--- title: Pequeñas instituciones financieras y las nuevas reglas de monitoreo de fraude de NACHA (Fase 1) source_page: https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/episode-69-small-fis-new-nacha-fraud-monitoring-rules canonical: https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/episode-69-small-fis-new-nacha-fraud-monitoring-rules format: text/markdown date: 2025-09-24T14:59:00.000Z --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/es/media/fraud-forward/episodes/episode-69-small-fis-new-nacha-fraud-monitoring-rules) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/es/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/es/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/es/demo) --- # Pequeñas instituciones financieras y las nuevas reglas de monitoreo de fraude de NACHA (Fase 1) **Published:** 2025-09-24T14:59:00.000Z En este episodio de Fraud Forward (anteriormente Banking on Fraudology), la presentadora Hailey Windham aborda un tema crucial al que se enfrentan las instituciones financieras: los próximos requisitos de NACHA para la supervisión del fraude en pagos ACH. Hailey desglosa los próximos cambios en las normas con una perspectiva clara y práctica, especialmente para pequeños bancos y cooperativas de crédito que se están preparando para el cumplimiento. Guía a los oyentes a través de la implementación en dos fases, explicando cómo las instituciones pueden prepararse para la fecha límite de marzo de 2026 sin gastar de más ni sobredimensionar sus programas. A lo largo del episodio, Hailey aclara conceptos clave como “falsas pretensiones” y el cambio de la industria de “sistemas de detección comercialmente razonables” hacia procesos más flexibles y basados en el riesgo. Escucharás recomendaciones prácticas sobre: Realización de evaluaciones de riesgo de fraude ACH Establecer líneas base de transacciones Diseñar procedimientos eficaces de supervisión y respuesta Redacción de políticas y gestión de revisiones anuales El episodio también profundiza en la selección de proveedores, destacando los argumentos de venta habituales a los que hay que prestar atención y las preguntas inteligentes y estratégicas que conviene hacer a los posibles socios. Por encima de todo, Hailey enfatiza la importancia de adaptar la supervisión del fraude al rol específico, el perfil de riesgo y los recursos de cada institución. Obtendrás un plan de acción claro para el cumplimiento normativo y una comprensión más sólida de cómo construir defensas sostenibles contra el fraude ACH en un panorama regulatorio cambiante. Es una escucha imprescindible para cualquier profesional de fraude que quiera mantenerse a la vanguardia. Obtén más información sobre la Regla de Monitoreo de Fraude ACH de NACHA (Fase 1) aquí.