Lo digital está ayudando a los criminales a desbloquear nuevos niveles de crecimiento en estafas, lavado de dinero y delito financiero. El fraude está creciendo un 31% interanual, más rápido que el NASDAQ y el S&P combinados.
Con hasta el 30% del personal de servicios financieros dedicado al cumplimiento, las empresas no pueden hacer crecer su plantilla más rápido de lo que los criminales están haciendo crecer sus estafas.
Y sin embargo, seguimos dedicando tiempo a combatir falsos positivos con procesos manuales.
Las reglas estándar y los procesos por lotes no son suficientes.
Pero el Fraud Squad tiene un superpoder.
Datos.
Es hora de desatarlo.
¿Cómo?
- Todo en tiempo real: Datos de calidad en tiempo real a través de las interacciones con los clientes son clave para la gestión de riesgo y los controles.
- Se acabaron los silos: Es hora de finalmente derribar los silos entre los equipos de fraude y ALD para crear una vista de datos única del riesgo de delito financiero. Eso es diseño organizacional y ciencia de datos combinados
- Más datos: Necesitamos conjuntos de datos grandes y limpios con datos de dispositivo, transaccionales y de comportamiento.
- Mejor IA: Todos dicen tener IA, pero en el mejor de los casos, son modelos pequeños y en focos aislados. Necesitamos mejor higiene de datos y hacer el trabajo fundamental aburrido para desbloquear la oportunidad.
¿Puedo tener más detalles, por favor?
Pues sí, sí puedes.
Aquí tienes un white paper creado en asociación con nuestros amigos de FINTRAIL que es un manual para establecer una capacidad de fraude y cumplimiento más ágil, más eficaz y basada en datos.
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