--- title: KYC reutilizable impulsado por inteligencia antifraude en tiempo real source_page: https://www.sardine.ai/reusable-kyc canonical: https://www.sardine.ai/reusable-kyc format: text/markdown description: Incorpora a usuarios verificados a nuevos productos y flujos de socios sin repetir el proceso KYC, con su consentimiento y comprobaciones de fraude en tiempo real antes de reutilizar cualquier dato. --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/reusable-kyc) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/demo) --- # KYC reutilizable impulsado por inteligencia antifraude en tiempo real Incorpora a usuarios verificados a nuevos productos y flujos de socios sin repetir el proceso KYC, con su consentimiento y comprobaciones de fraude en tiempo real antes de reutilizar cualquier dato. ## KYC reutilizable impulsado por inteligencia antifraude en tiempo real Incorpora a los usuarios verificados a nuevos productos y flujos de socios sin repetir el proceso KYC. Sardine obtiene su consentimiento y evalúa el riesgo de la sesión activa antes de reutilizar cualquier dato. ## No obligues a los usuarios legítimos a demostrar repetidamente que lo son - Más de 6,5 mil millones: Dispositivos perfilados - Más de 441 M: Consumidores evaluados - Más de 450: clientes empresariales que aportan datos sobre resultados ### Reutiliza identidades verificadas entre socios con el consentimiento del usuario Confirma el consentimiento del usuario y evalúa el riesgo mediante señales del dispositivo y del comportamiento en tiempo real. ### Toma el control del KYC en toda tu red de socios Establece estándares de verificación y permite que los socios añadan comprobaciones sin comprometer tus requisitos. ### Pregunta solo por lo que falta Reutilice los resultados de verificación existentes y solicite información adicional solo cuando sea necesario. ## Amplía el acceso de los clientes a través de socios y productos sin relajar los controles de riesgo ## Reduce las fricciones al incorporar nuevos socios a tu ecosistema Incorporación de socios Amplía tu red de socios con menos obstáculos operativos y contractuales, al tiempo que ofreces a cada socio una forma de participar en el intercambio de identidades basado en el consentimiento. ### Integra a tu manera Utiliza la plataforma de Sardine o intégrala directamente mediante la API para adaptarla a tus flujos de trabajo actuales. ### Simplifica la incorporación de socios Utiliza un acuerdo de tratamiento de datos (DPA) estándar sin tener que negociar un acuerdo marco de servicios (MSA) completo para cada relación. ### Mantén una experiencia conectada Facilita los recorridos de los clientes con flujos integrados y basados en redirecciones. ## Capta y fideliza a más clientes reutilizando identidades verificadas Crecimiento de clientes Convierte tu red de usuarios verificados en un canal de adquisición, eliminando al mismo tiempo los obstáculos que pueden impedir que los clientes completen el proceso de incorporación o regresen. ### Reduce el abandono en las transferencias entre socios Transfiere a los clientes entre servicios autorizados sin comprobaciones de identidad innecesarias. ### Aumenta el valor de vida del cliente Facilita a tus clientes actuales el acceso a productos y servicios adicionales. ### Reduzca los costes de las verificaciones repetidas Evita pagar por verificaciones ya realizadas cuando los resultados cumplan tus requisitos. ## Orquesta la verificación con total visibilidad y control Supervisión del programa Gestiona el intercambio de identidades entre programas de socios, mantén el control sobre los requisitos de verificación y vincula los resultados de identidad con las decisiones sobre fraude y prevención del blanqueo de capitales (AML). ### Establezca una única referencia de riesgo para todos los socios Define niveles mínimos de verificación y requisitos de autenticación reforzada. Permita que los socios añadan comprobaciones sin rebajar sus estándares. ### Audita cada divulgación de identidad Realiza un seguimiento del consentimiento de los usuarios, los datos compartidos y el acceso de los socios mediante un registro de auditoría completo. ### Conecta la identidad con las decisiones de riesgo Utiliza los resultados de la verificación junto con las señales de fraude y prevención del blanqueo de capitales (AML) para orientar las investigaciones y la toma de decisiones. ## Amplía tu oferta con nuevos productos sin repetir el proceso KYC Expansión de productos Ofrece tarjetas, préstamos, pagos, criptomonedas y otros servicios financieros a tu base de clientes actual, teniendo en cuenta los distintos requisitos de riesgo de cada producto. ### Lanza nuevos productos para tus clientes más rápidamente Eliminar la recopilación redundante de datos de identidad cuando los clientes existentes activen otro producto. ### Adapta la verificación al producto Aplique niveles de verificación específicos para cada producto y comprobaciones adicionales en función del riesgo del cliente. ### Combine la identidad con las señales de riesgo Evalúa la inteligencia del dispositivo y las señales de comportamiento para identificar riesgos que los métodos de verificación actuales podrían pasar por alto. ## Empieza a usar un proceso KYC reutilizable Integra KYC reutilizable en tus operaciones actuales con una configuración mínima y un control total sobre el funcionamiento de la verificación. ### Define sus requisitos de KYC y sus flujos de incorporación Establece estándares básicos de KYC, adapta los flujos de trabajo de los socios y define cuándo se necesitan verificaciones adicionales. ### Obtén el consentimiento con inteligencia antifraude en tiempo real La inteligencia de dispositivos en tiempo real y las señales de comportamiento ayudan a detectar riesgos de fraude y suplantación de identidad para confirmar que la persona correcta está dando su consentimiento. ### Valida los datos KYC según tus requisitos El motor de reglas de Sardine contrasta los datos de identidad compartidos con tus requisitos de verificación, para que recibas únicamente la información que necesitas. ### Da un paso al frente cuando sea necesario Completa automáticamente las carencias de verificación con comprobaciones específicas, como selfis, pruebas de vida u OTP, sin reiniciar el proceso KYC. ## Respaldado por la plataforma de datos líder del sector ### Aprovecha los conocimientos obtenidos de distintos clientes Utiliza los resultados de fraude, las asociaciones entre dispositivos y los patrones de comportamiento del consorcio de Sardine para tomar decisiones mejor fundamentadas sobre la reutilización de identidades. Consorcio de Datos ### Controla cuándo y cómo se reutiliza el KYC Establece requisitos básicos de verificación y configura comprobaciones específicas para cada socio mediante el motor de reglas de Sardine, con control de políticas y trazabilidad para auditorías. Reglas y flujos de trabajo ### Modelos que no paran de volverse más inteligentes Mejora continuamente la detección del fraude con modelos de aprendizaje automático que incorporan nuevas señales y resultados de fraude de toda la red de Sardine. Aprendizaje automático ### La verificación previa solo es tan buena como lo que sabes ahora Cuando un usuario verificado regresa, Sardine evalúa las señales actuales del dispositivo, de comportamiento y del consorcio para detectar nuevos riesgos de fraude antes de volver a utilizar su identidad. ## Incorpora a más clientes sin tener que reiniciar el proceso de KYC ## Preguntas frecuentes ### ¿Cómo determina Sardine si se puede reutilizar una verificación anterior? La reutilización depende del consentimiento del usuario para compartir sus datos con el socio y de si su nivel actual cumple los requisitos de este. Si los cumple, el socio recibe una decisión y un nivel. De lo contrario, Sardine activa una verificación adicional únicamente para las comprobaciones pendientes. ### ¿Qué datos recibe un socio? Un token de estado o una carga de datos, según el alcance para el que esté autorizado el socio. Cada consulta registra quién recibió qué, cuándo y con qué consentimiento. ### ¿Cómo funciona el consentimiento cuando un usuario llega a un nuevo socio? Un usuario verificado accede a un nuevo socio mediante un paso de consentimiento. Sardine registra el consentimiento del usuario para cada socio, y un socio solo puede obtener una identidad verificada si cuenta con dicho consentimiento. ### ¿Cómo se integra Sardine con las herramientas de KYC y AML existentes? Sardine realiza verificaciones de identidad, fraude y prevención del blanqueo de capitales (AML) mediante un único motor de reglas configurable, y devuelve a tu aplicación una decisión, un nivel y los metadatos de la política. La verificación y el consentimiento pueden realizarse de forma integrada o mediante redirección. ### ¿Mi aplicación gestiona información de identificación personal (PII) de los usuarios? Para las plataformas y billeteras de consumidores, no. Sardine conserva los datos de verificación, y tu aplicación recibe una decisión, un nivel y metadatos de políticas. Los proveedores de servicios regulados reciben un token de estado o una carga de datos, según el alcance aprobado. ### ¿Podemos establecer requisitos diferentes para cada socio? Sí. Configure niveles, atributos obligatorios y activadores de verificación reforzada para cada socio o programa. Los informes se pueden exportar por cliente o por socio.