes hacerlo.