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Fraudology
Dissuasão de cibercriminosos: como os times antifraude podem buscar consequências reais
Convidados: Robert Capps e Eric Boles
Hoje converso com Robert Capps e Eric Boles sobre algo em que muitíssimos profissionais antifraude pensam, mas que pouquíssimos chegam a ver na vida real: a dissuasão de cibercriminosos que vai além de bloquear o pedido, encerrar a conta ou assumir a perda.
Porque, se você trabalha com fraude tempo suficiente, sabe que a parte frustrante nem sempre é identificar o padrão. É saber que a mesma quadrilha muitas vezes vai apenas seguir em frente, se reagrupar e voltar por outro caminho. É por isso que esta conversa importa. Robert e Eric ajudaram a construir no StubHub algo que muitas empresas nem sequer tentam: uma unidade interna de investigações focada em ligar atividades, identificar as pessoas atrás das telas e trabalhar com as autoridades para criar consequências de verdade.
E isso importa.
Porque as investigações pós-transação não são só uma questão de vingança e, definitivamente, não servem apenas para render uma boa história depois. Elas podem reduzir ataques repetidos. Podem apoiar a recuperação de restituições por fraude. Podem expor quadrilhas de fraude organizada ligadas a outras atividades criminosas. E podem mudar a forma como uma empresa pensa a prevenção de fraude no longo prazo.
Veja o que essa abordagem significa na prática:
- A dissuasão de cibercriminosos fica mais forte quando os times antifraude vão além da resposta no nível da transação
- As investigações pós-transação podem conectar contas, pedidos, dispositivos e pessoas em um caso muito mais claro
- A colaboração com as autoridades funciona melhor quando as empresas levam provas organizadas, e não apenas frustração
- A estratégia de dissuasão de fraude é muito mais eficaz quando os criminosos enfrentam consequências no mundo real
O que você vai ouvir neste episódio:
- Por que o StubHub criou uma unidade interna de investigações focada em processar fraudadores
- Como as investigações pós-transação ajudaram a ligar fraude em larga escala a grupos criminosos organizados
- O que Robert e Eric aprenderam sobre processar quadrilhas de fraude e colaborar com as autoridades
- Por que as investigações de fraude em marketplaces podem gerar benefícios além da redução imediata de perdas
- Como lojistas e marketplaces podem pensar de outro jeito a prevenção de fraude no longo prazo
Você deve ouvir este episódio se:
- Trabalha com fraude, trust and safety, investigações ou risco e quer uma estratégia de dissuasão de fraude mais madura
- Já se perguntou se quadrilhas de fraude organizada podem de fato ser identificadas e processadas
- Quer entender melhor a construção de casos de fraude e a colaboração com as autoridades
- Se importa com investigações de fraude em marketplaces, investigações de fraude em lojistas ou recuperação de restituições
- Está pensando em como a dissuasão de cibercriminosos se encaixa em uma estratégia mais ampla de operações antifraude
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